創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)財(cái)務(wù)分析

1、財(cái)務(wù)分析1.資金需求說(shuō)明公司成立時(shí)每位股東出資15萬(wàn)，共為60萬(wàn)初期資本。2.資金投入計(jì)劃預(yù)計(jì)第一季度購(gòu)買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開(kāi)拓市場(chǎng)共計(jì)投入22萬(wàn)元，購(gòu)買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入19萬(wàn)元。14萬(wàn)元。招聘生產(chǎn)銷售員工支付工資24000元，其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金1.預(yù)計(jì)第一季度利潤(rùn)表單位：元預(yù)計(jì)第一季度資產(chǎn)負(fù)債表單位：元風(fēng)險(xiǎn)分析市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，競(jìng)爭(zhēng)的基本動(dòng)機(jī)和目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最大化收入。但是，競(jìng)爭(zhēng)者的預(yù)期利益目標(biāo)并不是總能實(shí)現(xiàn)的

2、，實(shí)際上，競(jìng)爭(zhēng)本身也會(huì)使競(jìng)爭(zhēng)者面臨不能實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)的危險(xiǎn)，甚至在經(jīng)濟(jì)利益上受到損失。這種實(shí)際實(shí)現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標(biāo)發(fā)生背離的可能性，就是競(jìng)爭(zhēng)者面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，不確定性因素很多，雖然每個(gè)競(jìng)爭(zhēng)者都期望實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)，但總不能全都成功，必然會(huì)有某些競(jìng)爭(zhēng)者在競(jìng)爭(zhēng)中敗下陣來(lái)，承受競(jìng)爭(zhēng)的損失。分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價(jià)格定位不準(zhǔn)確。對(duì)策：1、加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。

3、維為企業(yè)服務(wù)。2、前期市場(chǎng)調(diào)研，不斷尋求個(gè)性化產(chǎn)品。2.產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)3、服務(wù)創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思2分析：同行競(jìng)爭(zhēng)、可模仿性強(qiáng)。對(duì)策：1、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來(lái)保證自己的客戶源不流失。、不斷進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，確定服務(wù)類型，以尋求更多的市場(chǎng)，打造公司品牌。3、尋求創(chuàng)新，做到人無(wú)我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時(shí)匯款。對(duì)策：1、建立財(cái)務(wù)預(yù)警分析指標(biāo)體系，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)的根本原因是財(cái)務(wù)

4、風(fēng)險(xiǎn)處理不當(dāng)，因此，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。2、建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財(cái)?shù)膶?duì)象是現(xiàn)金及其流動(dòng)，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。3、確立財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系，建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對(duì)公司而言，在建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時(shí)，還要建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債指標(biāo)最具有代表性。能力、經(jīng)濟(jì)效率、發(fā)展?jié)摿?、樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，健全內(nèi)控程序

5、，降低或有負(fù)債的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況訂立擔(dān)保合同時(shí)適當(dāng)運(yùn)用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款訂立合同后應(yīng)跟蹤審查被擔(dān)保企業(yè)的償債能力，減少直接風(fēng)險(xiǎn)損失。5、科學(xué)地進(jìn)行投資決策4.管理風(fēng)險(xiǎn)分析：負(fù)責(zé)人管理不善，造成公司運(yùn)營(yíng)受阻；管理經(jīng)驗(yàn)不足，公司各部門(mén)不能緊密合作，協(xié)調(diào)發(fā)展。對(duì)策：1、健全管理機(jī)制，加強(qiáng)獎(jiǎng)懲制度。2、尋找更多的客戶渠道，為公司創(chuàng)造更多的利益。3、可聘請(qǐng)更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運(yùn)營(yíng)工作。政策風(fēng)險(xiǎn)在市

6、場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，由于受價(jià)值規(guī)律和競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的影響，各企業(yè)爭(zhēng)奪市場(chǎng)資源，都希望制約束力。另外，國(guó)家在不同時(shí)期可以根據(jù)宏觀環(huán)境的變化而改變政策，這必然會(huì)影響到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。因此，國(guó)家與企業(yè)之間由于政策的存在和調(diào)整，在經(jīng)濟(jì)利益上會(huì)產(chǎn)生矛盾，從而產(chǎn)生政策風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，我公司對(duì)政策風(fēng)險(xiǎn)的防范主要取決于市場(chǎng)參與者對(duì)國(guó)家宏觀政策的理解和把握，取決于投資者對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的正確判斷，并且通過(guò)保險(xiǎn)等方法也可以減少政策性風(fēng)險(xiǎn)的損失。篇二：創(chuàng)業(yè)計(jì)劃財(cái)務(wù)分析書(shū)藍(lán)天房產(chǎn)創(chuàng)

