轉軌—轉型期國有商業(yè)銀行制度創(chuàng)新研究.pdf

1、中國作為一個發(fā)展中國家,正向市場經濟體制轉軌,生產力體制正向現(xiàn)代化階段轉型.轉軌、轉型期的中國國有商業(yè)銀行承受內、外兩方面巨大壓力,國有商業(yè)銀行怎樣主動適應進行改造和創(chuàng)新,以求得生存和發(fā)展,就成為具有重要理論意義和實用價值的研究課題.故本文選擇"轉軌與轉型時期國有商業(yè)銀行制度創(chuàng)新研究"作為我的博士學位論文研究對象. 本文運用變規(guī)模數(shù)據(jù)包絡分析方法對四大國有商業(yè)銀行的效率進行了評價,得出國有商業(yè)銀行效率變化小于1,尤其是純效率小于

2、1的結論. 國有商業(yè)銀行效率低下的根本原因在于制度方面,包括產權制度、公司治理機制、組織結構、經營管理制度、內部控制制度等,制度變革尤其是產權變革遠遠滯后于市場經濟和外部環(huán)境的發(fā)展變化.國有獨資的產權制度以及由此決定的組織結構和運作方式,使國有商業(yè)銀行陷入體制困境,金融效率低下和金融風險問題不斷暴露,并成為難以徹底根治的頑癥. 論文以現(xiàn)代公司制度和現(xiàn)代商業(yè)銀行制度為參照,以國有商業(yè)銀行經營者是一個有限理性的經濟人為前提假

3、設,以國有商業(yè)銀行的制度創(chuàng)新為研究目標,運用制度經濟學、信息經濟學、現(xiàn)代產權理論和現(xiàn)代企業(yè)理論,借鑒西方銀行改革實踐經驗,從歷史變遷的角度,基于演進主義的觀點,研究制度變遷的內在規(guī)律,并且把歷史分析、理論分析與現(xiàn)實問題的分析相結合,實證分析與規(guī)范分析相結合.論文在對現(xiàn)代產權理論、公司治理機制、組織結構、經營制度、內部控制制度的內涵進行闡述的基礎上,分析了國有商業(yè)銀行的制度弊端,提出了國有商業(yè)銀行制度創(chuàng)新應以實現(xiàn)以多元化的股權結構為基礎的

4、規(guī)范的股份制為目標,并提出了實現(xiàn)這一目標的具體策略:(1)通過引進戰(zhàn)略投資者、實施獨立董事制度和類別股東表決機制等措施來建立有效的公司治理機制.(2)改革國有商業(yè)銀行存在的與扁平化管理不相適應的企業(yè)文化和管理問題,逐步實現(xiàn)組織結構的扁平化.(3)以金融控股公司為模式,在試點的基礎上逐步實現(xiàn)混業(yè)經營.(4) 借鑒國際先進經驗,結合國內的制度環(huán)境以及國有商業(yè)銀行的具體情況,運用金融工程理論,健全國有商業(yè)銀行內部控制制度,并提出了組織結構的設