金融控股公司監(jiān)管法律問題研究.pdf

1、隨著金融自由化和金融創(chuàng)新的發(fā)展，混業(yè)經(jīng)營成為全球金融發(fā)展的趨勢。面對這種全球發(fā)展趨勢，金融控股公司成為我國分業(yè)監(jiān)管體制制度上的一個創(chuàng)新。然而事物的發(fā)展具有兩面性，金融控股公司在享受強大收益的同時也面臨著巨大的風(fēng)險。除了面臨金融機構(gòu)的一般風(fēng)險外，還因其涉及多個金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域、自身股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜，其對整個金融經(jīng)濟乃至實體經(jīng)濟影響巨大，常常是系統(tǒng)性風(fēng)險的醞釀地。
　　結(jié)合我國國情，怎樣構(gòu)建符合我國國情的具有中國特色的金融控股公司監(jiān)

2、管的法律制度，是目前我國面臨著的一個非常必要而緊急的現(xiàn)實問題。我國金融業(yè)正處在由分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營發(fā)展的過渡階段，法律的滯后性使金融控股公司在法律條文的罅隙中慢慢生長。2012年9月，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局共同制定公布《金融業(yè)發(fā)展和改革“十二五”規(guī)劃》提出，“繼續(xù)積極穩(wěn)妥推進金融業(yè)綜合經(jīng)營試點”。但在實踐中，該規(guī)劃缺乏具體的操作性。
　　本文在借鑒國內(nèi)

3、外文獻資料的基礎(chǔ)上，不僅闡述了現(xiàn)階段我國金融控股公司監(jiān)管過程中存在的問題，并且對構(gòu)建我國金融控股公司監(jiān)管的法律制度框架提出了自己的一點看法。全篇共分為四個部分，第一個部分介紹了金融控股公司的概念，通過對金融控股公司概念的界定，引出了金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀，針對現(xiàn)狀分析了金融控股公司面臨的風(fēng)險。
　　第二個部分針對金融控股公司面臨的風(fēng)險，引出了對其進行監(jiān)管的重要性。重點介紹了金融控股公司監(jiān)管的現(xiàn)狀并對該現(xiàn)狀進行了簡要的評價。