簡介：第1頁共12頁所在分行所在分行姓名姓名考號考號企業(yè)金融客戶經(jīng)理崗位資格考試模擬試卷（考試時間90分鐘，試卷總分120分。）（注應(yīng)考人員須在答題卡上相應(yīng)位置填涂相關(guān)信息及試題答案，直接在考試試卷上作答的視作無效。）一、單項選擇題一、單項選擇題共4040題，每題題，每題1分，共分，共4040分；每道試題只有一個選項正確。分；每道試題只有一個選項正確。1、根據(jù)興業(yè)銀行企業(yè)金融客戶分層分類標準（2013年1月修訂），信用客戶按照客戶總資產(chǎn)指標分層，其中“中型”客戶的分層區(qū)間為（A）A06億≤總資產(chǎn)＜6億B06億＜總資產(chǎn)≤6億C05億≤總資產(chǎn)＜5億D05億＜總資產(chǎn)≤5億2、搭橋貸款期限不得超過。（B）A半年B1年C2年D3年3、哪類客戶適合營銷我行移動醫(yī)療產(chǎn)品BA學(xué)校B醫(yī)院C公交公司D供水集團4、興業(yè)銀行企業(yè)金融總行級戰(zhàn)略核心客戶認定要求中，對于達標的總A集團客戶按照合并口徑測算，要求期末在本行存款余額占其貨幣資金總量的比例及在本行各類融資余額占其付息債務(wù)（不含債務(wù)融資工具）總額的比例不低于（B）。A5B10C15D205、根據(jù)本行流動資金貸款管理實施細則，流動資金貸款期限最長不超過三年，給予流動資金貸款客戶的授信期限一般為一年，最長不超過（B）。A兩年B三年C四年D五年6、與本行業(yè)務(wù)合作的控貨融資業(yè)務(wù)監(jiān)管方評級認定有效期為（A）年。A一年B二年C三年D半年第3頁共12頁14、2014年5月，甲、乙、丙三人共同出資設(shè)立一家有限責任公司。甲的下列哪一行為不屬于抽逃出資行為（A）A將出資款項轉(zhuǎn)入公司賬戶驗資后又轉(zhuǎn)出去B虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系將其出資轉(zhuǎn)出去C利用關(guān)聯(lián)交易將其出資轉(zhuǎn)出去D制作虛假財務(wù)會計報表虛增利潤進行分配15、某公司向我行申請一筆數(shù)額較大的貸款，根據(jù)該公司提供的財務(wù)報告中，流動資產(chǎn)2400萬元。其中現(xiàn)金為500萬元，存貨600萬，預(yù)付賬款300萬，流動負債1500萬元。該公司的流動比和速動比分別是。（A）A16，1B127，1C16，067D127，06716、有效基礎(chǔ)客戶層級的主要依據(jù)是客戶的月均經(jīng)濟資本收益大小，小微型客戶達到有效基礎(chǔ)客戶的最低標準是月均資本收益為（A）A300元B400元C500元D600元17、趙某孤身一人，因外出打工，將一祖?zhèn)鞴哦挥舌従渝X某保管。錢某因結(jié)婚用錢，情急之下謊稱該古董為自己所有，賣給了古董收藏商孫某，得款10000元。孫某因資金周轉(zhuǎn)需要，向李某借款20000元，雙方約定將該古董押給李某，如孫某到期不回贖，古董歸李某所有。下列說法中正確的是（B）A錢某與孫某之間的古董買賣合同無效B孫某取得該古董的所有權(quán)C李某對該古董的占有屬于無權(quán)占有D趙某可以直接請求李某歸還該古董18、甲乙合作建一樓房，前后樓上樓下各2間，中間隔一天井。建成后，雙方約定，甲擁有前截上下兩間房屋的所有權(quán)，乙擁有后截上下兩間房屋的所有權(quán)。雙方出入均由前截房屋右側(cè)通行。天井、走廊、樓梯為雙方共有。其后，甲將其所有的兩間房屋租給了丙?，F(xiàn)甲打算將其所有的兩間房賣出，則下列說法中正確的是DA甲和乙之間就該樓房形成按份共有關(guān)系B甲和乙之間就該樓房形成共同共有關(guān)系C乙有優(yōu)先購買權(quán)D丙有優(yōu)先購買權(quán)19、關(guān)于基礎(chǔ)客戶的分類，以下說法錯誤的是（D）A信用客戶信貸資產(chǎn)風險分類必須為“正?！盉企金基礎(chǔ)客戶以客戶的月均經(jīng)濟資本收益（VN）為核心指標，結(jié)合客戶的產(chǎn)品使用情況分類

簡介：C17037S代銷金融產(chǎn)品適當性管理實務(wù)

簡介：C17037代銷金融產(chǎn)品適當性管理實務(wù)CDABCDEABDABCD

簡介：金融衍生品市場對證券公司風險的影響金融衍生品市場對證券公司風險的影響87分答案分答案

簡介：中國中國2525類金融牌照大全類金融牌照大全金融牌照，即金融機構(gòu)許可證，是批準金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)的正式文件，凡從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)必須先取得與之對應(yīng)的金融機構(gòu)許可證。在我國，金融牌照的種類多達25個，主要包括銀行、保險、券商、基金、信托、第三方支付、征信等，由央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其他機構(gòu)分別審批。金融牌照的主要法規(guī)及修改情況，請看本文盤點。央行審批11第三方支付第三方支付主要業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡的發(fā)行與受理、銀行卡收單主要法律（1）非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法（中國人民銀行令〔2010〕第2號）（2）非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則（中國人民銀行公告〔2010〕第17號）22征信征信主要業(yè)務(wù)征信業(yè)務(wù)主要法律（1）中華人民共和國中國人民銀行法（2）中華人民共和國公司法（3）征信業(yè)管理條例主要法律（1）金融租賃公司管理辦法（中國銀監(jiān)會令2014年第3號）修訂修改情況原金融租賃公司管理辦法（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第1號）自2014年3月13日廢止。66貨幣經(jīng)紀貨幣經(jīng)紀主要業(yè)務(wù)促進衍生品交易、債券交易等經(jīng)紀服務(wù)主要法律（1）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法（中國銀監(jiān)會令2015年第6號）修訂修改情況原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法（銀監(jiān)會令2007年第13號）廢止。77貸款公司貸款公司主要業(yè)務(wù)各項貸款、貸款項下的結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)主要法律（1）貸款公司管理規(guī)定（銀監(jiān)發(fā)200976號）修訂修改情況貸款公司管理暫行規(guī)定（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕6號）自2009年8月11日起廢止。88消費金融消費金融主要業(yè)務(wù)發(fā)放以消費為目的的貸款主要法律（1）中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

