新華2018年開門紅新產品福金滿堂紅保險計劃產品培訓課件55頁

1、,2018年開門紅新產品福金滿堂紅保險計劃介紹,新時代 新福享,,,2024/4/1,目 錄Contents,,?,一、背景篇,二、產品篇,四、投保篇,三、特色篇,,高舉中國特色社會主義偉大旗幟，決勝全面建成小康社會，奪取新時代中國特色社會主義偉大勝利，為實現中華民族偉大復興的中國夢不懈奮斗。,不忘初心牢記使命,中國大復興,萬一網 保險資料下載 門戶網站萬一網 制作整 理，未經授權請勿轉 載轉發(fā)， 違者必究,國內

2、生產總值從五十四萬億增長到八十萬億，穩(wěn)居世界第2位，對世界經濟增長貢獻率超過30%。,,經濟建設取得重大成就,黨的領導體制機制不斷完善，社會主義民主不斷發(fā)展，黨內民主更加廣泛，社會主義協商民主全面展開。,,民主法治建設邁出重大步伐,,國防和軍隊改革取得歷史性突破，形成軍委管總、戰(zhàn)區(qū)主戰(zhàn)、軍種主建新格局，人民軍隊組織架構和力量體系實現革命性重塑。,,強軍興軍開創(chuàng)新局面,,,,?,中國特色社會主義和中國夢深入人心，社會主義核心價值觀和

3、中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化廣泛弘揚，群眾性精神文明創(chuàng)建活動扎實開展。,,思想文化建設取得重大發(fā)展,,深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，一大批惠民舉措落地實施，人民獲得感顯著增強，6000多萬貧困人口穩(wěn)定脫貧。,,人民生活不斷改善,,生態(tài)文明制度體系加快形成，主體功能區(qū)制度逐步健全，國家公園體制試點積極推進。全面節(jié)約資源有效推進，能源資源消耗強度大幅下降。,,生態(tài)文明建設成效顯著,,2024/4/1,?,萬一網 保險資料下載 門戶網站

4、萬一網 制作整 理，未經授權請勿轉 載轉發(fā)， 違者必究,增進民生福祉是發(fā)展的根本目的。必須多謀民生之利、多解民生之憂，在發(fā)展中補齊民生短板、促進社會公平正義，在幼有所育、學有所教、勞有所得、病有所醫(yī)、老有所養(yǎng)、住有所居、弱有所扶上不斷取得新進展......,,,堅持在發(fā)展中保障和改善民生,2024/4/1,?,,致力于為“人民日益增長的美好生活需要”,提供行之有效的保險解決方案,2024/4/1,?,年金險肩負著新時代使命,隨著

5、國民保險意識提高和保險需求的增長，年金險具有更廣闊的發(fā)展空間！,?,監(jiān)管新政對年金險帶來重要影響,10月1日前年金險全面退市或更替。,行業(yè)主體公司不符合新規(guī)年金均停售，影響約40-70%新單業(yè)務，附加萬能險也不允許繼續(xù)銷售。主力年金產品需按照監(jiān)管要求全面更替。,?,年金險的市場需求日益增長,終身規(guī)劃與財富傳承需求增長,教育資金積累與規(guī)劃需求增長,長期資金積累與規(guī)劃需求增長,?,行業(yè)年金銜接產品陸續(xù)上市,多采用“5年后返還年金+萬能主

6、險”雙主險模式 通過萬能主險，延續(xù)原有附加萬能險增值功能，提高客戶收益，滿足客戶保值增值的需求。新型年金產品市場試銷成功,?,,人力新高,業(yè)務新高,收入新高,有一種人杰關鍵時刻力挽狂瀾推動社會進步,有一種產品重大時刻大放異彩推動公司發(fā)展,“福享”系列年金產品新華保險扛鼎之作,2013年底，公司推出“福享一生”，2014年開門紅借此，步步高升。,福享大時代,2014年 → 2015年 → 2016

