農(nóng)村信用社資金頭寸管理辦法

1、1ⅩⅩ市農(nóng)村信用合作聯(lián)社資金頭寸管理 ⅩⅩ市農(nóng)村信用合作聯(lián)社資金頭寸管理暫行辦法 暫行辦法目 錄第一章 總 則 ............................................................................2第二章 組織分工 ......................................................................3第三章

2、存款準備金賬戶管理...................................................4第四章 清算資金賬戶管理.......................................................5第五章 大額資金報備及審批管理.........................................6第六章 罰 責 ..........................

3、..................................................7第七章 附 則 ............................................................................93第六條 資金頭寸管理的目標是：確保支付、防范風險、提高效益。確保支付是指聯(lián)社及各信用社、聯(lián)社營業(yè)部（以下簡稱“網(wǎng)點” ）要保證正常支付能力，保持合理備付頭寸，防止賬戶

4、透支。防范風險是指聯(lián)社資金管理部門要加強資金流動情況的監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)異常資金流入、流出要及時向上級報告。提高效益是指在保證支付能力的前提下，盡可能降低無息和低息資金頭寸，對資金頭寸進行靈活調(diào)度，提高資金效益。第七條 資金頭寸管理的原則是：統(tǒng)一管理、分工負責。統(tǒng)一管理是指聯(lián)社資金管理部門負責全聯(lián)社資金的統(tǒng)一管理和運作；聯(lián)社統(tǒng)一籌集和運作資金，各網(wǎng)點應服從資金統(tǒng)一調(diào)劑；各網(wǎng)點可以在轄內(nèi)調(diào)度資金和運作資金。分工負責是指聯(lián)社資金管理部門、清算中心等