上海銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究.pdf

1、商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況，為其提供的財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃等專業(yè)化服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值和增值并實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。近年來，受益于中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展，居民的財(cái)富不斷增加，國(guó)內(nèi)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也因具有廣資源、低風(fēng)險(xiǎn)和收益穩(wěn)定等特點(diǎn)在各家商業(yè)銀行中備受青睞，已成為銀行間業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的重要區(qū)域。各家行紛紛推出各種有吸引力的產(chǎn)品和服務(wù)，以爭(zhēng)取高端優(yōu)質(zhì)客戶，獲得新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。為做好零售業(yè)務(wù)，各行均需采取措施，制定

2、行之有效的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略。
　　本文將個(gè)人理財(cái)相關(guān)理論與上海銀行的實(shí)際情況相結(jié)合，通過查閱企業(yè)相關(guān)資料，了解到企業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展歷程和經(jīng)營(yíng)狀況，使用定量和定性分析的方法，發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題，并提煉出符合上海銀行特色的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略。
　　本文以上海銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)作為研究案例，首先簡(jiǎn)要介紹了本文研究意義和背景，較詳細(xì)的對(duì)本文所借鑒的文獻(xiàn)及其觀點(diǎn)進(jìn)行了綜述；其次對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本概念及結(jié)構(gòu)進(jìn)行了闡述，介紹個(gè)人理

3、財(cái)業(yè)務(wù)的主要理論基礎(chǔ)，并對(duì)生命周期理論、投資組合理論和市場(chǎng)營(yíng)銷理論中的市場(chǎng)細(xì)分理論、市場(chǎng)定位理論等進(jìn)行了重點(diǎn)介紹；接下來，運(yùn)用上述理論對(duì)上海銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行了深入分析，發(fā)現(xiàn)存在網(wǎng)點(diǎn)布局不合理，宣傳效果不理想，營(yíng)銷平臺(tái)缺失和客戶維護(hù)水平不高等制約后續(xù)發(fā)展的問題。最后，結(jié)合上海銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況，參照有關(guān)理論，提出了優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，提升服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，創(chuàng)新宣傳與營(yíng)銷模式，搭建平臺(tái)加大個(gè)人貴賓客戶維護(hù)等發(fā)展策略和建議，并試圖指出個(gè)人