反洗錢(qián)知識(shí)考試題

1、反洗錢(qián)知識(shí)考試題部門(mén)：姓名分?jǐn)?shù)一、填空題（共45分，每空1分）1、根據(jù)我國(guó)《刑法》及《反洗錢(qián)》的規(guī)定，洗錢(qián)罪的上游犯罪主要包括：、、、、、、。2、現(xiàn)代意義上的洗錢(qián)概念發(fā)端于世紀(jì)年代的國(guó)。3、洗錢(qián)的過(guò)程十分復(fù)雜，我們可以根據(jù)其樣態(tài)和行為目的，將其分為三個(gè)階段，依次是階段、階段、階段。4、洗錢(qián)的危害主要表現(xiàn)為以下四個(gè)方面，它們分別是：、、、。5、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取、措施，建立健

2、全制度、制度、大額交易和可疑交易制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。6、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)制度，金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立機(jī)構(gòu)或者指定負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。8、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的、或者有疑問(wèn)的，

3、應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。9、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存年。10、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。11、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)；情節(jié)嚴(yán)重的，處以上以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以上以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶(hù)身

4、份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處以上元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以上以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗

5、錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令或者。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。二、簡(jiǎn)答題（共55分）1、分別列出投保、退保、理賠時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別的內(nèi)容。（9分）2、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將那些交易或者行為作為可疑交易向人民銀行報(bào)告（十七種情形，請(qǐng)最少列舉十種）（15分）