基于重大疫情的金融業(yè)務連續(xù)性管理研究（上）

1、業(yè)務連續(xù)性管理是金融行業(yè)抵御災難必不可少的保護機制。本文首先介紹了業(yè)務連續(xù)性管理理論中三個層面的標準和原則，其次分析了疫情對金融行業(yè)穩(wěn)健運營的沖擊，回顧了新冠肺炎疫情暴發(fā)以來國內國際金融領域的應對措施，最后探討了將重大疫情納入業(yè)務連續(xù)性管理的必要性。關鍵詞 鍵詞業(yè)務連續(xù)性管理 重大疫情 新冠肺炎 應急管理金融行業(yè)應具備抵御破壞的能力，能在發(fā)生一個或多個災難時保持運轉，或在中斷后迅速恢復，避免金融體系陷入癱瘓。業(yè)務連續(xù)性管理（Bus

2、iness Continuity Management，BCM）正是金融行業(yè)必不可少的保護機制?？赡茉斐山鹑谛袠I(yè)重大運營中斷的事件包括外部服務中斷、黑客攻擊、恐怖襲擊等人為破壞，以及火災、雷擊、海嘯、地震、重大疫情等自然災害。實踐中，金融機構的業(yè)務連續(xù)性管理側重于防止建筑、設備、產品或服務被破壞，以及避免計算機故障、網(wǎng)絡攻擊、電力故障和交通中斷等風險事件發(fā)生。近年來，金融業(yè)務連續(xù)性管理在以物理安全措施來提高市場韌性方面取得了長足進展。然

3、而，將重大疫情作為金融業(yè)務連續(xù)性管理(同時涵蓋了災備管理和應急管理)中的重要場景進行管理卻一直是短板。2003 年的 SARS、2004 年的禽流感、2009 年的甲型 H1N1 流感、2012 年的中東呼吸綜合征（MERS）、2019 年的非洲埃博拉病毒及 2020 年的新型冠狀病毒等引發(fā)的疫情一再提醒我們，全面完善金融業(yè)務連續(xù)性管理刻不容緩。文獻 文獻綜述業(yè)務連續(xù)性管理是指包括應急響應、業(yè)務恢復和連續(xù)管理等在內的一項綜合管理流程，可

4、以幫助企業(yè)明確恢復業(yè)務所需的關鍵人員、資源、行動和任務，確保核心功能在任何環(huán)境下都持續(xù)發(fā)揮作用。自 20 世紀 70 年代以來，業(yè)務連續(xù)性管理理論在災難恢復理論體系的基礎上，結合風險管理、質量管理、供應鏈管理、人力資源管理等多門管理學科逐步完善。其框架體系包含通用標準（國際及國內）、國際金融行業(yè)的原則和各國經(jīng)濟金融當局的實踐指導要求三個層面。（一）通用 （一）通用標準（國 準（國際及國內） 及國內）2012 年，國際標準化組織在英國標準

5、協(xié)會 BS25999 標準的基礎上，發(fā)布了《社會安全-業(yè)務連續(xù)性管理體系-要求》（ISO 22301:2012, Societal Security-Business Continuity Management systems-Requirements）和《社會安全 業(yè)務連續(xù)性管理體系 指南》（ISO 22313:2012,Societal Continuity Management systems-Guidance ）兩項國際標準

6、。（一）重大疫情 （一）重大疫情對金融行 金融行業(yè)穩(wěn) 業(yè)穩(wěn)健運 健運營的沖 的沖擊疫情暴發(fā)與自然災害或惡意破壞活動所造成的影響截然不同。自然災害或惡意破壞活動造成的業(yè)務中斷多與硬件設施有關，而疫情最大的危害就是它威脅人類生命以及破壞原有的運營模式。1.直接影響 直接影響一是 一是導致人力資源不足，出現(xiàn)嚴重的高缺勤率。員工缺勤主要是因為疾病、被要求隔離或自主隔離、照顧病人、學校關閉后照顧子女或者恐慌。2006 年加拿大公共衛(wèi)生署（PHAC

7、）認為在特定地區(qū)暴發(fā)的流感，雇主應預估缺勤率在 20%~25%，高峰期則高達 40%。根據(jù)其模型，估計有 450 萬~1060 萬加拿大人會出現(xiàn)臨床疾病以致不能參加工作至少半天。[2]2007 年 10月，美國金融服務關鍵基礎設施保護和國土安全協(xié)調委員會（FSSCC）、財政部、國土安全部、證券業(yè)與金融市場協(xié)會（SIFMA）模擬進行流感流行演練，演練場景是設想缺勤率高達49%。[3]更復雜的是，流行疾病可能會隨機出現(xiàn)在從首席執(zhí)行官（CEO

8、）到一線員工的任何人員身上。二是 二是現(xiàn)場辦公環(huán)境面臨嚴峻挑戰(zhàn)。現(xiàn)場辦公環(huán)境必須滿足疫情防控要求，包括樓宇封閉管理、消毒防疫、維護秩序和加強宣傳等方面，機構與機構之間也許會共享某些空間和設備。如果其中一個區(qū)域有人感染疾病，則有可能使整個辦公區(qū)甚至整棟樓的人員都被隔離。三是 三是出現(xiàn)群體負面心理影響。大多數(shù)人在疫情暴發(fā)時會有不同程度的恐慌和焦慮情緒，對繼續(xù)承擔工作有抵觸心理。如果同事或親人染病，員工就更沒心情工作了。四是 四是核心人員缺位