鞏固亂象整治促進(jìn)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)的情況報(bào)告

1、鞏固亂象整治促進(jìn)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)的情況報(bào)告關(guān)于Y銀行B分行開展“鞏固亂象整治成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”活動(dòng)的情況報(bào)告中國銀保監(jiān)會(huì)B監(jiān)管分局：為持續(xù)打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，推動(dòng)我行高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)省分行《Y銀行A分行“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作方案》及B銀保監(jiān)分局相關(guān)要求，我行組織開展了“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”第一階段自查工作，檢查情況匯報(bào)如下。一、活動(dòng)組織實(shí)施情況根據(jù)工作要求，B分行與B分公司聯(lián)合成立“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工

2、作領(lǐng)導(dǎo)小組。B分行ZZ行長(zhǎng)擔(dān)組長(zhǎng)，B分公司QQ副總經(jīng)理和B分行JJ副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，B分公司金融業(yè)務(wù)部及B分行各部室負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任由JJ副行長(zhǎng)兼任，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)鞏固市場(chǎng)亂象整治各項(xiàng)工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成員單位包括：B分行風(fēng)險(xiǎn)管理法律與合規(guī)部、授信管理部，B分公司金融業(yè)務(wù)部，各部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)主體責(zé)任。5月30日，B分行召開專題黨委會(huì)，對(duì)持續(xù)推進(jìn)市場(chǎng)實(shí)統(tǒng)一授信，對(duì)行內(nèi)小企業(yè)及其實(shí)際控制人個(gè)人、關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款落實(shí)統(tǒng)一授信，

3、根據(jù)不同問題采用客戶退出、凍結(jié)額度、壓縮授信額度，納入統(tǒng)一授信等多種方式完成整改。二是代理網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備升級(jí)改造，安裝高清監(jiān)控設(shè)備，達(dá)到監(jiān)管要求。三是對(duì)于部分網(wǎng)點(diǎn)，銷售人員未能及時(shí)取得基金銷售從業(yè)資格的，未能及時(shí)安裝雙錄設(shè)備的，暫停網(wǎng)點(diǎn)柜面理財(cái)及基金銷售，督促網(wǎng)點(diǎn)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，通過考試盡快取得資格證書。四是針對(duì)監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)部分貸款三查不盡職的問題，提升信貸管理水平，開展不良貸款責(zé)任認(rèn)定，加快清收和核銷工作進(jìn)度。（二）問題問責(zé)情況我行根據(jù)省分行

4、《關(guān)于認(rèn)真做好深化市場(chǎng)亂象整治發(fā)現(xiàn)問題整改問責(zé)工作的通知》（A銀辦發(fā)〔2018〕375號(hào)），綜合考慮問題成因、產(chǎn)生的后果及整改情況，認(rèn)真開展了問責(zé)工作。截止6月20日我行自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題問責(zé)工作全部完成。全行共問責(zé)違規(guī)個(gè)人XX人次，處罰金XX萬元。其中X人次X萬元經(jīng)濟(jì)處罰于2019年補(bǔ)充完成。主要是對(duì)于涉及授信集中度管理不到位、受托支付制度執(zhí)行不嚴(yán)格問題的部分已逾期貸款完成不良責(zé)任認(rèn)定。四、采取的工作措施及成效，完善制度機(jī)制情況（