跨國銀行并購若干法律問題研究.pdf

1、隨著商品生產(chǎn)和商品貿(mào)易的國際化發(fā)展，要求為產(chǎn)品貿(mào)易提供服務(wù)的金融服務(wù)業(yè)為其提供數(shù)量更多，形式多樣的金融服務(wù)，并且要求這些服務(wù)能在不同的國家和地區(qū)之間自由的進(jìn)行。所以，以銀行業(yè)務(wù)為主的金融業(yè)也開始了其國際化發(fā)展的道路，金融服務(wù)貿(mào)易的自由化和全球化是世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然趨勢。金融的全球化標(biāo)志著經(jīng)濟(jì)全球化的時(shí)代已經(jīng)到來。進(jìn)入二十世紀(jì)八十年代，隨著輸出方式由產(chǎn)品輸出向資本輸出的轉(zhuǎn)變，以銀行服務(wù)業(yè)為主的金融業(yè)的跨國直接投資作為服務(wù)貿(mào)易國際化的一種方

2、式日益受到人們的關(guān)注。 中國于2001年12月11日正式加入WTO后，為了適應(yīng)WTO對于成員國金融服務(wù)貿(mào)易自由化的要求和應(yīng)對即將到來的外國金融業(yè)的激烈競爭，開始對國內(nèi)的金融業(yè)及相關(guān)的法律進(jìn)行改革，許多金融機(jī)構(gòu)也開始了引資重組的歷程。2006年2月22日，全球著名的投資數(shù)據(jù)、分析和評估意見的供應(yīng)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)普爾發(fā)布了題為《中國50大商業(yè)銀行》的評估報(bào)告，評估報(bào)告認(rèn)為，隨著中國銀行業(yè)兩極分化程度加深，銀行間開展并購的時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟，尤其對

3、于處在銀行體系第二梯隊(duì)的股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行而言，這種情況就更為突出。2006年11月16日，歷史兩年多的廣東發(fā)展銀行重組終于塵埃落定，以花旗銀行為首的競標(biāo)團(tuán)隊(duì)最終以241億元的最高出價(jià)，收購廣東發(fā)展銀行85％的股權(quán).這一銀行重組案件的完成不但是中國金融業(yè)改革歷史上引資重組金額最大的一項(xiàng)交易，而且在廣東發(fā)展銀行重組談判的過程中，出現(xiàn)過競標(biāo)投資者的平凡更替，外資參股比例等一系列問題。因此，中國對于跨國銀行并購的法律監(jiān)管成為國內(nèi)外金

4、融界、法律界持續(xù)關(guān)注的焦點(diǎn)。 本文將在研究跨國銀行并購的發(fā)展趨勢和基本理論的前提下。在對金融服務(wù)貿(mào)易自由化和銀行審慎監(jiān)管方面的國際規(guī)則，以及發(fā)達(dá)國家在銀行并購方面的立法進(jìn)行了對比分析的基礎(chǔ)上。以廣東發(fā)展銀行在引資重組中遇到的一些法律問題為切入點(diǎn)，分析我國的銀行并購法律與發(fā)達(dá)國家間的差距和不足，并在此基礎(chǔ)上指出中國的跨國銀行并購法律的制定和完善應(yīng)該按照WTO金融服務(wù)貿(mào)易自由化和對跨國銀行活動(dòng)加強(qiáng)監(jiān)管的歷史趨勢基礎(chǔ)上，學(xué)習(xí)和借鑒西方

5、發(fā)達(dá)國家對于跨國銀行并購監(jiān)管成熟的立法經(jīng)驗(yàn)的基本思路，并且就其中的一些問題提出了相應(yīng)的健全和修改建議。 第一章，通過對跨國銀行并購的概念，發(fā)展的背景以及發(fā)生跨國銀行并購的動(dòng)因等方面的介紹及分析，提出在經(jīng)濟(jì)全球化影響下跨國銀行通過并購?fù)七M(jìn)其全球戰(zhàn)略是銀行發(fā)展的趨勢。進(jìn)而分析中國在這種趨勢影響下應(yīng)該如何應(yīng)對，即在法律方面應(yīng)該在金融服務(wù)貿(mào)易自由化和加強(qiáng)對跨國銀行監(jiān)管的指導(dǎo)思想下，借鑒西方發(fā)達(dá)國家對跨國銀行并購監(jiān)管的有用經(jīng)驗(yàn)來完善自身的

6、法律體系。 第二章，在國際規(guī)則方面，著重介紹在金融服務(wù)貿(mào)易自由化和加強(qiáng)跨國銀行監(jiān)管兩種國際規(guī)則，即WTO下的金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議和巴塞爾委員會所制定的加強(qiáng)跨國銀行監(jiān)管的相關(guān)法律文件。在跨國銀行并購監(jiān)管的國內(nèi)規(guī)則方面，介紹在立法促進(jìn)金融服務(wù)自由化發(fā)展和加強(qiáng)監(jiān)管發(fā)面都十分成熟的英國和美國的法律，分析這兩個(gè)國家在立法上是如何處理促進(jìn)金融服務(wù)自由化發(fā)展和加強(qiáng)跨國銀行監(jiān)管兩方面的關(guān)系的。 第三章，在以上分析的基礎(chǔ)上，以廣東發(fā)展銀行以資