家庭資產(chǎn)負(fù)債表

1、家庭資產(chǎn)負(fù)債表家庭資產(chǎn)負(fù)債表一、一、家庭成員基本資料注明：＊為必填家庭成員基本資料注明：＊為必填姓名陳克俊性別女年齡26職業(yè)公司職員學(xué)歷大本所在省市天津EMAILKejun_chen@健康狀況良好住房情況及來(lái)源無(wú)住房二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)資產(chǎn)負(fù)債負(fù)債現(xiàn)金及活期存款4w信用卡貸款余額預(yù)付保險(xiǎn)費(fèi)消費(fèi)貸款余額定期存款I(lǐng)w汽車(chē)貸款余額國(guó)債房屋貸款余額企業(yè)債、基金及股票房地產(chǎn)其它汽車(chē)及家電其它資產(chǎn)總計(jì)5w負(fù)債總計(jì)0三、家庭月度稅

2、后收支表三、家庭月度稅后收支表收入收入支出支出本人收人5k房屋支出1k其他家人收入3k公用費(fèi)其他衣食費(fèi)0.5k交通費(fèi)0.1k醫(yī)療費(fèi)0.2k其它0.5k合計(jì)8k合計(jì)2.3k四、家庭年度稅后收支表四、家庭年度稅后收支表收入收入支出支出年終獎(jiǎng)8k保險(xiǎn)費(fèi)債券利息和股票分紅教育費(fèi)證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)其它其它合計(jì)8k合計(jì)0五、家庭保險(xiǎn)狀況表五、家庭保險(xiǎn)狀況表本人投保情況無(wú)家人投保情況無(wú)最后請(qǐng)寫(xiě)明您的理財(cái)目的，對(duì)生活質(zhì)量、預(yù)期收益的要求，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，理

3、財(cái)最后請(qǐng)寫(xiě)明您的理財(cái)目的，對(duì)生活質(zhì)量、預(yù)期收益的要求，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，理財(cái)問(wèn)題。請(qǐng)?jiān)敿?xì)敘述。問(wèn)題。請(qǐng)?jiān)敿?xì)敘述。希望能夠通過(guò)理財(cái)計(jì)劃，能獲得比單純性銀行存款收益高些，而且風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小一些的產(chǎn)品，更有準(zhǔn)備購(gòu)置新房的計(jì)劃，但以目前的經(jīng)濟(jì)實(shí)力來(lái)看還有些捉襟見(jiàn)肘，所以希望專(zhuān)家能給與專(zhuān)業(yè)的指導(dǎo)。一、家庭財(cái)務(wù)分析目前陳小姐家處于資本積累時(shí)期。每月有一定結(jié)余資金，但家庭財(cái)務(wù)存在著流動(dòng)性比率高、無(wú)投資性資產(chǎn)、無(wú)保障性投資的財(cái)務(wù)問(wèn)題。二、理財(cái)方案1、增加保

4、障性投資，養(yǎng)老保險(xiǎn)與醫(yī)療保險(xiǎn)必不可少。建議月投保金額每人1500元。2、家庭備用金只保留三個(gè)月日常支出的費(fèi)用，以保障家庭資產(chǎn)適當(dāng)?shù)牧鲃?dòng)性?；钇诖婵?000元，或者購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金7000元。貨幣市場(chǎng)基金本身流動(dòng)性很強(qiáng)，同時(shí)收益高于活期存款，免征利息稅，是理想的現(xiàn)金規(guī)劃工具。3、集中流動(dòng)性資金進(jìn)行投資，尋求平穩(wěn)回報(bào)?？煽紤]一次性投入43000元用于申購(gòu)保守配置型基金并長(zhǎng)期持有。此項(xiàng)投資用于家庭資產(chǎn)的穩(wěn)定保值增值。4、利用每月結(jié)余資金定期定