我國金融業(yè)綜合經營模式及其監(jiān)管研究.pdf

1、金融監(jiān)管的一個核心理論基礎是信息不對稱引致逆向選擇和道德風險，從而導致市場失靈。金融市場的脆弱性和外部性也是各國金融監(jiān)管當局加強監(jiān)管的重要原因。一個國家的金融監(jiān)管體制雖然會因不同的監(jiān)管目標而具有一定的內生性，但其決定力量還是一個國家的金融發(fā)展狀況，一個國家的金融經營模式的選擇多半是金融創(chuàng)新不斷突破監(jiān)管體制的束縛并推動監(jiān)管體制進行適應性改革的漸進式過程。我國金融業(yè)綜合經營模式的選擇路徑及其監(jiān)管體制就是本論文所要研究的主要內容。
　　

2、 本文分為三個部分，第一部分為第1、2章，闡述了論文的研究背景和意義，并主要介紹了本文涉及的相關金融監(jiān)管的基礎理論和美國的實踐經驗和教訓。
　　 第二部分包括第3章至第8章。第3章介紹了我國綜合經營的實踐和挑戰(zhàn)，并用相當的篇幅從宏觀和微觀兩個層面分析了我國綜合經營的必然性，其后思考了我國實踐綜合經營的制約因素，為后面的金融監(jiān)管分析提供了對象性基礎。第4章，通過案例分析的方式剖析我國綜合經營的初級階段——戰(zhàn)略聯(lián)盟階段，因其在我國

3、比較普遍并存在諸多現(xiàn)實問題，因而通過筆者親身經歷的監(jiān)管體驗提出戰(zhàn)略聯(lián)盟階段不斷推進的建議，以期具有一定的現(xiàn)實意義。第5章重點論述了金融控股公司的相關問題，因其是我國綜合經營模式在目前乃至未來的相當一段時間里的現(xiàn)實選擇，所以筆者做了重點論述。尤其是對其內部關聯(lián)交易和資本金重復計算等問題做了分析，并以泰達國際的為例對我國準金融控股公司特點進行了分析。上述第3至5章主要論述經營模式等金融市場的內容，第6、7章則是以對金融市場的監(jiān)管為主要內容，