我國金融控股公司監(jiān)管模式選擇與運行研究.pdf

1、自20世紀80年代以來，各國競相放松管制，倡導金融自由化。20世紀后期，金融混業(yè)的迅猛發(fā)展成為不可阻擋的潮流，其中以跨行業(yè)經(jīng)營為特征的金融控股公司紛紛涌現(xiàn)。隨著我國國際化進程的推進，金融控股公司也已在我國金融市場上扮演著重要角色。但是金融控股公司集團混業(yè)和經(jīng)營分業(yè)的特點，不斷打破分業(yè)監(jiān)管的業(yè)務(wù)隔離要求，沖破現(xiàn)有的監(jiān)管約束，使分業(yè)監(jiān)管模式無所適從。 文章首先闡述了金融控股公司在我國的主要類型，以及風險傳遞、關(guān)聯(lián)交易、資本重復計算等

2、特殊風險，并論證了分業(yè)監(jiān)管模式下的協(xié)調(diào)機制仍不足以防范其蘊藏的金融風險，無法完成對其進行有效監(jiān)管的使命。其次比較借鑒美國、英國和日本這些發(fā)達國家金融控股公司的監(jiān)管經(jīng)驗，以對我國金融控股公司監(jiān)管模式選擇提供參考。再次，在金融監(jiān)管模式選擇的原則、依據(jù)、目標等一般原理的指導下，對我國金融控股公司監(jiān)管模式的幾種選擇類型進行剖析，然后提出我國金融控股公司應(yīng)該選擇功能型統(tǒng)一監(jiān)管模式，并進一步闡明了選擇的理論依據(jù)、必要性與可行性。最后從建立監(jiān)管部門間