反洗錢(qián)國(guó)際合作合規(guī)分析.pdf

1、近年來(lái)，洗錢(qián)犯罪日漸猖獗，日益影響到整個(gè)國(guó)際社會(huì)的金融、經(jīng)濟(jì)安全。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化以及資本流動(dòng)國(guó)際化的發(fā)展，洗錢(qián)也越來(lái)越呈現(xiàn)出跨國(guó)發(fā)展的趨勢(shì)，因此，反洗錢(qián)工作不是一個(gè)國(guó)家能夠解決的問(wèn)題，只有通過(guò)大力的國(guó)際合作，才能在整個(gè)國(guó)際社會(huì)建立起預(yù)防和打擊洗錢(qián)的安全網(wǎng)。
　　 本文從反洗錢(qián)國(guó)際合作的角度出發(fā)，分析了目前國(guó)際上反洗錢(qián)合作的現(xiàn)狀，并以反洗錢(qián)金融特別行動(dòng)組(FATF)對(duì)其成員國(guó)及非成員國(guó)的評(píng)估報(bào)告為基礎(chǔ)，對(duì)目前各國(guó)反洗錢(qián)及反恐融

2、資(AML/CTF)的合規(guī)度進(jìn)行了分析比較。這一合規(guī)度分析是建立在各國(guó)法律法規(guī)相對(duì)于FATF40+9條建議的合規(guī)度基礎(chǔ)之上的。結(jié)果證明廣泛參與反洗錢(qián)國(guó)際合作有助于提高一國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)的合規(guī)水平，使其國(guó)內(nèi)法律法規(guī)最大可能地與國(guó)際接軌。但是，分析比較的結(jié)果也說(shuō)明目前反洗錢(qián)國(guó)際合作的現(xiàn)狀還不容樂(lè)觀(guān)，F(xiàn)ATF成員國(guó)與非成員國(guó)之間、以及FATF成員國(guó)內(nèi)部的合規(guī)度都有很大差異。這種差異的存在事實(shí)上就是留給洗錢(qián)和恐怖融資者的漏洞，只要差異存在，洗錢(qián)

3、就有可能成功。因此，AML/CTF國(guó)際合作仍然任重而道遠(yuǎn)。
　　 洗錢(qián)與恐怖融資活動(dòng)目前已經(jīng)呈現(xiàn)出向發(fā)展中國(guó)家蔓延的趨勢(shì)，這是因?yàn)榘l(fā)達(dá)國(guó)家比起發(fā)展中國(guó)家而言反洗錢(qián)法規(guī)更加完善，技術(shù)也更加先進(jìn)。這一點(diǎn)在合規(guī)度分析中也可以得到印證。中國(guó)作為最大的發(fā)展中國(guó)家，每年國(guó)際收支平衡表中巨大的“凈誤差和遺漏”項(xiàng)也引起了國(guó)際社會(huì)對(duì)中國(guó)洗錢(qián)問(wèn)題的關(guān)注。本文在合規(guī)度分析的基礎(chǔ)上，比較分析了中國(guó)與美國(guó)的合規(guī)度。結(jié)果說(shuō)明盡管中國(guó)目前與反洗錢(qián)發(fā)達(dá)國(guó)家還存

4、在較大差距，但是中國(guó)在反洗錢(qián)從無(wú)到有的短短的幾年時(shí)間中已經(jīng)取得了巨大的成就，在某些方面，合規(guī)度已經(jīng)達(dá)到甚至超過(guò)了發(fā)達(dá)國(guó)家的水平。
　　 我國(guó)在反洗錢(qián)和反恐融資領(lǐng)域的成就是顯著的，但是反洗錢(qián)任務(wù)仍然任重而道遠(yuǎn)，反洗錢(qián)國(guó)際合作仍然需要進(jìn)一步加強(qiáng)。我們需要將反洗錢(qián)工作提高到維護(hù)國(guó)家金融安全與利益的高度來(lái)實(shí)施。在參與反洗錢(qián)國(guó)際合作的過(guò)程中，在開(kāi)放、平等互利、求同存異三原則的基礎(chǔ)上，融入世界反洗錢(qián)國(guó)際組織、參與國(guó)際反洗錢(qián)行動(dòng)，在這個(gè)過(guò)程中