簡介：3分鐘弄懂中國金融體系錢究竟是如何流動的金融風暴、債務(wù)危機、房地產(chǎn)資金鏈斷裂、財政赤字、個稅這么多的金融術(shù)語，讓非金融界人士有點犯暈。作為公司未來的管理者，基本的金融常識必須有所了解。了解金融先從了解錢開始吧，你可以不了解宏觀經(jīng)濟，可以不了解國際貿(mào)易，但是不了解錢還真說不過去誰會和錢過不去呢下面這張圖，概況了中國金融體系的主要參與者?；ㄈ昼娮x懂這張圖，就算是對中國的金融體系有初步了解了。為了方便大家理解，本文不用任何學(xué)術(shù)術(shù)語，只用日常語言和大家聊聊錢的事兒。查看原圖中國金融體系里有6個主要實體人民銀行、政府、商業(yè)銀行、證券公司等金融投資機構(gòu)、企業(yè)、個人。理解金融體系只不過需要了解這6個實體的功能，及相互之間的關(guān)系。一、人民銀行。百科上說，人民銀行是國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的國家銀行，又稱“央行”。國家銀行是啥概念，就是說投資人是國家。和其他銀行不一樣的地方在于國家銀行不已盈利為目地，如果以盈利為目的，國家銀行開動印鈔機，國家銀行富了，大運營中需要人手，因此需要招聘員工，這樣就解決了城市人口就業(yè)問題，當然也需要支付員工薪酬。企業(yè)的稅務(wù)壓力很重，增值稅、企業(yè)所得稅、城建稅、教育費附加、車船稅、各類社會保險費用。這樣，企業(yè)結(jié)余的資金較為有限，想謀求大規(guī)模發(fā)展，往往需要通過融資的手段。融資時資金可來源于銀行貸款、風險投資機構(gòu)、股票市場等，方式可分為股權(quán)和債權(quán)。吸納股權(quán)投資時，公司現(xiàn)有股東需要付出公司的股份，讓投資者成為新股東。這樣做的好處是不用還錢，沒有還債壓力。吸納債權(quán)投資說白了就是借錢，借了是要連本帶利還的，好處是公司的股份不會外流。六、個人。也就是人民，是你和我。我們通過辛勤勞動，賺點錢不容易。一部分錢用于消費，買房買車買菜都是消費。一部分存在銀行里，回報率很低但起碼沒有風險。一部分投資到股市、基金等投資產(chǎn)品里，風險高點，預(yù)期回報也高點。我們在消費、投資、存款的時候，錢又回到了金融體系中，在金融體系中循環(huán)流轉(zhuǎn)。

簡介：之前由于各種原因，經(jīng)驗貼拖延到現(xiàn)在才寫，為此我深感抱歉。簡單做個自我介紹，本科專業(yè)金融學(xué)，二戰(zhàn)黨，初試成績423。我想跟一戰(zhàn)的孩子說，不要認為二戰(zhàn)的經(jīng)驗不適用自己，其實我們同時有失敗的經(jīng)歷，可能對某些同學(xué)更具有參考意義。這篇經(jīng)驗貼分成兩個部分，初試篇和復(fù)試篇，我這里著重介紹前者。有學(xué)妹特地過來問我用了什么參考書，所以我這里把書單也列了出來。本來想再加個雞湯篇，給大家談?wù)勎覀淇歼^程中遇到的一些心態(tài)上的問題，但是這部分我寫了刪刪了寫，不確定我個人的情況對你們是否適用，就沒有添進來，歡迎大家私下里和我討論。一、初試篇（一）數(shù)學(xué)1、參考書目同濟版高等數(shù)學(xué)上下冊同濟版線性代數(shù)浙大版概率與數(shù)理統(tǒng)計李正元范培華的復(fù)習(xí)全書日中值定理的證明，15年和導(dǎo)數(shù)相關(guān)的證明，都是教材中的。我認識一位直系學(xué)長，第一名的成績考入清華，他說他前前后后把教材翻了大概有五六遍。嗯，像我這樣基礎(chǔ)差又腦袋不靈光的，翻的次數(shù)更多了。今年我是七月初開始復(fù)習(xí)的，做數(shù)學(xué)全書具體時間幾月到幾月我還真不記得了。我也是計劃隨著實踐變，你們看看半天下來認認真真做全書能做多少頁，總頁數(shù)除一下大概也就是做完一遍的時間了，而且第二遍第三遍肯定會更快。大家要縱觀整個復(fù)習(xí)時間，盡量安排到十一月能把全書做完三遍。我記得那本粉色的全書還有課后題，題目量很大，但是會出現(xiàn)前面沒有的題型，我也是只在第一遍的時候做了課后題，把覺得好的或者不會的都勾出來，第二遍第三遍的時候就只看那些題。建議你們做全書的時候先自己思考，自己在紙上畫畫找思路，不會的再看答案，看完答案后再自己解一遍。準備好彩筆，第一遍不會的題一種顏色，第二遍還不會的再用另外一種顏色標記，依此類推，方便你們后期快速抓重點看，當然后期做了真題后全書里什么題會考什么題不會考，你們肯定一目了然。其實每一章每一類題都是有固定的解題方法的，就比如說求極限，不管題目再怎么變，方法就只有那幾種，只要認清是哪類題，用相應(yīng)的解題方法就一定能解出來。所以建議大家在做第二遍全書的時候就要多做總結(jié)，全書也是分題型講解的，做完一個模塊就總結(jié)下這類題會有哪幾種解題方法，做完一章總結(jié)下這一章會怎樣出題，在全書上自己寫下來，至少在腦袋里有頭有尾的過一遍。到了第三遍也是如此，但是那時候理解會更深。建議你們第三遍的時候把每一章的你覺得重要的又精妙的題型和相應(yīng)解題方法簡要的用文字記下來，不是錯題本的那種，是總結(jié)這章的重點，不用太復(fù)雜，每個重點用一兩句描寫。然后在后面注上第幾頁第幾題，方便后期快速翻查。

簡介：20182018年金融碩士考研論述題題匯總年金融碩士考研論述題題匯總1試從企業(yè)融資角度論述作信用形式多樣化的重要性。在當前經(jīng)濟活動中，信用形式、信用工具都呈現(xiàn)多樣化的發(fā)展趨勢，以充分適應(yīng)不同的融資需要，更大限度的發(fā)揮信用的資金調(diào)劑作用。以企業(yè)為融資主體的信用形式被稱為企業(yè)信用，主要包括商業(yè)信用、銀行貸款、債權(quán)信用等等。商業(yè)信用是企業(yè)在購銷活動中經(jīng)常采用的一種信用形式，其規(guī)模小、期限短，主要用于解決企業(yè)短期的資金不足。盡管票據(jù)的承兌主體可以是資信優(yōu)良的大型企業(yè)，但票據(jù)多次背書轉(zhuǎn)讓，使眾多為大型企業(yè)配套服務(wù)的中小企業(yè)成為最終持票人，通過向商業(yè)銀行辦理貼現(xiàn)而最終獲得資金支持。銀行貸款是企業(yè)通過信用渠道融資的主要形式。通常企業(yè)都與銀行保持比較固定的聯(lián)系，銀行貸款從規(guī)模、期限和投向上都比較靈活，比較容易適應(yīng)企業(yè)的融資需要，因此在企業(yè)外源融資中占有重要地位。一般來說，由于銀行長期貸款利率較高，企業(yè)融資成本也較高，因此銀行貸款大部分用于滿足短期資金需求。企業(yè)的債券信用指企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債券融資的信用形式，它是企業(yè)信用活動的重要內(nèi)容。對企業(yè)來說，發(fā)行債券融資需要按期還本付息，但是利息支出基本上是固定，而且不會影響企業(yè)管理層的穩(wěn)定。一般來說，發(fā)行債券融資主要用于為企業(yè)籌集巨額的長期資金。企業(yè)的股權(quán)融資指發(fā)行股票籌集資本的形式。股票融資不存在歸還本金和支付固定的利息，因此財務(wù)負擔小。但是由于股票是所有權(quán)證券，而且股票對企業(yè)的經(jīng)營利潤具有要求權(quán)，因此股票的發(fā)行規(guī)模會影響企業(yè)控制權(quán)的分布，影響利潤的分配。對企業(yè)來講，股票融資一般用于企業(yè)最初籌集資本金。從企業(yè)主要信用形式來看，不同的信用形式可以滿足企業(yè)不同的融資需求。各種信用形式相得益彰，解決企業(yè)的融資問題。在我國，由于多種信用形式發(fā)展程度差距較大，企業(yè)融資過分依賴銀行貸款，從而出現(xiàn)融資難的問題。因此，我國應(yīng)充分發(fā)展多種信用形式，促進資金的合理利用，推動經(jīng)濟的發(fā)展2試論發(fā)展我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的意義和對策隨著金融業(yè)競爭的加劇中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)已經(jīng)成為銀行獲取利潤的重要領(lǐng)域。