銀商通聯(lián)機系統(tǒng)的設計與實現(xiàn)--碩士畢業(yè)論文文獻綜述-實例

1、<p>　　北京理工大學軟件工程碩士</p><p>　　學位論文開題報告文獻綜述</p><p>　　學 號__XXXXXXXXXX </p><p>　　工 程 領 域__軟件工程__</p><p>　　姓 名__XXXXXXXX__</p><p>　　指 導 教 師

2、 XXXXXXX __</p><p>　　企業(yè)指導教師__ XXXXXXXX </p><p><b>　　二〇一三年五月十日</b></p><p>　　工程碩士研究生文獻綜述報告評閱表</p><p><b>　　需求背景</b></p><p>　　大宗商品交易市場

3、現(xiàn)狀及其與同業(yè)情況</p><p>　　伴隨我國市場經(jīng)濟的發(fā)展，國內(nèi)市場體系逐漸健全，目前已經(jīng)形成傳統(tǒng)現(xiàn)貨批發(fā)市場、大宗商品交易市場、期貨市場、證券交易市場等多功能的市場交易體系。大宗商品市場管理日臻規(guī)范，以2004年國務院頒布的《大宗商品交易市場管理辦法》和2008年商務部等五部委《關于開展大宗商品電子交易市場全面檢查的通知》為標志，重點規(guī)范了糧油、棉花、食糖、金屬、化工、橡膠等市場。同時商務部、公安部、國家工

4、商行政管理總局和中國證券監(jiān)督管理委員會共同下文，進一步明確要求大宗商品交易市場的客戶保證金必須實行第三方監(jiān)管制度。大宗商品市場由商務部、發(fā)改委等部門監(jiān)督管理，市場準入只需經(jīng)工商稅務許可，無需證監(jiān)會批準。</p><p>　　大宗商品交易市場亦稱為大宗商品中遠期交易市場，屬于現(xiàn)貨類中遠期交易市場，是傳統(tǒng)貿(mào)易的升級和改良，也是期貨市場存在和發(fā)展的基礎，其交易標的為大宗商品，其核心功能是戰(zhàn)略儲備、調(diào)節(jié)物價、組織生產(chǎn)和套

5、期保值，大宗商品市場的主要特點包括標準化合約、集中競價、電子撮合、匿名交易、買賣雙方以交納保證金為入市條件，采用每日無負債等有效結(jié)算形式。由于基于實物商品為交易標的物的電子倉單具有便捷高效的特點，受到廣大投資者的歡迎，成為我國爭取大宗商品國際定價權(quán)的重要手段。大宗商品是可進入非零售環(huán)節(jié)流通領域，在品質(zhì)、規(guī)格方面標準化程度較高、采用批量交易，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費的初級物質(zhì)商品，包括石油、鋼鐵、煤炭、礦產(chǎn)、化工、工業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品等幾十個行業(yè)產(chǎn)品

6、。目前全國各類交易市場初步統(tǒng)計有100多家，涉及10多個行業(yè)，資金規(guī)模初步估計在200億以上，市場發(fā)展迅猛。</p><p>　　同業(yè)競爭方面，我行率先借鑒證券第三方存管技術推出銀商通產(chǎn)品。工行、建行等同業(yè)競爭對手也在抓緊采取類似技術研發(fā)系統(tǒng)，市場競爭激烈。</p><p>　　我行大宗商品市場資金存管業(yè)務現(xiàn)狀</p><p>　　目前國內(nèi)具備一定規(guī)模的大宗商品電子

7、交易市場涉及鋼鐵、礦產(chǎn)、石油、工業(yè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)品等諸多領域，對加快商品流轉(zhuǎn)，促進市場繁榮起到重要作用。</p><p>　　針對大宗商品交易市場的資金結(jié)算、匯劃及資金存管等需求，我行已經(jīng)以DTS為平臺率先在國內(nèi)金融同業(yè)開發(fā)出銀商通系統(tǒng)（銀商通一期項目），為市場及其客戶提供電子化出金、入金、查詢、日終清算等服務，該系統(tǒng)有簽約、市場解約、雙向發(fā)起出入金交易等功能。</p><p>　　自2009年

