信用證欺詐例外原則及其司法適用.pdf

1、信用證的基石性原則——獨立抽象性原則是信用證巨大生命力的源泉，但其自身運行機制存在缺陷。獨立于基礎合同的單據(jù)交易的形式，為不法商人進行信用證欺詐留有了空間余地，信用證欺詐成為了國際化問題。信用證欺詐的存在嚴重違背了誠實信用、公平交易的商業(yè)準則，也危及到信用證制度的自身存在與發(fā)展。針對這種狀況，以Sztejn案為先河，各國法院針對信用證欺詐紛紛采取相應司法救濟措施予以遏制，以保障信用證支付方式的正常運行，信用證欺詐例外原則得以確立和發(fā)展。

2、所謂“信用證欺詐例外原則”是指在基礎交易存在實質(zhì)性欺詐的情況下，可以構成信用證關系與基礎交易相獨立的例外。”①在存有實質(zhì)性欺詐的前提下，各國法院均是通過發(fā)布禁令(injuriction)的形式阻止開證行對外付款，嚴防欺詐得逞。各國在適用信用證欺詐例外原則司法實踐中對信用證欺詐的認定標準、禁令的發(fā)布、欺詐例外原則的豁免等相關問題均有不同理解和把握。中國作為信用證欺詐的最大受害國，在該問題的司法處理上也曾走過彎路，目前隨著最高人民法院《關于

3、審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》的出臺，我國法院適用信用證欺詐例外原則有了明確的國內(nèi)法依據(jù)，本文將結合司法實踐對其重點內(nèi)容作出解讀。通過對信用證欺詐例外原則相關問題的綜合理解掌握，筆者將在涉及信用證欺詐的審判實踐中慎重把握信用證欺詐例外原則的適用，力爭做出符合國際慣例和通行做法的判決，提高我國法院的司法公信力。 全文分為如下五章： 第一章信用證欺詐例外原則的產(chǎn)生原因從分析信用證的運行特點入手，著重論述信用證的獨立抽象性

4、原則，并從獨立抽象性原則的固有弊端入手闡述信用證欺詐例外原則的產(chǎn)生原因。 第二章信用證欺詐例外原則及其存在的法理基礎分析信用證欺詐的定義、表現(xiàn)形式，對信用證欺詐例外原則的內(nèi)涵進行把握，論證其存在的法理基礎。 第三章信用證欺詐例外原則的比較研究從比較法角度，分別對英美法系相關判例、大陸法國家的做法、國際商會的立場以及中國信用證欺詐方面的規(guī)范進行回顧總結，對信用證欺詐例外原則進行比較研究。 第四章信用證欺詐例外原則的