“e租寶”事件刑法學分析.pdf_第1頁
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文檔簡介

1、“e租寶”案作為近年來影響最為深重的金融違法事件之一,折射出互聯網金融創(chuàng)新進程中潛藏的諸多風險。根據官方公布資料,該平臺上線一年半時間以來,通過虛構融資轉讓標的等方式,持續(xù)進行以新還舊、自我擔保等手法操作,借助高息承諾引誘吸收公眾存款逾500億,涉及投資人數約90萬①。這一事件暴露出我國互聯網金融領域飛速發(fā)展與制度缺失的突出矛盾,也在一定程度體現了刑法面對金融創(chuàng)新領域違法犯罪活動的規(guī)制困惑。文章以“e租寶”事件為研究對象,通過對現有公開

2、資料歸納梳理,著重分析該事件認定處理過程中的焦點與難點問題,從刑法學理論角度對其可能涉及的具體刑事責任做適用性分析。
  應當看到,“e租寶”事件不僅作為互聯網金融異化經營的縮影存在,也代表了非法集資活動網絡空間延伸趨向,以該事件為起點衍生至網絡視域下的集資犯罪研究具有必要性與亟待性。文章立足微觀與宏觀不同洞察角度,一方面基于事件本身進行傳統(tǒng)學理探討,另一方面結合已審判類似案件對網絡情境下集資犯罪作一共性特征梳理,提出需要充分重視

3、新型信息技術發(fā)展背景下非法集資活動形態(tài)不斷演進變化的觀點,同時認為涉互聯網非法集資活動的刑法規(guī)制需要以罪刑法定為基礎,剝離外在不斷變化的樣態(tài)與形式,從行為本質把握是否當責。
  “e租寶”金融違法事件呈現出與非法集資活動的密切關聯,事件引發(fā)社會廣泛關注的同時帶來一定爭論,主要焦點包括:如何有效區(qū)分“類‘e租寶’外觀”互聯網借貸平臺常規(guī)經營與異化的非法集資活動;如何從學理上判定涉案主體為單位抑或個人;數量眾多的員工是否會被追責,追責

4、限度如何把握等。此外,龐大復雜的涉案數額應當如何認定,投資人在事件中呈現的互動性地位是否導致其承擔相應責任也需作一探討。文章通過學理論證得出如下觀點:第一,“e租寶”具有P2P外觀形態(tài),但在實際經營過程中觸及非法集資規(guī)定紅線,或涉集資犯罪;第二,針對是否構成單位犯罪,文章從肯定條件和否定條件相異角度進行刑法學討論,提出不同認定標準;第三,部分知情員工可能涉及共同犯罪,應以構成要件為基礎結合侵害法益內容,于主客觀相一致原則下謹慎界定追責范

5、圍;第四,普通投資人于客觀上一定程度推動了集資活動進程,但不應受到刑法責難;第五,在涉案數額的認定上,應剖析不同情形區(qū)分對待。
  由于本文成文時日仍處偵察階段中,該事件最終得到何種刑法評價并未得知。文章依據有限公開資料對涉案情節(jié)進行歸納總結,選取相關性程度較高的刑法罪名進行理論比對,從可罰性角度出發(fā),認為事件最終可能會觸及但不限于非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪,對于非法吸收公眾存款罪的適用需充分把握集資行為基本特征,對集資詐騙罪

6、的認定要注重“非法占有目的”的理解。此外,基于對相關罪名構成要件與認定側重的探討,梳理出個罪適用界分,希冀為司法實務有所裨益。
  “e租寶”事件的形成借助于網絡空間,呈現出相較傳統(tǒng)集資活動諸多不同特征。文章基于“e租寶”事件,結合“東方創(chuàng)投非法吸收公眾存款案”、“優(yōu)易網集資詐騙案”等過往已審結類似案件,以微知著,延展至網絡空間內集資活動犯罪類型研究,著重闡釋網絡異質因素介入對集資犯罪外觀、完成形態(tài)、共同犯罪等方面的影響。

7、  金融創(chuàng)新背景下,非法集資活動手段也不斷翻新,可以明確的是,刑法打擊利用創(chuàng)新手段與新興科技進行集資犯罪活動的立場毋庸置疑。同時應當看到,現階段我國對于非法集資活動的法律規(guī)制還存在諸多疏漏,制度缺失與監(jiān)管缺位一方面給集資犯罪帶來新的滋生空間,另一方面難以對金融創(chuàng)新平穩(wěn)發(fā)展形成合理引導。文章建議從立法高度明確集資活動相關概念界定,針對創(chuàng)新金融常規(guī)經營可能導致的非法集資觸碰,加深刑法謙抑理解,或可增加適當抗辯事由,以求達到約束與自由的平衡。

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