資金業(yè)務產品介紹及舉例

1、資金業(yè)務產品和交易 資金業(yè)務產品和交易常見的本幣市場及外幣市場資金產品為以下幾種：1) 本幣市場同業(yè)拆借、質押式回購、買斷式回購、現券買賣 、債券借貸、債券遠期、遠期利率協(xié)議、利率互換 、同業(yè)存單發(fā)行和交易、CRM 憑證、票據市場2) 外幣市場人民幣外匯即期 、人民幣外匯遠期 、 人民幣外匯掉期 、 人民幣外匯貨幣掉期 、 人民幣外匯期權 、 外幣對 、 外幣拆借本幣市場業(yè)務介紹及舉例 本幣市場業(yè)務介紹及舉例同業(yè)拆借 同業(yè)拆借(M

2、oney (Money Market,MM) Market,MM)產品定義 產品定義信用拆借交易，是指與全國銀行間同業(yè)拆借中心聯網的金融機構之間通過同業(yè)中心的交易系統(tǒng)進行的無擔保資金融通行為。資金多余者向資金不足者貸出款項，稱為資金拆出；資金不足者向資金多余者借入款項，稱為資金拆入。交易方式 交易方式詢價交易。詢價交易詢價交易方式是指交易雙方以雙邊授信為基礎，自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易條件的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認成交

3、三個步驟。拆借交易報價包括公開報價、定向報價、雙向報價和對話報價四種報價方式。其中，公開報價、定向報價和雙向報價屬于意向報價，不可直接確認成交；對話報價屬于要約報價，經對手方確認即可成交。 公開報價公開報價是指交易成員向所有其他交易成員發(fā)出的，表明其交易意向的報價。交易成員可以根據公開報價向報價方發(fā)送對話報價，進行格式化詢價。 定向報價 定向報價定向報價是指交易成員向其選定范圍內的交易成員發(fā)送的，表明其交易意向的報價，收到報價的交易成員