8、3月份，我行在廣西糖網(wǎng)開展業(yè)務試點上線以來，系統(tǒng)運行穩(wěn)定、客戶數(shù)量穩(wěn)步增長、市場反應良好。為解決各類大宗商品交易市場的資金結(jié)算、匯劃及存管等方面的問題，滿足市場對資金劃轉(zhuǎn)電子化的需求，保證客戶交易資金安全，今年6月由機構(gòu)業(yè)務部牽頭，在廣西主辦“**銀行銀商通業(yè)務推廣會”，取得了良好的市場反饋。截止8月底，銀商通一期共上線1家市場，即廣西糖網(wǎng)，簽約客戶數(shù)約170戶，占約廣西糖網(wǎng)總客戶數(shù)5%，客戶數(shù)量逐日增加。以8月份為例，日均總交易量約8

9、0筆，轉(zhuǎn)賬約60筆，涉及客戶保證金約4000萬，吸收廣西糖網(wǎng)各項存款4億以上。</p><p>　　2009年6月份，我行與北京石油交易所簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，旨在為北京石油交易所及其會員提供全面、高效、便捷的資金轉(zhuǎn)賬及存管服務，提高交易資金往來的安全程度，使金融服務與大宗商品交易服務有機結(jié)合，實現(xiàn)商品流、資金流有效對接，為石油石化產(chǎn)品交易規(guī)范化、規(guī)模化發(fā)展提供保障。 </p><p>　　擴

10、展銀商通存管模式的必要性</p><p>　　結(jié)合國家商務部等五部委對大宗交易市場客戶交易資金實施第三方監(jiān)管的要求，我行對該市場進行了深入調(diào)研。通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，目前該市場在資金管理模式上各不相同，沒有統(tǒng)一的規(guī)定和模式，我行目前的銀商通業(yè)務只能滿足市場對資金劃轉(zhuǎn)的需要，不能滿足對資金實施第三方存管的要求，而工行、建行、華夏、民生等同業(yè)紛紛以存管模式在研發(fā)類似產(chǎn)品，爭奪客戶資源，競爭形勢比較嚴峻；在出金和入金方面，部分

11、市場要求資金實施異步出入金，為更好滿足客戶需要，確立我行在該領域的同業(yè)領先地位，我行應當盡快實施二期工程。</p><p>　　目前我行銀商通產(chǎn)品，架構(gòu)在投資資金存管系統(tǒng)（DTS）上，只支持客戶資金的轉(zhuǎn)賬模式，前期我行與北京石油交易所簽署合作協(xié)議，提出銀商通存管模式產(chǎn)品需求，同時產(chǎn)品研發(fā)部、機構(gòu)業(yè)務部、信息技術管理部及軟件開發(fā)中心等部門密切配合，就各行業(yè)代表性市場作了有針對性的市場調(diào)研，收集了大量市場需求。<

12、;/p><p>　　在充分調(diào)研基礎上，為保持并提高我行銀商通產(chǎn)品的技術及系統(tǒng)優(yōu)勢，滿足市場客戶尤其戰(zhàn)略性合作伙伴的資金存管要求，同時理順我行存管業(yè)務產(chǎn)品的系統(tǒng)配置，為日后系統(tǒng)升級產(chǎn)品創(chuàng)新奠定基礎，盡快研發(fā)具有存管模式的銀商通二期項目勢在必行。</p><p><b>　　總體目標</b></p><p>　　該產(chǎn)品是對現(xiàn)有銀商通產(chǎn)品的整合與升級，以

13、電子渠道實現(xiàn)客戶交易資金存管模式以及異步或同步出入金功能，將擴展我行銀商通業(yè)務范圍。</p><p>　　本次銀商通存管模式擴展，旨在保持我行產(chǎn)品在同業(yè)中的領先地位，鎖定參與大宗商品交易的優(yōu)質(zhì)企業(yè)和個人客戶；將我行產(chǎn)品服務模式和接口規(guī)范做成大宗商品交易市場的行業(yè)規(guī)范；努力將我行存管模式適應各類大宗商品市場，使我行存管模式做成行業(yè)內(nèi)資金實現(xiàn)第三方監(jiān)管的典范，滿足監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管需求。</p><p

14、>　　銀商通二期支持系統(tǒng)建設總體目標為系統(tǒng)完備、功能全面、性能優(yōu)越、技術領先。</p><p>　　計劃在現(xiàn)有銀商通產(chǎn)品基礎上，完成我行銀商通二期工程項目建設，實現(xiàn)客戶交易資金的存管功能。計劃盡快實現(xiàn)銀商通二期工程建設，并兼容現(xiàn)有銀商通轉(zhuǎn)賬模式。根據(jù)二期系統(tǒng)投產(chǎn)后運行的情況和業(yè)務管理中出現(xiàn)的問題，對系統(tǒng)進行梳理，同時對網(wǎng)上銀行、電話銀行等電子銀行渠道延伸性功能進行開發(fā)，最終形成較為完備的銀商通產(chǎn)品線。<