7、年 → 2017年,福享大時代,福享大時代,扛鼎之作耀世升級,?,福金滿堂紅保險產品計劃：福享金生A款終身年金保險（分紅型）+天利年金保險（萬能型）附加投保人豁免保費A款定期壽險+康健華貴A款醫(yī)療保險+附加高額交通工具意外傷害保險,福金滿堂紅私人定制型保險計劃,,2024/4/1,目 錄Contents,,一、背景篇,二、產品篇,四、投保篇,三、特色篇,福金滿堂紅是一款天下“五”雙的私人定制型保險計劃。,福享金生A款終

8、身年金保險（分紅型）天利年金保險（萬能型）附加投保人豁免保費A款定期壽險康健華貴A款醫(yī)療保險附加高額交通工具意外傷害保險,福金滿堂紅保險計劃,21,保障責任私人定制,福享金生金生享福,,產品名稱： 福享金生A款終身年金保險（分紅型）產品代碼：698投保年齡：出生滿30天，不滿61周歲保險期間：至被保險人終身交費方式：5年、10年交,福享金生A款條款要素,1.關愛金。被保險人于合同生效滿五年的首個保單生效對應日零時生存，

9、本公司按基本保險金額給付關愛金。2.生存保險金。被保險人于合同生效滿六年起，在每一保單生效對應日零時生存，本公司按基本保險金額的20%給付生存保險金。3.身故保險金。被保險人身故，本公司按本保險實際交納的保險費給付身故保險金，本合同終止。,福享金生A款保險責任,簡潔清晰 利益穩(wěn)固,五年后給付，五年內現價飆升簡潔易懂，利益清晰穩(wěn)定給付，有序規(guī)劃可保證的、源源不竭的養(yǎng)老現金流,?,生存保險金,福享金生A款各年齡段費率水平較為均衡

10、。相比于原福享金生，費率降低4%-25%。女性，10年交，千元保額：,擴大客戶群提升保障水平提升舉績率,價格更低 性價比更高,?,?,天利年金保險（萬能型）,產品名稱：天利年金保險（萬能型）產品代碼：924被保險人范圍：出生滿30天、不滿81周歲保險期間：至被保險人終身交費方式：一次交清（保費僅需10元）保險責任：1、年金 ：合同滿5年，年金受益人申請年金， mix(賬戶價值10%

11、，所交保費20%）2、身故保險金：被保險人身故給付max(賬戶余額，賬戶價值),天利年金條款要素及保險責任,案例：王先生（30周歲）的女兒華華剛剛滿月，為了讓孩子一生幸福快樂，他為孩子投保了新福享保險產品計劃。,福金滿堂紅——望女成鳳篇,?,二、保單有保險——附加投保人豁免保費A款定期壽險 王先生在交費期內享有投保人保費豁免保障三、高額住院醫(yī)療——康健華貴A款醫(yī)療保險 華華享有高額住院醫(yī)療，突破社

12、保報銷范圍，年限額高達20萬元（免賠額5000元），住院醫(yī)療無憂,一、終身資金支持——福享金生A款終身年金保險（分紅型）關愛金：華華5歲時給付10萬元。生存保險金：從6歲起每年給付2萬元，直至終身。身故保險金：實際交納的保費此外，享有年度紅利分配，生存金若不領取進入萬能賬戶復利增值。,一生呵護 教育無憂 住院無憂,穩(wěn)定年金：現價分紅利更高,通過高額生存金及現金分紅的設計，使得生存金越領越高,關聯萬能：二次增值更強勁,

13、生存金進入萬能賬戶，享受財富的二次增值，紅利的逐年累計效應+萬能賬戶的超強增值效果之強大超乎想象,,,高流動性：攻守兼?zhèn)涓`活,高現價的設計，使計劃在享有高額生存利益的同時最大限度地保持了資金的流動性。,,,2024/4/1,目 錄Contents,,?,一、背景篇,二、產品篇,四、投保篇,三、特色篇,天下“五”雙,福金滿堂紅保險計劃特色,,,雙返還,第1雙,全額返+終身返,全額返：保單滿五年返還100%保額，身故給付100%保費終

