某金融機構反洗錢信息調(diào)研匯報材料

1、某金融機構反洗錢信息調(diào)研匯報材料某金融機構反洗錢信息調(diào)研匯報材料近年來，隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，反洗錢認識得到了進一步強化，在復雜的金融環(huán)境下，對于金融機構來講反洗錢工作是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作既是國家利益和人民群眾根本客觀要

2、求，又是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要。xxxx金融機構（單位名稱）對反洗錢工作的認識得到了進一步強化，已建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，能按規(guī)定開展反洗錢日常工作?，F(xiàn)將我單位201x年反洗錢信息調(diào)研材料匯報如下：一、反洗錢工作動態(tài)（一）定期不定期組織員工學習培訓我單位及時組織員工學習反洗錢的各項法律法規(guī)，向員工轉發(fā)人民銀行有關反洗錢的各項文件。經(jīng)常性開展職工反洗錢業(yè)務知識培訓，提高一線人員對反洗錢工作重要性、必

3、要性的認識，積極主動參與日常的反洗錢工作。施自查自糾。金融機構工作人員對洗錢活動可疑信息的甄別能力有待提高。目前，銀行業(yè)金融機構的反洗錢工作主要注重形式合規(guī)，主動性不夠，經(jīng)主觀判斷識別的可疑交易報告數(shù)量極為有限，可疑交易識別仍主要依賴于主管部門規(guī)定的報告標準且普遍存在消極應付的現(xiàn)象，報告數(shù)量激增，但情報價值含量不高。2、技術手段不先進。隨著金融網(wǎng)絡化、電子化的快速發(fā)展，網(wǎng)上支付、網(wǎng)上轉賬等交易支付手段的越來越多樣性、復雜性，使洗錢更具隱

4、蔽性、專業(yè)性和技術性，而有些基層金融機構尚未建立與支付清算系統(tǒng)對接的支付監(jiān)側系統(tǒng)，依然靠大額支付交易和可疑支付交易開展反洗錢工作，無法準確判斷客戶資金的合法性、真實性。3、反洗錢工作人員業(yè)務素質(zhì)參差不齊。洗錢屬于高智能犯罪，犯罪分子越來越先進的洗錢手段，對于尚處于起步階段的反洗錢工作來說是一個嚴峻的考驗，客觀上要求有一批精通金融、計算機、結算等專業(yè)知識，同時又具備一定的稅務、海關、法律知識、具有一定偵察能力的復合型人才來擔此重任。但基層