15、;/p><p>　　企業(yè)級應用系統(tǒng)的相關知識</p><p>　　企業(yè)級應用系統(tǒng)的開發(fā)一般前臺管理端采用的是JavaEE模式，SSH三層架構(gòu)，屬于Java企業(yè)級開發(fā)典型應用；后臺采用IBM的AIX 5L平臺環(huán)境，C語言編碼完成內(nèi)部業(yè)務邏輯，前后臺通過CICS通信調(diào)用；數(shù)據(jù)庫采用DB2大型數(shù)據(jù)庫，以適應銀行中千萬級日訪問量。</p><p><b>　　Java

16、EE模式</b></p><p>　　JavaEE 是 J2EE的一個新的名稱，之所以改名，目的更清楚地闡述J2EE只是Java企業(yè)應用。</p><p>　　J2EE是一套全然不同于傳統(tǒng)應用開發(fā)的技術架構(gòu)，包含許多組件，主要可簡化且規(guī)范應用系統(tǒng)的開發(fā)與部署，進而提高可移植性、安全與再用價值。</p><p>　　J2EE是Java2平臺企業(yè)版（Java

17、 2 Platform, Enterprise Edition）</p><p>　　J2EE核心是一組技術規(guī)范與指南，其中所包含的各類組件、服務架構(gòu)及技術層次，均有共同的標準及規(guī)格，讓各種依循J2EE架構(gòu)的不同平臺之間，存在良好的兼容性，解決過去企業(yè)后端使用的信息產(chǎn)品彼此之間無法兼容，企業(yè)內(nèi)部或外部難以互通的窘境。</p><p>　　J2EE安全（Security）模型可以讓你配置 w

18、eb 組件或enterprise bean，這樣只有被授權(quán)的用戶才能訪問系統(tǒng)資源. 每一客戶屬于一個特別的角色，而每個角色只允許激活特定的方法。你應在enterprise bean的布置描述中聲明角色和可被激活的方法。由于這種聲明性的方法，你不必編寫加強安全性的規(guī)則。</p><p>　　J2EE 事務管理（Transaction Management）模型讓你指定組成一個事務中所有方法間的關系，這樣一

19、個事務中的所有方法被當成一個單一的單元. 當客戶端激活一個enterprise bean中的方法，容器介入一管理事務。因有容器管理事務，在enterprise bean中不必對事務的邊界進行編碼。要求控制分布式事務的代碼會非常復雜。你只需在布置描述文件中聲明enterprise bean的事務屬性，而不用編寫并調(diào)試復雜的代碼。容器將讀此文件并為你處理此enterprise bean的事務。JNDI 尋址（JNDI Lookup

20、）服務向企業(yè)內(nèi)的多重名字和目錄服務提供了一個統(tǒng)一的接口，這樣應用程序組件可以訪問名字和目錄服務。</p><p>　　J2EE遠程連接（Remote Client Connectivity）模型管理客戶端和enterprise bean間的低層交互。 當一個enterprise bean創(chuàng)建后，一個客戶端可以調(diào)用它的方法就象它和客戶端位于同一虛擬機上一樣。</p><p><b>

21、;　　SSH框架</b></p><p>　　SSH 在J2EE項目中表示了3種框架，即 Spring + Struts +Hibernate。 Struts對Model，View和Controller都提供了對應的組件。Spring是一個輕量級的控制反轉(zhuǎn)(IoC)和面向切面(AOP)的容器框架，它由Rod Johnson創(chuàng)建。它是為了解決企業(yè)應用開發(fā)的復雜性而創(chuàng)建的。Spring使用基本的JavaB

22、ean來完成以前只可能由EJB完成的事情。 Hibernate是一個開放源代碼的對象關系映射框架，它對JDBC進行了非常輕量級的對象封裝，可以應用在任何使用JDBC的場合，可以在Servlet/JSP的Web應用中使用，也可以在應用EJB的J2EE架構(gòu)中取代CMP，完成數(shù)據(jù)持久化的重任。</p><p><b>　　AIX 5L</b></p><p>　　AIX 5