目前西方商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收入普遍占到其收入來源的40左右，最高的高達70以上，而我國銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)收入占收入總額的比重不5，中間業(yè)務(wù)的低水平已經(jīng)成為制約我國銀行業(yè)發(fā)展的瓶頸。從表外業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)模和普遍程度看，迄今為止，我國國有商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)發(fā)展重點主要還是集中在金融服務(wù)類表外業(yè)務(wù)，包括傳統(tǒng)的匯兌結(jié)算業(yè)務(wù)以及代理、咨詢，銀行卡業(yè)務(wù)?；蛴匈Y產(chǎn)負債類業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)量和范圍都不大，而且基本局限于承兌和擔保類傳統(tǒng)業(yè)務(wù)方面，具有嚴格創(chuàng)新意義的表外業(yè)務(wù)，如貸款承諾、衍生金融工具等開展的范圍和層次質(zhì)量都很低，而且收益水平也不高。全國商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)收入與總收入之比不足8。因此，我國國有商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)還有很大的發(fā)展創(chuàng)新空間。首先，隨著我國金融市場的發(fā)展，金融投資風險加大，人們迫切要求銀行提供全面可靠的防范風險的新業(yè)務(wù)。我國企業(yè)特別是外貿(mào)企業(yè)，在亞洲金融風暴影響中所受損失巨大，迫切希望銀行能盡早推出諸如人民幣與外幣之間的遠期交易服務(wù)等防范匯率風險的服務(wù)?？蓜P程考研，為學(xué)員服務(wù)，為學(xué)生引路第3頁共9頁業(yè)信用在信用規(guī)模上的局限性。是一種能夠適應(yīng)社會化大生產(chǎn)需要的現(xiàn)代信用形式2銀行信用是用貨幣資金的形式而非商品形式提供的信用，克服了商業(yè)信用在方向上的局限性，使社會資金得到靈活使用3銀行吸收的資金有長期閑置，也有短期閑置的，在調(diào)劑資金期限上具有靈活性，可以滿足存貸款人各種不同的需求?？朔松虡I(yè)信用在期限上的局限性。61998年以來，人民銀行陸續(xù)出臺了一系列政策以促進消費信用的發(fā)展。為何我國要大力發(fā)展消費信用形式消費信用是企業(yè)、銀行和其他金融機構(gòu)向消費者個人提供的、直接用于生活消費的信用。在現(xiàn)代經(jīng)濟生活中，消費信用在一定條件下可以促進消費商品的生產(chǎn)和銷售，并從而促進經(jīng)濟的增長。一方面，企業(yè)通過以賒銷等方式對顧客提供信用，可以擴大即期需求，促進商品銷售，提高總供求均衡水平。同時對于促進新技術(shù)的應(yīng)用、新產(chǎn)品的推銷以及產(chǎn)品的更新?lián)Q代，也有不可低估的作用。另一方面，消費信用通過“花明天的錢享受今天的生活“可以提高消費者的總效用水平。因此我國要大力發(fā)展消費信用形式以此促進經(jīng)濟的增長。但是，若消費需求過高，生產(chǎn)擴張能力有限，消費信用則會加劇市場供求緊張狀態(tài)，促使物價上漲，促成虛假繁榮等消極影響。因此，消費信貸應(yīng)控制在適度范圍內(nèi)。7出口信貸有何特征出口信貸是出口國政府為支持和擴大本國產(chǎn)品的出口，提高產(chǎn)品的國際競爭能力，通過提供利息補貼和信貸擔保的方式，鼓勵本國銀行向本國出口商或外國進口商提供的中長期信貸。出口信貸的特點是1附有采購限制，只有用于購買貸款國的產(chǎn)品而且都同具體的出口項目相聯(lián)系2貸款利率低于國際資本市場利率利差由貸款國政府補貼3屬于中長期信貸，期限一般為5～85年，最長不超過10年8要充分發(fā)揮利率作用，所必須具備的條件是什么要使利率充分發(fā)揮作用，須具備以下條件1市場化的利率決定機制，即通過市場和價值規(guī)律機制，由市場供求關(guān)系決定的利率，以真實靈敏的反映社會資金供求狀況2靈活的利率聯(lián)動機制，即在利率體系中，一種利率發(fā)生變動，其他利率也會隨之上升或下降，進而引起整個利率體系的變動3適當?shù)睦仕?，即利率真實反映社會資金的供求狀況，并使資金借貸雙方都有利可圖4合理的利率結(jié)構(gòu)，包括期限結(jié)構(gòu)、行業(yè)結(jié)構(gòu)以及地區(qū)結(jié)構(gòu)等，以體現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展的時期、區(qū)域、產(chǎn)業(yè)及風險差別。9為什么說金融機構(gòu)的經(jīng)營風險和影響程度與一般企業(yè)不同答在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，金融機構(gòu)作為一種特殊的企業(yè)，與一般經(jīng)濟單位相比，其經(jīng)營風險及影響程度有相當?shù)奶厥庑?。通常可理解為，一般?jīng)濟單位的經(jīng)營風險主要來自于商品生產(chǎn)、流通過程，集中表現(xiàn)為商品是否產(chǎn)銷對路。這種風險所帶來的至多是因商品滯銷、資不抵債而宣布破產(chǎn)。單個企業(yè)破產(chǎn)造成的損失對整體經(jīng)濟的影響較小，沖擊力不大，一般屬小范圍、個體的。而金融機構(gòu)因其業(yè)務(wù)大多是以還本付息為條件的貨幣信用業(yè)務(wù)，故風險主要表現(xiàn)為信用風險、擠兌風險、利率風險、匯率風險等。這一系列風險所帶來的后果往往超過對金融機構(gòu)自身的影響。金融機構(gòu)因經(jīng)營不善導(dǎo)致的危機，有可能對整個金融體系的穩(wěn)健運行構(gòu)成威脅。而且一旦發(fā)生系統(tǒng)風險，導(dǎo)致金融體系運轉(zhuǎn)失靈，必然會危及整個社會再生產(chǎn)過程，引發(fā)社會經(jīng)濟秩序的混亂，甚至?xí)l(fā)嚴重的社會或政治危機。10商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中為什么要遵循三個基本原則商業(yè)銀行經(jīng)營管理遵循的基本原則是盈利性、流動性和安全性，簡稱“三性’’原則。

