商業(yè)銀行跨境人民幣結算業(yè)務法律規(guī)制研究.pdf

1、廈門大學學位論文原創(chuàng)性聲明本人呈交的學位論文是本人在導師指導下，獨立完成的研究成果。本人在論文寫作中參考其他個人或集體己經發(fā)表的研究成果，均在文中以適當方式明確標明，并符合法律規(guī)范和《廈門大學研究生學術活動規(guī)范( 試行) 》。另外，該學位論文為( ) 課題( 組)的研究成果，獲得( ) 課題( 組) 經費或實驗室的資助，在( ) 實驗室完成。( 請在以上括號內填寫課題或課題組負責人或實驗室名稱，未有此項聲明內容的，可以不作特別聲明。)聲

2、明人( 簽名) ：右{ 色名z 口l 畢年r 月) 彥日內容摘要跨境人民幣結算業(yè)務作為系統(tǒng)化的跨境金融服務，需要循序漸進地推進。我國從跨境貿易人民幣結算試點開始，逐步過渡到資本項下的跨境直接投資人民幣結算，并從機構結算發(fā)展到個人跨境人民幣結算。自2 0 0 9 年起陸續(xù)頒布施行的若干跨境人民幣結算的試點辦法和通知，都在不斷補強和完善該項業(yè)務的法律規(guī)制框架，然而這些規(guī)定離散而多變，并存在制度設計疏漏，不利于商業(yè)銀行理解和遵行，增加了違規(guī)風

3、險。本文致力于探索完善跨境人民幣結算業(yè)務的法律規(guī)制框架，從基本法律規(guī)制措施和輔助規(guī)制措施兩方面完善該跨境業(yè)務的法律政策制度，為該業(yè)務提供穩(wěn)定、權威、可預期的法律保障措施，實現(xiàn)服務實體經濟發(fā)展的最終目標。本文包括引言、正文、結束語等三部分。其中，正文共分三章：第一章，介紹商業(yè)銀行跨境人民幣結算業(yè)務概況，包括目前已經展開的跨境貿易人民幣結算和跨境直接投資人民幣結算，從制度層面對該業(yè)務作了完整闡述。第二章，首先對跨境人民幣結算業(yè)務的現(xiàn)有法律規(guī)

4、制框架進行介紹，梳理相關政策法規(guī)和監(jiān)管制度。接著，指出現(xiàn)有規(guī)制框架的整體問題和局部制度漏洞，以及監(jiān)管制度缺陷。第三章，則針對前述問題提出完善跨境人民幣結算業(yè)務的基本法律規(guī)制措施，以及完善人民幣跨境投融資立法、加強反洗錢與反假幣制度等輔助法律規(guī)制措施，從業(yè)務自身和輔助機制兩個維度建構法律保障框架。本文的創(chuàng)新之處在于：第一，現(xiàn)有對跨境人民幣結算業(yè)務的研究主要集中在經濟金融領域，缺乏對相關法律制度的研究，本文通過梳理現(xiàn)有的法律規(guī)制框架，指出政