金融控股公司監(jiān)管模式的法律規(guī)制——基于經(jīng)營模式的視角.pdf

1、隨著全球金融自由化、國際化、集團化，金融業(yè)務綜合經(jīng)營趨勢已經(jīng)勢不可擋，金融控股公司成為金融綜合經(jīng)營的主要方式，傳統(tǒng)的監(jiān)管方式受到了挑戰(zhàn)，金融控股公司監(jiān)管模式亟待完善。近年來，金融控股公司在我國方興未艾，但金融控股公司的監(jiān)管存在盲區(qū)，理論研究也有待深入。研究金融控股公司監(jiān)管模式，具有雙重意義，從理論上，可以對傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論進行完善，探討金融控股公司監(jiān)管新原理；從實踐上，針對我國金融分業(yè)經(jīng)營體制下存在大量金融控股公司，構建行之有效的監(jiān)管模

2、式，才能完善我國金融法治。 首先，本文第一章從概述金融控股公司監(jiān)管模式的基礎法律問題入手，明確了金融控股公司的概念和類型，分析了金融控股公司在美英日等國的演進過程，指出了演進的基本規(guī)律；同時著重論述了金融控股公司監(jiān)管模式的理論，明確金融控股公司監(jiān)管是交叉學科的新領域，要在以法學為基礎的同時，也應該積極吸收金融學、公共管理學及其它學科的理論進行綜合研究。 其次，第二章詳細分析了美國、日本及我國臺灣地區(qū)的純粹型控股模式和英國

3、、德國的經(jīng)營性控股模式，并著重在監(jiān)管模式法律規(guī)制上進行比較研究，分析這些國家或地區(qū)的金融監(jiān)管模式的演變的基礎背景和法律規(guī)制，并歸納出監(jiān)管模式構建的經(jīng)驗借鑒。 第三章結合我國金融控股公司的歷史和現(xiàn)狀，指出我國現(xiàn)階段存在四種類型的金融控股公司，然后通過這四種類型的優(yōu)缺點分析，指出純粹型金融控股公司是我國金融控股公司經(jīng)營模式的選擇，提出法律規(guī)制的相關建議。 第四章通過分析我國金融分業(yè)監(jiān)管的演變，指出其形成的必然性，同時分析當前

4、我國分業(yè)監(jiān)管體制下的有關金融控股公司監(jiān)管模式的法制現(xiàn)狀，并結合德隆集團金融控股公司的案例，指出我國金融控股公司監(jiān)管模式存在的問題，并從法律層面進行分析，指出金融監(jiān)管法律缺失是金融控股公司監(jiān)管模式存在問題的重要原因。 最后，第五章在前文關于經(jīng)營模式和分業(yè)監(jiān)管體制現(xiàn)狀分析基礎上，聯(lián)系各國監(jiān)管模式的經(jīng)驗基礎，確立了我國金融控股公司監(jiān)管模式的構建原則，結合我國金融業(yè)的實際情況，詳細討論了各種可能的監(jiān)管模式，指出銀監(jiān)會主導型是我國金融控股