14、身返：保單滿六年起每年返還20%保額直至終身,終身規(guī)劃,精準傳承,?,,,雙豁免,第2雙,投保人因意外或疾病導致身故或全殘豁免保費,意外免+疾病免,人性關愛,?,,,雙賬戶,第3雙,年金賬戶+萬能賬戶,年金賬戶關聯萬能賬戶，除延續(xù)原有附加萬能險增值功能功能外，增加了追加功能。,財富增值,,組合天利年金，生存總利益（中檔分紅+中檔萬能） 第8年超過所交保費（低檔第11年，高檔第7年）,0歲10年交費第12年保證利益（生存金+現價）

15、超越所交保費！,關聯萬能賬戶增值提速,,,雙重利,第4雙,現金分紅+復利計息,抵御通脹,福享年金每年現金分紅萬能賬戶日計息月復利,,,雙金高,第5雙,生存利益高+現金價值高,生存利益高：5年交，5年返本。10年交，8年返本現金價值高：交費期滿達所交保費97%,周轉靈活,*生存利益按中檔收益測算,首次返還：X越人生：50%年交保費X越至尊：60%年交保費X寶盆：18%年交保費福金滿堂紅：90%年交保費（0歲100%保費）,

16、同等交費生存金返還：福金滿堂紅=X越至尊*1.5倍,穩(wěn)穩(wěn)的5.25%行業(yè)之最,?,核心賣點,?,交的少,返的多,天下無雙,,2024/4/1,目 錄Contents,,?,一、背景篇,二、產品篇,四、投保篇,三、特色篇,5年交費 ？ 10年交費？,?,5年交費優(yōu)勢明顯,?,福金滿堂紅,給我五年，我將給你一個不設限的人生！,組合“天利年金保險（萬能型）”投保規(guī)則,1.“天利年金保險（萬能型）合同”一次交清保險費10元，保險期間為

17、至被保險人終身。2. 按照約定，“福享金生A款終身年金保險（分紅型）”的關愛金、生存保險金和年度紅利按約定給付時間自動轉為“天利年金保險（萬能型）合同”的保險費，并按照條款規(guī)定收取相應費用。3. 天利年金保險與福享金生A款需同時購買。4. 扣費標準：一次交清保險費：10元（扣費3%）；返還金和紅利轉入：0.5%；后期追加保費： 3%；退保金：前五年5%、4%、3%、2%、1%，第六年起為0（前五年部分領取同樣扣費）5.領取方式：

18、部分領?。ㄍ侗Ｈ耍┟磕瓴怀^萬能主險所交保費的20%，次數不限。 申請年金（申請年金（年金受益人）Min(保單賬戶價值10%，本產品所交保費20%） 全部領取——萬能險退保,?,客戶選擇投保年金主險時，界面默認同時出現年金主險和萬能主險（見右圖）。開始填寫年金主險信息時，萬能險信息消失，先填寫主險投保信息。,投保環(huán)節(jié)（1/2)：,,?,年金主險信息審核完成后

19、，跳出右圖界面，詢問客戶是否將生存類保險金/現金紅利轉入萬能賬戶，依據客戶意愿，進行對應流程處理。如選擇是，E保通端通過投保人、被保險人五要素調取核心萬能主險信息，顯示萬能主險保單號，請客戶選擇保單號后提交核心，或選擇重投萬能，系統(tǒng)自動實現關聯。如選擇否，則正常提交。,投保環(huán)節(jié)（2/2) ：,?,客戶信息填寫：重新投保萬能主險后，投保人、被保人信息自動帶出（見右圖1），默認與年金主險投保信息一致，且不允許修改；健康等告知信息需要重新