國際金融反恐法律制度研究.pdf

1、恐怖主義當(dāng)今是國際社會面臨的共同問題,是對國際和平與安全的嚴(yán)重威脅,打擊恐怖主義符合國際社會的共同利益?！?·11”事件以后,反恐工作進(jìn)入了一個(gè)全新的階段,反恐在軍事、外交、情報(bào)等領(lǐng)域綜合展開。雖然各種措施不斷加強(qiáng),但世界各地重大惡性恐怖襲擊事件仍在持續(xù)發(fā)生。其中一個(gè)重要的原因是恐怖資金的流動。恐怖組織依靠資金和資本運(yùn)作,可以隨時(shí)隨地從事跨國恐怖活動。要遏制恐怖勢力的發(fā)展勢頭,必須斬?cái)嗥滟Y金來源。
　　雖然國際社會在世界范圍內(nèi)逐步

2、形成了打擊和懲治恐怖主義融資的共識,而且歷次聯(lián)合國大會直接或間接地通過了一系列消除國際恐怖主義的措施、宣言和公約,這些國際文件也充分顯示了打擊恐怖主義融資的效能。不過,從國際組織和世界各國原有的懲治恐怖主義融資犯罪立法的形式與內(nèi)容上看,都存在著需要補(bǔ)充與完善之處。為此,許多國家迅速行動起來,及時(shí)修改、補(bǔ)充與完善本國原有的懲治恐怖主義融資的立法,以在立法層面作出回應(yīng)。然而,由于各種原因,金融反恐的效果并不明顯。
　　中國近年來亦已屢

3、屢成為恐怖主義的受害者,并且隨著中國經(jīng)濟(jì)實(shí)力的增強(qiáng),中國在國際金融舞臺的重要性越來越高,中國在國際金融反恐中的地位越來越重要。中國在反洗錢和反恐融資領(lǐng)域做了大量卓有成效的工作,中國出臺了《反洗錢法》和一系列部門規(guī)章,貫徹國際標(biāo)準(zhǔn)、完善反洗錢法框架和監(jiān)管等等,初步建立了反洗錢和反恐融資的法律法規(guī)體系,充分展示了作為負(fù)責(zé)任的大國對反洗錢和反恐融資的態(tài)度。但由于種種原因,我國的金融反恐還不完善,針對中國金融反恐存在的問題,進(jìn)行針對性的分析,并

4、給出自己的意見,以求為完善我國金融反恐法律實(shí)踐提供某種參考。
　　本文分為五個(gè)部分:
　　引言部分簡要說明了恐怖融資對恐怖活動的巨大作用和國際金融反恐法律在遏制恐怖主義融資活動方面的巨大作用。
　　第一部分,首先闡述了恐怖主義對一國內(nèi)部而言,會影響一國社會秩序與政治穩(wěn)定,甚至釀成社會動蕩與國內(nèi)戰(zhàn)爭,并對經(jīng)濟(jì)造成巨大危害;對國際社會而言,影響國際安全,加劇國際矛盾,有時(shí)甚至成為國際戰(zhàn)爭的導(dǎo)火索,說明了恐怖主義的巨大危害。

5、并指明隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的加強(qiáng),經(jīng)濟(jì)全球化既給恐怖主義融資帶來便利,也使國際社會和國家之間聯(lián)手進(jìn)行金融反恐合作成為可能。其次,通過對恐怖主義的特征分析,指明恐怖主義融資是指恐怖組織、恐怖分子(或恐怖組織、恐怖分子的代理人)募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn),以支持和幫助恐怖活動的行為和活動。最后,由恐怖主義融資定義得出國際金融反恐是指通過各國金融系統(tǒng)和各種機(jī)構(gòu),發(fā)現(xiàn)和追蹤恐怖主義資金的來源和去向,從而切斷恐怖主義的資金來源,使恐怖組織

6、、恐怖分子無法生存或發(fā)展,降低恐怖活動發(fā)生的機(jī)率,達(dá)到遏制恐怖活動發(fā)生的目的。最后,分析了國際金融反恐與反洗錢的關(guān)系,指明金融反恐與反洗錢既有區(qū)別又有聯(lián)系是一種交叉的關(guān)系。
　　第二章分為兩個(gè)部分,第一部分介紹了聯(lián)合國、金融行動特別工作組、埃格蒙特集團(tuán)、亞太反洗錢小組、歐亞反洗錢與反恐融資小組這些國際組織金融反恐的特點(diǎn)和規(guī)則;第二部分介紹了不同法系國家如英美法系的美國、英國和大陸法系的德國這些發(fā)達(dá)國家金融反恐的體制和特點(diǎn)。

7、　　第三章分析了國際金融反恐存在的問題:金融反恐效果不佳,金融隱身權(quán)受到侵害,增加金融機(jī)構(gòu)的成本,國家主權(quán)受到?jīng)_擊,違反基本人權(quán);進(jìn)一步分析了國際金融反恐存在問題的原因:恐怖主義難以認(rèn)定帶來合作障礙,金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管當(dāng)局的合作不理想,國際金融反恐需要的刑事司法協(xié)助進(jìn)展緩慢,利用金融反恐謀求霸權(quán)私利引起不滿;針對國際金融反恐存在的問題和原因提出了國際金融反恐措施調(diào)整與完善的對策:進(jìn)一步明確恐怖主義概念,金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門加強(qiáng)合作,金融反恐措