某銀行大型企業(yè)綜合金融服務(wù)方案

1、農(nóng)業(yè)銀行AL分行大企業(yè)綜合金融服務(wù)方案前言綜合金融服務(wù)方案是我行對(duì)重要客戶實(shí)施全方位銀行服務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。四川XXX（集團(tuán)）有限責(zé)任公司(下稱(chēng)貴公司)是我行首推的黃金客戶之一自2003年以來(lái)雙方都保持著友好合作關(guān)系。我們本著向貴公司提供新產(chǎn)品滿足新需求的良好愿望希望通過(guò)本服務(wù)方案以我行擁有的專(zhuān)業(yè)理財(cái)知識(shí)快速、高效、便捷的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)以及通過(guò)銀企聯(lián)網(wǎng)等電子化結(jié)算手段更好地為貴公司服務(wù)以便于貴公司實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)母、子公司間資金的及時(shí)歸集加強(qiáng)貴公司

2、的資金集中管理有效降低財(cái)務(wù)成本提高資金的周轉(zhuǎn)速度和收益穩(wěn)定和拓展貴公司銷(xiāo)售渠道。在根據(jù)客戶實(shí)際情況設(shè)計(jì)合理的融資方案、提供綜合理財(cái)服務(wù)、度身訂造理財(cái)方案方面我行具有極為豐富的經(jīng)驗(yàn).我行能為客戶提高資金管理水平、減少資金在途時(shí)間、節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用、增加富裕資金增值能力起到很好的作用.本方案是我行根據(jù)所掌握的貴公司資料按照安全性、流動(dòng)性和效益性有機(jī)結(jié)合的原則按照總行“伴你成長(zhǎng)”品牌戰(zhàn)略定位，通過(guò)“四金”系列產(chǎn)品為載體，在充分利用貨幣市場(chǎng)、資本市

3、場(chǎng)工具的基礎(chǔ)上調(diào)動(dòng)我行優(yōu)勢(shì)資源就資金管理、融資、投資理財(cái)?shù)冉鹑谛枨筇岢龅慕鉀Q方案和建議目的是協(xié)助貴公司調(diào)整資金管理模式加強(qiáng)資金管理力度降低財(cái)務(wù)成本提高經(jīng)濟(jì)效益.通過(guò)金融服務(wù)方案我行向貴公司承諾:將向貴公司提供一流的資金結(jié)算服務(wù)對(duì)貴公司在我行發(fā)生的結(jié)算費(fèi)用將給予最大幅度的優(yōu)惠以幫助集團(tuán)降低財(cái)務(wù)成本.對(duì)融資方案中所涉及的信貸額度及相關(guān)融資方式、融資工具的使用也將根據(jù)貴公司的實(shí)際情況選擇最優(yōu)方案實(shí)行我行力所能及的最優(yōu)惠利率.我們相信通過(guò)我們的

4、共同努力我行提供的資金結(jié)算、融資、投資理財(cái)服務(wù)能滿足貴公司在提高財(cái)務(wù)管理效率和促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要.貴公司如對(duì)本方案有任何疑問(wèn)請(qǐng)與我行聯(lián)系.我行愿與貴公司攜手并進(jìn)真誠(chéng)合作伴你成長(zhǎng)，共謀發(fā)展共創(chuàng)輝煌。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行XXX分行第一部分農(nóng)業(yè)銀行簡(jiǎn)介第一章實(shí)力雄厚的農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行是我國(guó)四大國(guó)有商業(yè)銀行之一歷史悠久實(shí)力雄厚產(chǎn)品齊全服務(wù)優(yōu)良信譽(yù)卓越.長(zhǎng)期以來(lái)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行秉承為國(guó)家、社會(huì)及客戶創(chuàng)造價(jià)值的宗旨堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向以客戶為中心以效益為目標(biāo)的

5、經(jīng)營(yíng)理念強(qiáng)化管理積極進(jìn)取各項(xiàng)業(yè)務(wù)均取得較快發(fā)展.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的總資產(chǎn)、各項(xiàng)存款、貸款大幅度穩(wěn)步增長(zhǎng).按營(yíng)業(yè)收入排序2000年度、2001年度相繼被美國(guó)《財(cái)富》雜志列為世界500強(qiáng)企業(yè)之一.全球50大銀行排名第20位資產(chǎn)總額達(dá)22000億人民幣.這一切成績(jī)的取得來(lái)自于:一是農(nóng)行堅(jiān)持“科技先導(dǎo)”的發(fā)展戰(zhàn)略不斷加快電子化建設(shè)的步伐現(xiàn)今擁有居于國(guó)內(nèi)銀行業(yè)先進(jìn)水平的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò).到2004年末建成省域數(shù)據(jù)處理中心22個(gè)計(jì)算機(jī)聯(lián)機(jī)網(wǎng)點(diǎn)40270而實(shí)現(xiàn)