23、L是AIX的當前使用版本，它支持IBM POWER 和Intel 64位（IA-64）平臺?！癓” 指Linux affinity。它具有以下特點：</p><p><b>　　1.虛擬服務器</b></p><p>　　通過在AIX 5L V5.2中引入動態(tài)邏輯分區(qū)（DLPAR），IBM為基于POWER4的p系列系統(tǒng)提供了高級的靈活性和可擴展性功能。<

24、;/p><p>　　LPAR功能使得在一個單一p系列服務器上運行AIX 5L和Linux的多個獨立操作系統(tǒng)映像成為可能。邏輯分區(qū)不需要與系統(tǒng)的組建模塊（資源集合）的物理邊界相一致。LPAR允許客戶以更小的粒度從整個可用資源池中選擇組件，從而能夠增加運行的靈活性。一個p系列分區(qū)所要求的最少資源包括一個處理器、256MB內(nèi)存以及一個I/O適配器。</p><p>　　利用DLPAR，客戶可以&qu

25、ot;在一個服務器的內(nèi)部創(chuàng)建多個虛擬服務器"，并能夠從活動分區(qū)中動態(tài)地添加和刪除處理器、物理內(nèi)存和I/O插槽-每個分區(qū)都與其它分區(qū)相隔離，而且每個分區(qū)都運行自己的AIX 5L V5.2操作系統(tǒng)；添加和刪除操作都是在分區(qū)環(huán)境的內(nèi)部進行，而且不要求重新執(zhí)行系統(tǒng)引導?？蛻艨梢詫⑾到y(tǒng)資源分配給應用程序最需要的地方，在根據(jù)不斷變化的系統(tǒng)優(yōu)先級和資源需求進行調(diào)整的同時，能夠?qū)⒍鄠€分區(qū)上的負載整合到一個單一服務器上。此外，客戶在完成這些工作

26、的同時，能夠?qū)⑦\行、服務和支持水平保持在所要求的級別上。</p><p>　　2.運行效率和容量規(guī)劃</p><p>　　為提供更高的靈活性、可擴展性和可用性，AIX 5L V5.2在p650,p670和p690系統(tǒng)上推出了動態(tài)隨需應變?nèi)萘可墸–UoD）功能。</p><p>　　CUoD允許客戶在進行系統(tǒng)安裝時安裝比初始需要數(shù)量更多的處理器，保持這些處理器（處于

27、休眠狀態(tài)）直至業(yè)務的增長要求將其激活。CUoD選項將為系統(tǒng)管理員提供一個用于激活更多處理器的加密密鑰，可以在不中斷系統(tǒng)運行的情況下將新激活的處理器動態(tài)分配給各個分區(qū)。</p><p>　　CUoD提高了系統(tǒng)可用性。當一個處理器的出錯頻率到達一個錯誤閥值（盡管發(fā)生這種情況的可能性很小），AIX 5L V5.2將以透明的方式激活一個可用的CUoD處理器并使用它來替換故障處理器-直至客戶準備好修復計劃為止。此外，即使是

28、單處理器分區(qū)也可以支持這一被稱為動態(tài)處理器備用（Dynamic Processor Sparing）的功能，這一功能允許系統(tǒng)在保持處理能力不變的情況下繼續(xù)運行，能夠保證系統(tǒng)的性能和可用性不會受到影響。</p><p><b>　　3.集群管理</b></p><p>　　為實現(xiàn)快速同步和協(xié)調(diào)響應，集群環(huán)境要求節(jié)點之間能夠進行全面的協(xié)作。AIX 5L使用基于AIX 5L

29、的Linux軟件和IBM集群系統(tǒng)管理器（CSM）支持和優(yōu)化集群服務器的管理。CSM為指定p系列和IBM eServer x系列服務器的安裝、配置、維護和更新提供了一個單一的控制點。基于AIX 5L的CSM以安裝選項和單獨許可產(chǎn)品的形式，包括在AIX 5L V5.2基本安裝介質(zhì)之中。</p><p><b>　　4.高可靠性</b></p><p>　　利用自身的軟件，

30、HACMP可以實現(xiàn) 雙機切換，確保高穩(wěn)定性的實現(xiàn)。</p><p>　　AIX 5L與Linux之間的親和性可以幫助以速度更快、成本更低的方式實現(xiàn)跨AIX和Linux平臺的多平臺集成解決方案。對于很多在Linux上開發(fā)或為Linux開發(fā)的應用，只需對源代碼進行一次簡單的重編譯，它們就可以在AIX 5L上運行。IBM免費為客戶提供一個用于Linux應用的AIX工具箱，該工具箱由一組多個Linux版本中常見的開放源代