簡介：證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識必背內(nèi)容數(shù)字篇一、金融市場體系一、金融市場體系11983年9月國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使中央銀行的職能，1992年成立了中國證券監(jiān)督管理委員會、1998年成立了中國保險監(jiān)督管理委員會、2003銀監(jiān)會正式掛牌運作，標志著中國金融業(yè)形成了“三駕馬車”式的垂直分業(yè)監(jiān)管體制，自此“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)正式形成。22004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準，中國證監(jiān)會批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小板塊。32001年7月16日正式開辦三板市場，官方名稱是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”。4上海證交所成立于1990年11月26日，同年12月19日開業(yè)，歸屬中國證監(jiān)會直接管理。5深圳證交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式營業(yè)。6股票型上市公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載開業(yè)在3年以上，最近3年連續(xù)營利。7債券型上市公司公司債券的期限為1年以上。8全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股票掛牌條件依法設(shè)立且存續(xù)滿2年。9全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者條件，對于個人投資者具有2年以上證券投資經(jīng)驗。7IB業(yè)務(wù)的資格條件申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準。8直投子公司非全資下屬機構(gòu)、直投基金負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的30。9投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。10會計師事務(wù)所申請證券資格應(yīng)具備的條件依法成立5年以上注冊會計師不少于200人，近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會計師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。11注冊會計師申請證券許可證的條件取得注冊會計師證書1年以上執(zhí)業(yè)質(zhì)量和執(zhí)業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。12申請證券評級業(yè)務(wù)許可的條件最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到刑事處罰最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織。商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄。13證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不能超過6個月。14證券金融公司應(yīng)當妥善保存履行規(guī)定職責所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。15證券協(xié)會會員大會每4年至少召開一次，理事會認為有必要或13以上會員聯(lián)名提議時，可召開臨時會員大會。

簡介：證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識必背內(nèi)容金額證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識必背內(nèi)容金額篇一、金融市場體系一、金融市場體系1發(fā)行人首次公開發(fā)行股票后申請其股票主板上市，應(yīng)當符合的條件公司股本總額不少于人民幣五千萬元公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25以上公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發(fā)行股份的比例為10以上。2債券型上市公司必須符合的條件公司債券的實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。3發(fā)行人首次公開發(fā)行股票后申請其股票創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當符合的條件公司股本總額不少于人民幣三千萬元公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25以上公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發(fā)行股份的比例為10以上。二、證券市場主體二、證券市場主體1證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立規(guī)定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元。損益后較低者為計算依據(jù)最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流凈額累計超過人民幣5000萬元或者近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元發(fā)行前股本、總額不少于人民幣3000萬元。四、債券四、債券1中小非金融企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行規(guī)模要求任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。2證券公司債券的條款設(shè)計公開發(fā)行的債券每份面值為100元定向發(fā)行的債券應(yīng)當采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認購的債券不得低于面值100萬元。五、證券投資基金與衍生工具五、證券投資基金與衍生工具1公開募集基金管理人的條件注冊資本不低于1億元，且必須為實繳貨幣資本。2可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行條件發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的上市公司，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，其最近1期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元。3信托投資公司擔任特定目的的信托受托機構(gòu)應(yīng)當具備的條件注冊資本不低于5億元人民幣，并且最近3年年末的凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣。

簡介：一、單選題一、單選題11下列不屬于非稅收收入的是（）下列不屬于非稅收收入的是（）A政府性基金收入B專項收入C國有資源（資產(chǎn)）有償使用收入D資源稅收入正確答案D22公共資產(chǎn)未來每期凈現(xiàn)金流量折現(xiàn)值之和即公共資產(chǎn)未來每期凈現(xiàn)金流量折現(xiàn)值之和即A公共資產(chǎn)的價值B凈現(xiàn)金流量C公共資產(chǎn)成本D現(xiàn)值正確答案A33非稅收入票據(jù)存根的保存期限一般為（非稅收入票據(jù)存根的保存期限一般為（）。）。A3年B5年C10年D15年正確答案B44（）是指在社會生產(chǎn)、分配、交換、消費的諸方面，社會成員得到合情合理的平等待遇。）是指在社會生產(chǎn)、分配、交換、消費的諸方面，社會成員得到合情合理的平等待遇。A預(yù)算法B財政違法行為處罰處分條例C會計法D刑法正確答案C88如果一種社會資源的再分配使得至少一個人的處境變好了，而沒有任何人的處境變壞，則稱該社會資如果一種社會資源的再分配使得至少一個人的處境變好了，而沒有任何人的處境變壞，則稱該社會資源再分配方案的實施為源再分配方案的實施為“（）”。A帕累托改進B馬太效應(yīng)C優(yōu)勢策略D納什均衡正確答案A99逾期預(yù)付賬款轉(zhuǎn)入（逾期預(yù)付賬款轉(zhuǎn)入（）。）。A應(yīng)收賬款B其他應(yīng)收款C壞賬準備D應(yīng)繳財政款正確答案B1010下列關(guān)于行政單位支出管理說法錯誤的是（）下列關(guān)于行政單位支出管理說法錯誤的是（）A基本支出是指行政單位為保障機構(gòu)正常運轉(zhuǎn)和完成日常工作任務(wù)發(fā)生的支出B項目支出是指行政單位為完成特定的工作任務(wù)，在基本支出之外發(fā)生的支出

