中國證券行業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展策略-結合齊魯證券的研究.pdf

1、近幾年，中國證券市場不斷發(fā)展，投資產品逐漸豐富，證券營業(yè)部數量大幅擴張，客戶數量迅速增長，客戶結構、客戶需求日趨復雜和多樣，而作為證券公司主要收入來源的證券經紀業(yè)務仍處于同質化競爭階段、傭金戰(zhàn)愈打愈烈。與此同時，中國私人財富的增長，使得中國財富市場的“蛋糕”越做越大，商業(yè)銀行在財富管理業(yè)務開展上已經先行一步，證券公司由通道型向全面型的財富管理業(yè)務模式發(fā)展已是證券行業(yè)經紀業(yè)務發(fā)展的必然趨勢。
　　 國外財富管理業(yè)務開展較早，財富管

2、理業(yè)務的發(fā)展相對比較成熟，對剛剛起步的中國財富管理業(yè)務的發(fā)展具有重要的借鑒作用。本文在對歐美財富管理業(yè)務發(fā)展研究的基礎上，對照我國財富管理業(yè)務發(fā)展現狀，重點研究了在我國分業(yè)經營、分業(yè)管理的金融體制背景下的證券公司財富管理業(yè)務發(fā)展策略。
　　 本文首先通過對國內外財富管理業(yè)務發(fā)展比較研究，從市場發(fā)展階段、金融體制、交易機制、服務對象、產品差異及財富管理業(yè)務水平等六個方面找出我國證券公司發(fā)展財富管理業(yè)務與國外所存在的差距，并運用SW

3、OT分析法分析了分業(yè)經營環(huán)境下的我國證券公司開展財富管理所具有的專業(yè)優(yōu)勢、服務優(yōu)勢、客戶優(yōu)勢等內部優(yōu)勢，在客戶分類研究、產品種類與品牌、財富管理人員知識與經驗等方面存在的內部劣勢，以及我國財富市場發(fā)展與資本市場環(huán)境改善的外部機遇，投資者成熟度不足、財富管理工具缺乏和金融業(yè)分業(yè)經營制度限制的外部威脅等；然后有針對性地提出了以客戶細分為基礎推動服務方式轉型，以產品創(chuàng)新為突破全面滿足客戶需求，以人才培養(yǎng)為抓手建立有效服務體系，整合多部門資源優(yōu)