31、碼和GNU軟件組成。因為這些應用運行在AIX上，所以公司可以將Linux的靈活性與AIX的高級功能結(jié)合在一起-這些高級功能包括先進的負載管理、完善的系統(tǒng)管理工具以及可擴展性和安全性功能。</p><p><b>　　5.安全性</b></p><p>　　通過C2級認證的AIX 5L提供并全面使用了強大的行業(yè)標準安全技術和目錄技術。AIX 5L V5.2包括和擴展了這

32、些技術，它提供了對可拔插身份驗證模塊（PAM）、基于用戶的PKI證書、企業(yè)身份映射（EIM）、BIND V9、SNMP V3、移動IPv6、無限訪問協(xié)議（WAP）v1.1、OpenSSH v3.4的集成支持，并支持新的基于AES（Rijndael）、SEAL、Mars、Twofish和其它算法的加密解密庫。此外，AIX 5L V5.2繼續(xù)支持IBM網(wǎng)絡身份驗證服務器（NAS）、IBM目錄服務器v4.1和ICSA認證IPsec/VPN安全

33、組網(wǎng)功能。AIX 5L V5.2提供的Java安全技術包括JAAS、JCE/JCE、JSSE、JGSS和J-PKI。</p><p><b>　　CICS</b></p><p>　　CICS 是一系列為 IBM 和非 IBM 平臺上的應用提供聯(lián)機事務處理和事務管理的產(chǎn)品，其功能是為商業(yè)應用提供一個事務處理環(huán)境。CICS其全稱是 Customer Informatio

34、n Control System，即客戶信息控制系統(tǒng)。</p><p>　　CICS 建立在操作系統(tǒng)、ISO的分布式計算環(huán)境 （ DCE，Distributed Computing Environment ） 和 Encina 服務上，它幫助客戶建立三層次結(jié)構(gòu)的聯(lián)機事務處理應用。CICS 為應用程序開發(fā)、通信、恢復、顯示、數(shù)據(jù)管理、安全性和內(nèi)部通信等提供很多項服務。</p><p>　　C

35、ICS 可以與 DCE 緊密結(jié)合，以滿足分布式環(huán)境對于安全性，名字服務等的特殊需求。</p><p>　　CICS 的結(jié)構(gòu)設計也是面向事務處理的，CICS 構(gòu)建的是一個三層次結(jié)構(gòu)的應用系統(tǒng)，CICS 有效地區(qū)分應用系統(tǒng)中的表述邏輯層、業(yè)務邏輯層和數(shù)據(jù)邏輯層，從而使應用系統(tǒng)結(jié)構(gòu)清晰，維護簡單易行。</p><p>　　目前，在IBM的全系列計算機系統(tǒng)中均有相應的 CICS 產(chǎn)品，如OS/39

36、0、MVS/ESA、VSE/ESA、OS/400、OS/2，并擴展到其它廠商的系統(tǒng)中，如HP、DEC、SUN等等。</p><p><b>　　參考文獻</b></p><p>　　[1] Bruce Eckel. Thinking in Java[M]. Upper Saddle River, New Jersey, USA: Prentice Hall

37、, 2006</p><p>　　[2] Craig Walls, Ryan BreidenBach. Spring In Action[M]. Manning Publications. 2006</p><p>　　[3] Hohzaki R, Maehara H. A single-shot game of multi-period</p><p>

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41、;/p><p>　　[9] 國務院《期貨交易管理條例》</p><p>　　[10] 商務部等五部委《關于開展大宗商品電子交易市場全面檢查的通知》</p><p>　　[11] 2004年國務院頒布的《大宗商品交易市場管理辦法》</p><p>　　[12]《投資資金存管系統(tǒng)需求說明書》</p><p>　　[13]《某商

42、業(yè)銀行銀商通業(yè)務管理辦法（試行）》</p><p>　　[14]《某商業(yè)銀行銀商通業(yè)務操作規(guī)程（試行）》</p><p>　　[15]《某商業(yè)銀行大宗商品交易市場資金存管系統(tǒng)需求說明書》</p><p>　　[16] 劉士峰著.銀行業(yè)務與信息化系統(tǒng)分析.北京：中國建材工業(yè)出版社，2010</p><p>　　[17] 陳道鑫,宋紹云,袁中旺,

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