簡介：證券金融基礎(chǔ)2（題目）一、單選題11998年9月，財政部向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元、年利率為55、期限為（）的國債。A10年B1年C3年D5年2取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。A2B3C4D53申請證券投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)有（）萬元人民幣以上的注冊資本。A100B200C300D504基金份額持有人大會一般由（）召集。A基金持有人B基金管理人C基金結(jié)算人D基金托管人5負責組織制定證券行業(yè)技術(shù)標準和指引的是（）。A國際技術(shù)監(jiān)督管理局B證券交易所C中國證監(jiān)會D中國證券業(yè)協(xié)會6關(guān)于混合資本債券，下列說法正確的是（）。A發(fā)行之日起15年內(nèi)不得贖回B期限在10年之上C清算時，混合資本債券本金清償順序在股權(quán)資本之后D清算時，混合資本債券本金清償順序在股權(quán)資本之前7有些投資者企圖投機，通過買賣時機的選擇以賺取（）。A股息B紅利C利息D市場價差8下列機構(gòu)投資者，不屬于金融機構(gòu)的是（）。A保險公司B財政部C企業(yè)集團財務(wù)公司D信托投資公司A分級結(jié)算B全國統(tǒng)一集中管理C證券交易所直接管理D中央和地方政府共管18我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有（），履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。A法人股B國有股C流通股D限售股19為改善和優(yōu)化我國目前的投資者結(jié)構(gòu)，需要大力培養(yǎng)（），充分發(fā)揮其股市“穩(wěn)定器”的作用。A個人投資者B機構(gòu)投資者C境外投資者D證券公司20我國中小企業(yè)板塊市場設(shè)立在（），創(chuàng)業(yè)板市場設(shè)立在（）。A上海證券交易所；上海證券交易所B上海證券交易所；深圳證券交易所C深圳證券交易所；上海證券交易所D深圳證券交易所；深圳證券交易所21證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)交易中一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。A1000萬B1億C3億D5000萬22關(guān)于股份回購，下列說法錯誤的是（）。A公司一般在股價較高時回購B股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給C股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲D股份回購向市場傳達了積極的信息23中國證券業(yè)協(xié)會理事任期（）年，可連選連任。A2B3C4D524（）對證券賬戶實施統(tǒng)一管理。A證券公司B證券交易所C中國證監(jiān)會D中國證券登記結(jié)算有限責任公司25下列屬于國有股權(quán)組成部分的是（）。A法人股

簡介：多選題多選題1994年，適應(yīng)金融機構(gòu)體系改革的需要，使政策性金融與商業(yè)性金融相分離，我國相繼成立了（國家開發(fā)銀行中國進出口銀行中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行）政策性銀行。1994年國務(wù)院關(guān)于金融體制改革的決定明確提出，我國貨幣政策中介指標主要包括（貨幣供應(yīng)量信用總量同業(yè)拆借利率銀行超額準備金率）。A按照利率的決定方式可以將利率分為（公定利率公定利率官定利率官定利率市場利率市場利率）。按照信用活動的期限長短可將利率分為長期利率長期利率短期利率短期利率按不同標的物，金融市場可分為（黃金市場黃金市場證券市場證券市場衍生工具市場衍生工具市場）。按照金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為（期貨市場期貨市場現(xiàn)貨市場現(xiàn)貨市場）。按照業(yè)務(wù)性質(zhì)分類，可將金融機構(gòu)分為（政策性金融機構(gòu)政策性金融機構(gòu)商業(yè)性金融機構(gòu)商業(yè)性金融機構(gòu)）。按監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管范圍可把金融監(jiān)管體制分為（集中監(jiān)管體制集中監(jiān)管體制分業(yè)監(jiān)管體制分業(yè)監(jiān)管體制）。B幣材一般應(yīng)具備（便于攜帶便于攜帶價值較高價值較高易于保存易于保存易于分割易于分割）的性質(zhì)保險市場除了具備一般金融市場的功能外，還有如下一些特殊的功能提高保險交易的效率提高保險交易的效率可以形成可以形成較為合理的交易價格較為合理的交易價格提供有效的保險供給提供有效的保險供給可以提供最廣泛的風險分散機制可以提供最廣泛的風險分散機制C從宏觀角度研究貨幣需求的有（馬克思的貨幣需求理論馬克思的貨幣需求理論交易方程式交易方程式）。D導(dǎo)致利率上升的因素有（緊縮的貨幣政策緊縮的貨幣政策通貨膨脹通貨膨脹經(jīng)濟高增長經(jīng)濟高增長）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限有（1414天1414個月個月6個月個月超過超過6個月個月）。對證券也的監(jiān)管主要包括（對證券機構(gòu)的監(jiān)管對證券機構(gòu)的監(jiān)管對證券市場的監(jiān)管對證券市場的監(jiān)管對上市公司的監(jiān)管對上市公司的監(jiān)管）。當代金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的體現(xiàn)是（新技術(shù)在金融業(yè)中廣泛應(yīng)用；金融工具不斷創(chuàng)新新技術(shù)在金融業(yè)中廣泛應(yīng)用；金融工具不斷創(chuàng)新新業(yè)務(wù)和新交易大量新業(yè)務(wù)和新交易大量涌現(xiàn)涌現(xiàn)）。