6、集團(tuán)內(nèi)部資金的有效調(diào)劑和融通，提高財(cái)務(wù)集約化程度，加快資金周轉(zhuǎn)、提高資金使用效率，降低財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，合理安排各幣種頭寸，降低利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)，提高集團(tuán)整個(gè)資金管理水平，有效進(jìn)行集團(tuán)的資產(chǎn)負(fù)債管理。第二章融資需求分析貴公司主營(yíng)業(yè)務(wù)為煤炭、水泥生產(chǎn)和銷(xiāo)售、火力發(fā)電、供電等，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的多樣性導(dǎo)致了貴公司融資需求的多樣性和方式的多樣化。根據(jù)我行所了解的貴公司“十一五”規(guī)劃情況，貴公司從煤炭、電力、煤化工、機(jī)械制造及其它產(chǎn)業(yè)，以及區(qū)域循環(huán)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)方

7、面，均有著較穩(wěn)健的規(guī)模投資計(jì)劃，其投資之大，令人震撼，融資空間，隨之增大。單從近三年投資計(jì)劃看，無(wú)論是南二井、龍門(mén)峽，還是孔家山等幾個(gè)大煤礦建設(shè)，其投資概算也在6億元左右，我行據(jù)初步調(diào)查，認(rèn)為投資方案合理，籌資方案可行，并有能力予以信貸合作。一、短期融資的需求。首先，在購(gòu)買(mǎi)生產(chǎn)原材料及其它短期資金需求方面，貴公司需要在最合適的發(fā)展時(shí)機(jī)和最短時(shí)間內(nèi)，以最便捷的方式獲取大量的流動(dòng)資金用于周轉(zhuǎn)。因此，為便于靈活運(yùn)用資金、保障購(gòu)銷(xiāo)工作的順利開(kāi)展

8、，貴公司需要一定的短期融資；其次，企業(yè)資金的特點(diǎn)決定了公司應(yīng)收款項(xiàng)相對(duì)其他行業(yè)數(shù)額偏大的狀況，這不僅降低了企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)速度，而且也使企業(yè)資金流動(dòng)性大大降低。所以短期融資是貴公司面臨的一個(gè)重要問(wèn)題。二、票據(jù)業(yè)務(wù)需求。在正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，貴公司的穩(wěn)定客戶有時(shí)會(huì)采取票據(jù)等結(jié)算方式。雖然這種非現(xiàn)金交易的方式有嚴(yán)格的回款保證，但是大量的資金占用無(wú)法保證貴公司實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)最優(yōu)和效益的最大化。三、項(xiàng)目融資的需求。貴公司在跨行業(yè)投入和主營(yíng)業(yè)務(wù)擴(kuò)張

9、經(jīng)營(yíng)等方面，由于自有資金不足，也需要大量的項(xiàng)目融資。四、過(guò)橋性融資需求。公司以“三大”為發(fā)展目標(biāo)，采取“走出去”戰(zhàn)略，實(shí)行多元化經(jīng)營(yíng)，發(fā)展規(guī)模經(jīng)濟(jì)，在進(jìn)行股權(quán)擴(kuò)張，進(jìn)行收購(gòu)重組過(guò)程中，可向本行申請(qǐng)過(guò)橋性融資。第三章增值鏈服務(wù)需求一、貴公司生產(chǎn)規(guī)模較大，員工人數(shù)眾多。由于公司效益較好，員工的個(gè)人積累可觀，個(gè)人投資理財(cái)需求較大。公司領(lǐng)導(dǎo)層從引導(dǎo)員工進(jìn)行二次置業(yè)、逐步提高員工投資理財(cái)技巧的良好愿望出發(fā)，也希望銀行能積極配合和參與，為貴公司員工

10、提供客戶經(jīng)理、一般網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、客戶服務(wù)中心電話銀行等多渠道、差別化的金融服務(wù)。集團(tuán)若能在這方面為職工提供服務(wù)，將獲職工積極響應(yīng)，增強(qiáng)集團(tuán)凝聚力。二、為廣能集團(tuán)提供配套服務(wù)的上下游企業(yè)眾多，包括煤炭、建材、機(jī)械、施工及下游各用電客戶，這些企業(yè)的直接需求也是廣能集團(tuán)的間接需求。三、上下游企業(yè)存在著貸款、招投標(biāo)保函、履約保函、保理等金融服務(wù)需求。若能為這些上下游企業(yè)提供專(zhuān)門(mén)的金融服務(wù)，也將是對(duì)xxx集團(tuán)的有力支持。第四章顧問(wèn)