7、業(yè)計(jì)劃財(cái)務(wù)書(shū)班級(jí)：學(xué)號(hào)：姓名：第一部分：創(chuàng)業(yè)設(shè)計(jì)思想如今城市人口增加很快，房?jī)r(jià)一漲再漲，且需求量也很大，房產(chǎn)發(fā)展空間非常大，盈利樂(lè)觀，特注冊(cè)了一家出租和轉(zhuǎn)賣二手房公司。無(wú)錫市藍(lán)天房地產(chǎn)有限公司在2011年12月31日注冊(cè)資金100萬(wàn)，具有二級(jí)開(kāi)發(fā)資質(zhì)。無(wú)錫藍(lán)天地產(chǎn)地處無(wú)錫新區(qū)，第二部分：財(cái)務(wù)分析一、籌資分析是一家以轉(zhuǎn)賣二手房為基礎(chǔ)，以出租二手房為主業(yè)的民營(yíng)企業(yè)。公司注冊(cè)資本100萬(wàn)元，其中計(jì)劃吸引兩家以內(nèi)投資公司，我們團(tuán)隊(duì)會(huì)制定詳細(xì)的項(xiàng)

8、目可行性分析報(bào)告，使投資商能夠看到盈利空間，這樣我們就能說(shuō)服投資商給我公司注資，計(jì)劃吸引風(fēng)險(xiǎn)投40萬(wàn)元，每家投資公司的投資在25萬(wàn)以下，用于初期投入和營(yíng)運(yùn)資金還通過(guò)我們團(tuán)隊(duì)自籌資金60萬(wàn)元，這包括我們以前賺取的10萬(wàn)元，父母投資30萬(wàn)元，以及通過(guò)親戚朋友借的20萬(wàn)元。另外，根據(jù)具體情況，我們將適時(shí)地采用其他的融資方式。資金成本計(jì)算：向朋友借款還息按照銀行貸款利率算。因?yàn)榉慨a(chǎn)開(kāi)發(fā)至少要一年左右，還加上銷售房子時(shí)間至少要兩年。經(jīng)了解知道向銀

9、行貸款一至三年利率為6.65%還款利息：本金x利率x時(shí)間=200000x6.65%x2=26600元本金和=本金利率=20000026600=226600元公司除了商家投資資金共籌集資金續(xù)費(fèi)用率2%，公司所得稅率為30%）60萬(wàn)元，向銀行貸款1萬(wàn)元，（年利率為6.65%，辦k=[i(1t)](1f)=[6.65%(130%)](12%)=5.05%這個(gè)資金成本還是比較小的，公司盈利后會(huì)支付給銀行和支付股東以及員工工資其他作為公司運(yùn)轉(zhuǎn)成本

10、。公司注冊(cè)資本100萬(wàn)。股本結(jié)構(gòu)和規(guī)模如下表：表1股本結(jié)構(gòu)及規(guī)模二、內(nèi)部投資分析單位：萬(wàn)元公司初期共籌資100萬(wàn)，其中公司籌資60萬(wàn)，風(fēng)險(xiǎn)投資40萬(wàn)。從第二年起，每年從銀行借入10萬(wàn)到20萬(wàn)的流動(dòng)資金以此改善現(xiàn)金流動(dòng)狀況并達(dá)到較合理的資產(chǎn)負(fù)債比。1、資產(chǎn)總構(gòu)成固定資產(chǎn)：資金主要用于購(gòu)建生產(chǎn)性固定資產(chǎn)(60萬(wàn))，以及生產(chǎn)中所需的直接原材料、直接人工、制造費(fèi)用及其它各類期間費(fèi)用等，明細(xì)如下：表3投資項(xiàng)目流動(dòng)資產(chǎn)：如下：公司通過(guò)轉(zhuǎn)買賣目前有二