G廣義的金融市場包括信貸市場信貸市場資本市場資本市場貨幣市場貨幣市場黃金市場黃金市場衍生金融工具市場衍生金融工具市場國際貨幣制度的構(gòu)成要素包括（選擇國際收支的調(diào)節(jié)方式選擇國際收支的調(diào)節(jié)方式確定國際儲備資產(chǎn)確定國際儲備資產(chǎn)安排匯率制度安排匯率制度）根據(jù)利率平價理論，下列說法正確的是（利率高的國家貨幣在遠期外匯市場上貼水利率高的國家貨幣在遠期外匯市場上貼水利率低的國家利率低的國家貨幣在遠期外匯市場上升水貨幣在遠期外匯市場上升水即期匯率與遠期匯率相等時為平價即期匯率與遠期匯率相等時為平價）關(guān)于購買力平價理論，以下說法正確的是（基本思想是匯率取決于兩國貨幣購買力的相對關(guān)系基本思想是匯率取決于兩國貨幣購買力的相對關(guān)系絕對購買力平價認為兩國貨幣之間的兌換比率取決于兩國物價水平之比對購買力平價認為兩國貨幣之間的兌換比率取決于兩國物價水平之比本國貨幣購買力相對于本國貨幣購買力相對于外國貨幣購買力下降時，本幣趨于貶值外國貨幣購買力下降時，本幣趨于貶值本國貨幣購買力相對于外國貨幣購買力上升時，本幣本國貨幣購買力相對于外國貨幣購買力上升時，本幣趨于升值趨于升值）關(guān)于高利貸信用，說法正確的是（具有利率不穩(wěn)定且差異大的特點具有利率不穩(wěn)定且差異大的特點高利貸者確定利率有絕對話語高利貸者確定利率有絕對話語權(quán)和很大隨意性權(quán)和很大隨意性高利盤剝招致民眾強烈反抗高利盤剝招致民眾強烈反抗是奴隸社會和封建社會基本的信用形式是奴隸社會和封建社會基本的信用形式）關(guān)于銀行信用的描述正確的是（資金來源于社會各部門暫時閑置的資金，可以達到非常大的規(guī)模資金來源于社會各部門暫時閑置的資金，可以達到非常大的規(guī)?？蓾M足貸款人在數(shù)量和期限上的多樣化需求可滿足貸款人在數(shù)量和期限上的多樣化需求國民經(jīng)濟五大部門中，作為一個整體表現(xiàn)為赤字部門的是（企業(yè)企業(yè)政府政府）J金本位制包括（金幣本位制金幣本位制金匯兌本位制金匯兌本位制金塊本位制金塊本位制）金屬貨幣與紙幣和存款貨幣有哪些不同之處（金屬貨幣增長受儲量和開采量的限制，紙幣和存款貨金屬貨幣增長受儲量和開采量的限制，紙幣和存款貨幣的規(guī)模央行可以靈活掌握幣的規(guī)模央行可以靈活掌握金屬貨幣具有內(nèi)在價值，而紙幣和存款貨幣本身沒有內(nèi)在價值金屬貨幣具有內(nèi)在價值，而紙幣和存款貨幣本身沒有內(nèi)在價值金屬貨幣的幣值相對穩(wěn)定，而紙幣和存款貨幣受物價影響較大屬貨幣的幣值相對穩(wěn)定，而紙幣和存款貨幣受物價影響較大）間接融資的局限性是（割斷了資金供求雙方的直接聯(lián)系割斷了資金供求雙方的直接聯(lián)系增加了籌資者成本并減少了投資者收益增加了籌資者成本并減少了投資者收益較難滿足新興產(chǎn)業(yè)和高風險項目的融資需求難滿足新興產(chǎn)業(yè)和高風險項目的融資需求）金融工具的特征是（具有法律保障的承載信用關(guān)系的契約具有法律保障的承載信用關(guān)系的契約具有交易對沖能力或變現(xiàn)能力具有交易對沖能力或變現(xiàn)能力能給交能給交易者帶來貨幣或非貨幣收益易者帶來貨幣或非貨幣收益市場價值變化帶來收益與損失的不確定性市場價值變化帶來收益與損失的不確定性）經(jīng)濟范疇的信用是指（還本付息為條件的借貸活動還本付息為條件的借貸活動體現(xiàn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系體現(xiàn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系會涉及道德范疇的信用會涉及道德范疇的信用）經(jīng)濟處于不同時期，利率會有不同的變化，通常會出現(xiàn)的情況是（在繁榮階段，利率會上升在繁榮階段，利率會上升在復(fù)在復(fù)蘇階段，利率會上升蘇階段，利率會上升在蕭條階段，利率會降低在蕭條階段，利率會降低在危機階段，利率會逐漸升高在危機階段，利率會逐漸升高）。金融市場的功能包括（資源轉(zhuǎn)化資源轉(zhuǎn)化資源配置資源配置價格發(fā)現(xiàn)價格發(fā)現(xiàn)風險分散和規(guī)避風險分散和規(guī)避宏觀調(diào)控傳導(dǎo)宏觀調(diào)控傳導(dǎo)）金融衍生工具不包括（股票股票債券債券）。經(jīng)濟活動中能影響通貨存款比率與準備存款比率的經(jīng)濟主體行為有（居民的經(jīng)濟行為居民的經(jīng)濟行為企業(yè)的經(jīng)企業(yè)的經(jīng)濟行為濟行為金融機構(gòu)的經(jīng)濟行為金融機構(gòu)的經(jīng)濟行為政府的經(jīng)濟行為政府的經(jīng)濟行為）。金融監(jiān)管的構(gòu)成體系包括（金融監(jiān)管的理論體系金融監(jiān)管的理論體系金融監(jiān)管的法律體系金融監(jiān)管的法律體系金融監(jiān)管的組織體系金融監(jiān)管的組織體系金融金融監(jiān)管的內(nèi)容體系監(jiān)管的內(nèi)容體系）。金融監(jiān)管的間接效率損失發(fā)生的途徑有（被監(jiān)管者的道德風險被監(jiān)管者的道德風險妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動態(tài)低效率妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動態(tài)低效率削弱競爭，導(dǎo)致靜態(tài)低效率弱競爭，導(dǎo)致靜態(tài)低效率監(jiān)管過度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低監(jiān)管過度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低）。金融監(jiān)管的一般目標是（確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風險確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風險保護金融消費者權(quán)益保護金融消費者權(quán)益提高金融體系效提高金融體系效率規(guī)范金融機構(gòu)行為，促進公平競爭規(guī)范金融機構(gòu)行為，促進公平競爭）。金融監(jiān)管的原則主要是（不干涉金融機構(gòu)內(nèi)部管理原則不干涉金融機構(gòu)內(nèi)部管理原則依法監(jiān)管與嚴格執(zhí)法原則依法監(jiān)管與嚴格執(zhí)法原則綜合性與系統(tǒng)性綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則監(jiān)督原則“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則公平、公正、公開原則公平、公正、公開原則）。金融創(chuàng)新對金融和經(jīng)濟發(fā)展的推動，是通過以下（提高金融機構(gòu)的運作效率提高金融機構(gòu)的運作效率提高金融市場的運作提高金融市場的運作效率效率增強金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展能力增強金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展能力增強金融作用力增強金融作用力）途徑來實現(xiàn)的。金融創(chuàng)新主要通過提高了金融資源的開發(fā)利用與再配置效率提高了金融資源的開發(fā)利用與再配置效率社會投融資的滿足度和便利度上升社會投融資的滿足度和便利度上升金融業(yè)產(chǎn)值的迅速增長金融業(yè)產(chǎn)值的迅速增長增強了貨幣作用效率增強了貨幣作用效率方面從總體上提高了金融作用力。金融對經(jīng)濟發(fā)展的推動作用主要有（金融活動為經(jīng)濟發(fā)展提供基礎(chǔ)條件金融活動為經(jīng)濟發(fā)展提供基礎(chǔ)條件金融促進社會儲蓄，并促金融促進社會儲蓄，并促進儲蓄轉(zhuǎn)化為投資進儲蓄轉(zhuǎn)化為投資金融活動節(jié)約社會交易成本，促進社會交易的發(fā)展金融活動節(jié)約社會交易成本，促進社會交易的發(fā)展金融業(yè)的發(fā)展直接為經(jīng)金融業(yè)的發(fā)展直接為經(jīng)濟發(fā)展做出貢獻濟發(fā)展做出貢獻）。