我國商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、商業(yè)銀行作為金融市場中最重要、最活躍的要素，在我國經(jīng)濟社會發(fā)展中發(fā)揮著極其重要的作用，同時由于其所具有的高度風險性，商業(yè)銀行又受到政府的嚴格監(jiān)管。面對金融危機的嚴峻挑戰(zhàn)，保持銀行業(yè)的穩(wěn)定就顯得更加重要。而高級管理人員作為商業(yè)銀行經(jīng)營行為的直接決策者和執(zhí)行者，其行為對商業(yè)銀行的穩(wěn)定性及安全性有著直接的影響，因此高級管理人員監(jiān)管的重要性是不言而喻的。加強對商業(yè)銀行高級管理人員的監(jiān)督管理，遵循依法、公開、公正和效率的原則，按照監(jiān)管職責分工對商

2、業(yè)銀行高級管理人員進行監(jiān)管是法律賦予銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的重要職責，也是確保高質(zhì)量的合格高級管理人員進入市場并能勤勉履職，提高銀行業(yè)金融機構穩(wěn)健發(fā)展的重要措施。監(jiān)管當局多次強調(diào)加強對銀行高管監(jiān)管的必要性及重要性，并準備采取更嚴厲的措施。但我國目前對于高級管理人員進行監(jiān)管的法律制度并不完善，還存在一系列的問題，不能滿足對于商業(yè)銀行高級管理人員監(jiān)管的需要，也難以適應銀行業(yè)持續(xù)監(jiān)管新理念的要求及中國銀行業(yè)改革開放特別是公司治理改革的新變化，亟需

3、建立完善的制度對其進行有效的監(jiān)管。
　　 文章分六個部分對上述問題進行了闡述。
　　 第一部分為緒論，主要闡述了本文研究的問題及背景、國內(nèi)外研究的現(xiàn)狀、研究的目標及思路、研究的內(nèi)容及方法、研究的創(chuàng)新與不足之處；
　　 第二部分為基本范疇的研究，文章對商業(yè)銀行、高級管理人員、銀行監(jiān)管、高管監(jiān)管的概念進行了厘定；
　　 第三部分從強化商業(yè)銀行內(nèi)控機制、完善內(nèi)部治理，防范商業(yè)銀行高管舞弊行為，抑制高管高犯罪率，

4、督促高管履行高管義務四個方面論述了對高級管理人員進行監(jiān)管的必要性；
　　 第四部分，從橫向角度展開論述，對美德兩國的高管監(jiān)管法律制度進行了研究分析和借鑒，總結(jié)出兩國高管監(jiān)管法律制度中的一些經(jīng)驗及對我國的啟示；
　　 第五部分，主要介紹了我國現(xiàn)有的商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度的主要內(nèi)容，通過理論研究和比較分析，指出目前我國商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度方面存在的一些問題，包括法律法規(guī)內(nèi)容構架體系不健全，條文規(guī)定不夠明晰，動態(tài)持續(xù)監(jiān)管