反洗錢階段性測試(二) 2

1、反洗錢階段性測試（二）反洗錢階段性測試（二）一、判斷（共一、判斷（共10題，題，20分）分）1、有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制?！?、金融機構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內部控制負有責任?！?、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據?！?、反洗錢調查中的封存，是指

2、中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施?！?、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一?！?、金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。√7、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處

3、十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。8、反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉移該賬戶資金的強制措施?！?、反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。10、反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現的問

4、題能夠及時、完整地為最高層掌握?！潭?、單選（共二、單選（共10題，題，40分）分）1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BC）B.獨立核算

5、的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文C.存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務頒發(fā)的稅務登記證3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準D.境外個人購買境內商品房，是否符合

6、自用原則4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？5、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明6、以下說法正確的有（AC）A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇。C.無論是

7、恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。7、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明8、金融機構對于以下哪些情形應進行報