金融全球化的積極作用主要有（通過促進國際貿(mào)易和國際投資的發(fā)展推動世界經(jīng)濟增長通過促進國際貿(mào)易和國際投資的發(fā)展推動世界經(jīng)濟增長促進全球促進全球金融業(yè)提高效率金融業(yè)提高效率加強了金融監(jiān)管領(lǐng)域的國際協(xié)調(diào)與合作加強了金融監(jiān)管領(lǐng)域的國際協(xié)調(diào)與合作）。金融全球化的消極作用主要有（增大金融風險增大金融風險加強了金融監(jiān)管領(lǐng)域的國際協(xié)調(diào)與合作加強了金融監(jiān)管領(lǐng)域的國際協(xié)調(diào)與合作加快金融危加快金融危機在全球范圍內(nèi)的傳遞，增加了國際金融體系的脆弱性機在全球范圍內(nèi)的傳遞，增加了國際金融體系的脆弱性）。金融全球化的主要表現(xiàn)（金融機構(gòu)全球化金融機構(gòu)全球化金融業(yè)務(wù)全球化金融業(yè)務(wù)全球化金融市場全球化金融市場全球化金融監(jiān)管與協(xié)調(diào)全球金融監(jiān)管與協(xié)調(diào)全球化）。K凱恩斯貨幣需求理論將人們持有貨幣的動機歸納為交易動機交易動機預(yù)防動機預(yù)防動機投機動機投機動機凱恩斯貨幣需求理論認為（交易性貨幣需求是收入的增函數(shù)交易性貨幣需求是收入的增函數(shù)投機性貨幣需求是利率的減函數(shù)投機性貨幣需求是利率的減函數(shù)）。

簡介：20172017年金融學(xué)綜合證券投資學(xué)試題年金融學(xué)綜合證券投資學(xué)試題1010證券投資管理一、判斷題1、證券投資過程基本上由以下五個步驟組成，即確定投資目標、選擇投資策略、制定投資政策、構(gòu)建和修正投資組合、評估投資業(yè)績。答案非2、投資政策將決定資產(chǎn)分配決策，即如何將投資資金在投資對象之間進行分配。答案是3、積極的股票投資策略包括對未來收益、股利或市盈率的預(yù)測。答案是4、資產(chǎn)配置是指證券組合中各種不同資產(chǎn)所占的比率。答案是5、評估投資業(yè)績的依據(jù)不能只看投資組合的收益，還要考慮其風險。答案是6、采用積極的股票管理策略的投資者花大量精力構(gòu)造投資組合，而奉行消極管理策略的投資者只是簡單的模仿某一股價指數(shù)以構(gòu)造投資組合。答案是7、有效市場理論是描述資本市場資產(chǎn)定價的理論。答案非8、如果認丠市場是無效的，就能夠以歷史數(shù)據(jù)和公開與非公開的資料為基礎(chǔ)獲取超額盈利。答案是9、技術(shù)分析以道氏理論為依據(jù)，以價格變動和量價關(guān)系為重點。答案是10、如果股票的市場價格低于它的理論價值，以基本分析為基礎(chǔ)策略的建議是買入該股票。答案是11、被忽略的公司效應(yīng)是指以證券分析師對不同股票的關(guān)注程度為基礎(chǔ)的投資策略可能獲得超常收益。答案是12、依據(jù)市凈率可以將股票分為增長型和價值型兩類。答案是13、如果投資者認為市場是無效的，那么消極的股票管理策略可能是最優(yōu)的策略。答案非凱程考研，為學(xué)員服務(wù)，為學(xué)生引路第3頁共9頁A確定投資目標B制定投資政策C選擇投資組合策略D構(gòu)建和修正投資組合答案A2、投資政策將決定______，即如何將資金在投資對象之間進行分配。A投資目標決策B投資績效評估C資產(chǎn)分配決策D單證券的選擇答案C3、下列哪一種行為不屬于積極的投資組合策略范疇______。A預(yù)測股票未來的收益B預(yù)測未來的利率C按上證50指數(shù)權(quán)重購入50個樣本股D預(yù)測未來的匯率答案C4、構(gòu)建投資組合不包括______。A資產(chǎn)配置B業(yè)績評價C資產(chǎn)選擇D組合修正5、以上海股票市場的股票為投資對象的證券投資基金的業(yè)績評價基準是______。A上證綜合指數(shù)B無風險利率C深證成份指數(shù)D上證基金指數(shù)答案A6、股票管理策略的選擇主要取決于兩個因素，其中一個是______。A投資者對股票市場有效性的看法B投資者對股票市場流動性的看法C投資者對股票市場風險的看法D投資者對股票市場穩(wěn)定性的看法答案A7、有效市場理論是描述______的理論。A資本市場價格決定B衍生產(chǎn)品定價C指數(shù)構(gòu)建D資本市場定價效率答案C8、如果認為市場半強式有效的，則能以______為基礎(chǔ)獲取超額收益。A歷史數(shù)據(jù)、公開信息和內(nèi)幕信息B公開信息和內(nèi)幕信息C內(nèi)幕信息D以上皆非答案C9、下列分析方法不屬于技術(shù)分析方法的是______。AEVA分析B波浪理論C過濾器規(guī)則D趨勢線分析答案A10、以基本分析為基礎(chǔ)策略所使用的方法有______。AK線分析B財務(wù)報表分析C移動平均線分析D事件分析答案B11、下列有關(guān)低市盈率效應(yīng)的說法不正確的是______。A低市盈率效應(yīng)是指低市盈率股票組合比高市盈率股票組合表現(xiàn)差B低市盈率效應(yīng)對半強式有效市場提出了挑戰(zhàn)C如果市場存在低市盈率效應(yīng)，那么利用這一規(guī)律可以獲得超額收益D低市盈率表明公司價格有被低估的可能答案A12、最常見的股票投資風格分類方法是將股票分為______和______兩類。

簡介：凱程考研集訓(xùn)營，為學(xué)生引路，為學(xué)員服務(wù)第1頁共4頁20172017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士必要參對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士必要參考書考書很多同學(xué)想考2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)，但是不太了解2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士參考書方面的問題，凱程2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士老師給大家詳細講解。特別申明，以下信息絕對準確，凱程就是王牌的2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士機構(gòu)2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士參考書是什么對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士參考書是什么2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士參考書很多人都不清楚，這里凱程金融碩士王牌老師給大家整理出來了，初試教材貨幣金融學(xué)米什金，公司理財羅斯，凱程貿(mào)大金融碩士凱程通凱程貿(mào)大金融碩士題庫，凱程貿(mào)大金融碩士模擬卷，另外凱程老師特別提醒，專業(yè)英語不指定參考書目2015年起不再考專業(yè)英語，所以注意，不用看專業(yè)英語了。。特別強調(diào)，這些參考書凱程洛老師給2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)的老師也溝通過，確定是100沒有問題的。凱程作為專業(yè)的貿(mào)大金融碩士機構(gòu)，請大家放心使用凱程提供的信息。