簡介:我國建筑工程風險管理制度體系的建立、推行和完善我國建筑工程風險管理制度體系的建立、推行和完善摘要建筑工程風險管理制度體系的建立、推行和完善,對建筑業(yè)及相關行業(yè)可持續(xù)、健康發(fā)展具有十分重大的意義。系統(tǒng)地分析我國建筑工程風險管理的現(xiàn)狀和在建立、推行和完善適合我國國情的工程風險管理制度體系中存在的主要問題,并提出建立和完善我國工程風險管理制度體系的方法和建議。關鍵詞工程建設風險管理防范措施1工程風險的概述工程風險的概述11工程風險的定義工程項目的工程風險是普遍存在的。工程風險即是在工程項目施工過程中或一定的使用期內(nèi)出現(xiàn)的,與工程預期結(jié)果相背離,并使相關當事人蒙受損失的情況。工程風險中引起或產(chǎn)生風險損失的原因稱為風險源。按照不同的風險源將工程風險分為自然風險和人為風險。在實際的項目施工中,由于人為原因引起的風險損失比較普遍,但無論是人為風險或是自然風險對整體工程的危害都很大,其誘發(fā)的機率較高,損失的程度也較大。12工程風險的特點同其他一般產(chǎn)品的生產(chǎn)過程相比,工程風險的特殊屬性有下面幾點1工程風險管理對其專業(yè)知識要求很高2工程風險發(fā)生的頻率較高,損失較嚴重3風險承擔者涉及到多方4工程風險造成的損失具有關聯(lián)性。13工程風險的成因工程項目風險主要是由于不確定性事件造成的,信息的不完備使人們無法充分認識到一個項目未來的發(fā)展和變化。盡管在20世紀初,美國的經(jīng)濟學家奈特把風險和不確定作了明確區(qū)分,指出風險是可測的不確定,即任何風險都存在著一定的統(tǒng)計規(guī)律,風險事件發(fā)生的不確定性是可以用概率來表示的。但是畢竟風險具有客觀性,不可能通過主觀努力完全消除。首先因為人們的認識能力有限,只有通過對工程項目的各種描述數(shù)據(jù)和信息去了解項目、認識項目并預見項目的未來發(fā)展和變化。人們對事物的認識的廣度和深度是有限的,即存在對事物認識的局限性,從信息學的角度來看,是人們獲取數(shù)據(jù)和信息能力的有限性與客觀事物發(fā)展變化的無限性這種矛盾造成的。其次,由于信息本身具有滯后的特性。從信息學角度來看,信息的不完備性是絕對的,而信息的完備性是相對的,造成這一客觀規(guī)律的根本原因是信息傳遞和獲取的滯后性。2工程風險管理工程風險管理21工程風險管理的含義工程項目的風險管理屬于軟科學研究的范疇,是一種包含多類學科的綜合經(jīng)濟管理活動,是一門跨越自然科學和社會科學的系統(tǒng)化管理科學。工程項目風險管理應該是以一定的技術(shù)手段對項目實施過程中出現(xiàn)的使項目目標投資、進度、質(zhì)量、安全等有可能出現(xiàn)偏差的風險進行動態(tài)的系統(tǒng)管理。工程項目的風險管理研究的實質(zhì)就是把工程技術(shù)與經(jīng)濟管理分析結(jié)合起來加以深入地分析研究。工程風險管理分為兩大環(huán)節(jié)、四個步驟。第一個環(huán)節(jié)是工程風險分析,主要采用實證分析的思路對工程風險形態(tài)進行盡量準確的描述,從定性和定量兩個角度認識工程風險,在此基礎上進行風險評價第二個環(huán)節(jié)是采用規(guī)范分析的思路,依據(jù)工程風險分析的結(jié)果并結(jié)合工程項目的人員、資金和物資等資源條件,制定和實施風險處置方案。從工程風險管理的全過程角度來看,工程風險管理主要分為工程風險辨識、工程風險估計、工程風險評價和工程風險處置四個步驟。22工程風險管理的目標法規(guī),但作為一部比較完善的法律體系應該是由法律、法規(guī)及相應的實施細則所組成,而且要隨市場經(jīng)濟的發(fā)展或新問題的產(chǎn)生而不斷修改和完善,使其更能發(fā)揮規(guī)范市場的作用。顯然我國在有關建筑工程風險管理的法律、法規(guī)建設方面已無法滿足市場的需要。一部法律制定以后不管是否有缺陷,多年也難以修改和完善,同時各種法律法規(guī)之間也有諸多說法不一之處。例如,建筑法于1997年11月頒布實行,10年過去了,雖對規(guī)范建筑行業(yè)參與各方的行為起到一定的規(guī)范和約束作用,但市場運行中的違法行為或不規(guī)范的行為層出不窮。這說明不但建筑法本身需要不斷完善,而且在相應的法規(guī)及細則方面也有不斷健全和完善的過程。只有這樣一部完整的法律體系才會起到真正規(guī)范市場的作用。目前有些法律根本就沒有相應的法規(guī)或細則或者沒有切實可行的法規(guī)或細則如合同法、招投標法等。在制定條款方面也明顯顯現(xiàn)出缺乏相關專業(yè)的專家參與,條款之間存在約定不明甚至相互矛盾等問題,由此其對市場的指導和規(guī)范的作用就可想而知,這也是在實際工程糾紛中官司不斷且難打、法官難判的重要原因之一。42工程建設單位參與風險管理的意識不強工程建設領域的各利益主體的風險意識不強或存在僥幸心理也是重要原因之一。有些人認為進行工程風險管理只會加大工程建設成本,沒有多大利益,在工程投資建設中即使有風險也應該由政府或建設中的其他參與各方共同承擔,與自己關系不大,參與者有風險管理意識也僅僅從自身角度考慮等,所以對工程風險管理制度體系的建立、推行和完善沒有足夠的熱情或重視。改革開放以后,由于諸多無規(guī)則的市場競爭等因素使得有些參與工程建設的各主體道德缺失,加上建筑行業(yè)及相關行業(yè)之間又缺少自律和監(jiān)督機制,無形中增加了工程建設中的道德風險。同時參與各方僅僅從自身利益出發(fā),為降低投資和建設成本人為地抵制風險制度及相關法律法規(guī)的建立和完善。43工程風險管理的費用難以落實國家政府主管部門和行業(yè)內(nèi)對工程風險管理費用如何開支,如何計算等也沒有明確的規(guī)定和具體的說法除建筑工程一切險和安裝工程一切險外。行業(yè)內(nèi)各利益主體也難以自覺遵守執(zhí)行,客觀上造成了既無投保資金的來源,也無投保和擔保的內(nèi)外界壓力,增加了工程風險管理制度體系建立和完善的難度。44保險公司和擔保公司缺乏對開拓相關業(yè)務的熱情和能力由于工程建設專業(yè)性很強,而且工程建設的種類諸多,保險公司及相關的擔保公司對工程建設中的風險無法予以比較準確的預測和度量,對未來是否有贏利無法作到心中有底,對工程建設中的風險如何認定、分擔等也難以把握。所以對工程風險管理中的工程保險或擔保不敢輕易涉足。45缺乏工程風險管理的中介咨詢服務機構(gòu)和專業(yè)人士的參與工程風險的識別、分析、評價、預測、認定及控制需要中介公司中的專業(yè)人士及相關專家參與,沒有他們參與,風險管理無從談起。但國家和政府及行業(yè)內(nèi)部沒有明確的相關政策或規(guī)定,以鼓勵設立工程風險管理的中介咨詢服務公司,吸引工程建設領域中有經(jīng)驗和能力的
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