有關(guān)2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士的其他問題一、2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士難度怎么樣跨專業(yè)的考生多不多最近幾年金融碩士很火，特別是清華、北大、人大、2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)、中財這樣的名校。清華五道口，清華經(jīng)管，北大光華、人大金融碩士的難度都比較大一些，相比較而言，2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)難度就小了，中財和2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士的難度相當。這是2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士的整體排名情況。據(jù)凱程從2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院和國貿(mào)院內(nèi)部統(tǒng)計數(shù)據(jù)得知，2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士的考生中幾乎100是跨專業(yè)考生，在錄取的學(xué)生中，也基本都是跨專業(yè)考的。對這個現(xiàn)象凱程洛老師咨詢了2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)的老師，他們說，本身金融學(xué)本科的學(xué)生，保研的，加上出國的，加上就業(yè)的，基本上沒有幾個來考研的，金融學(xué)本科的就業(yè)本身就是不錯的，不用冒著風險來考研。在考研復(fù)試的時候，老師更看重跨專業(yè)學(xué)生的能力，而不是本科背景。其次，金融碩士考試科目里，金融綜合本身知識點難度并不大，跨專業(yè)的學(xué)生完全能夠?qū)W得懂。即使本科學(xué)金融的同學(xué)，專業(yè)課也不見得比你強多少（大學(xué)學(xué)的內(nèi)容本身就非常淺）。所以記住重要的不是你之前學(xué)得如何，而是從決定考研起就要抓緊時間完成自己的計劃，下定決心，就全身心投入，要相信付出總會有回報。此外，在凱程輔導(dǎo)班里很多這樣三凱程生，都考的不錯，例如去年凱程全年集訓(xùn)營學(xué)員王虎，本科是延邊大學(xué)化學(xué)系，照樣考取了2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)，這樣的例子太多了，主要是看你努力與否。此外，金融學(xué)和公司理財本身難度并不是很大，跨專業(yè)的學(xué)生完全能夠?qū)W得懂。特別提醒，2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士在兩個學(xué)院招生，金融學(xué)院和國貿(mào)學(xué)院，各招生50人。其中金融學(xué)院要更好一些。二、2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融碩士就業(yè)怎么樣2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)本身的學(xué)術(shù)氛圍不錯（雖然比不上北大光華清華五道口），人脈資源也不錯（雖然比不上清華五道口和清華經(jīng)管），出國機會也不少（雖然比不上清凱程考研集訓(xùn)營，為學(xué)生引路，為學(xué)員服務(wù)第3頁共4頁的，而且偶爾還是會出現(xiàn)抓狂的情況，不過很快就好了。還有就是建議大家不要逢人就說自己要考北大，感覺自己考北大挺牛逼，其實，你要想清楚，考哪里不牛逼，考上哪里才牛逼，你考上后再告訴別人才顯得你牛逼。因為總有些人會很善意地規(guī)勸你要實際點，不要太不自量力，尤其是你的最好最親的朋友，而這對你的考研的心態(tài)有很嚴重的影響，到初試結(jié)束，都沒幾個人知道我考北大。效率與時間要記住效率第一時間第二，就是說在保證效率的前提下再去延長復(fù)習(xí)的時間，不要每天十幾個小時，基本都是瞌睡昏昏地過去的，那還不如幾小時高效率的復(fù)習(xí)，大家看高效的學(xué)生，每天都是六點半醒，其實這到后面已經(jīng)是一種習(xí)慣，都不給自己設(shè)置鬧鈴，自然醒，不過也不是每天都能這么早醒來，一周兩周都會出現(xiàn)一次那種睡到八九點的情況，我想這是身體的需要的，所以從來也不刻意強制自己每天都準時起來，這是我的想法，還有就是當你坐在桌前感覺學(xué)不動的時候出去聽聽歌或者看看財經(jīng)新聞啥的放松放松。堅定的意志考研是個沒有硝煙的持久戰(zhàn)，在這場戰(zhàn)爭中，你要時刻警醒，不然隨時都會有倒下的可能。而且，它不像高考那樣，每天都有老師催著，每個月都會有模擬考試檢驗著。所以你不知道自己究竟是在前進還是在退步、自己的綜合水平是在提高還是下降。而且，和你一起的研友基本都沒有跟你考同一個學(xué)校同一個專業(yè)的，你也不知道你的對手是什么水平。很長一段時間，都感覺不到自己的進步?？赡苣隳衬甑?96真題做了130多分，然后你覺得自己的水平很高了，但你要知道，也有很多人做了135多分，甚至140，所以這是考研期間很大的一個障礙。而且，應(yīng)該在自己的手機音樂播放器里存一些特別勵志的歌曲，休息期間可以聽聽，讓自己疲憊下來的心理瞬間又滿血復(fù)活。在凱程，不斷有測試，有排名，你就知道自己處于什么位置，找到差距，就能充足能量繼續(xù)復(fù)習(xí)。七、2017對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)考研的一些學(xué)習(xí)方法解讀一、參考書的閱讀方法（1）目錄法先通讀各本參考書的目錄，對于知識體系有著初步了解，了解書的內(nèi)在邏輯結(jié)構(gòu)，然后再去深入研讀書的內(nèi)容。（2）體系法為自己所學(xué)的知識建立起框架，否則知識內(nèi)容浩繁，容易遺忘，最好能夠閉上眼睛的時候，眼前出現(xiàn)完整的知識體系。（3）問題法將自己所學(xué)的知識總結(jié)成問題寫出來，每章的主標題和副標題都是很好的出題素材。盡可能把所有的知識要點都能夠整理成問題。二、學(xué)習(xí)筆記的整理方法（1）第一遍學(xué)習(xí)教材的時候，做筆記主要是歸納主要內(nèi)容，最好可以整理出知識框架記到筆記本上，同時記下重要知識點，如假設(shè)條件，公式，結(jié)論，缺陷等。記筆記的過程可以強迫自己對所學(xué)內(nèi)容進行整理，并用自己的語言表達出來，有效地加深印象。第一遍學(xué)習(xí)記筆記的工作量較大可能影響復(fù)習(xí)進度，但是切記第一遍學(xué)習(xí)要夯實基礎(chǔ)，不能一味地追求速度。第一遍要以穩(wěn)、細為主，而記筆記能夠幫助考生有效地達到以上兩個要求。并且在后期逐步脫離教材以后，筆記是一個很方便攜帶的知識寶典，可以方便隨時查閱相關(guān)的知識點。（2）第一遍的學(xué)習(xí)筆記和書本知識比較相近，且以基本知識點為主。第二遍學(xué)習(xí)的時候可以結(jié)合第一遍的筆記查漏補缺，記下自己生疏的或者是任何覺得重要的知識點。再到后期做題的時候注意記下典型題目和錯題。（3）做筆記要注意分類和編排，便于查詢。可以在不同的階段使用大小合適的不同的筆記本。也可以使用統(tǒng)一的筆記本但是要注意各項內(nèi)容不要混雜在以前，不利于以后的查閱。同時注意編好頁碼等序號。另外注意每隔一定時間對于在此期間自己所做的筆記進行