第三方理財機構的法律風險以及管控研究.pdf

1、人們的收入狀況伴隨著我國經濟的不斷快速發(fā)展而提高，擁有了較多可支配的財富，開始尋求投資方向和理財渠道來實現(xiàn)自身財富的保值增值。這就在市場上涌現(xiàn)了許多第三方理財機構，理財行業(yè)也迎來了前所未有的發(fā)展機遇。第三方理財機構連接起位于上游的金融機構和處于下游的投資者，它的出現(xiàn)同時還填補了金融市場的渠道空白。第三方理財機構為投資者提供著個性化、多元化、全面化的理財服務，其秉承獨立性和實現(xiàn)以客戶利益為中心的宗旨，迎合了市場上許多客戶的理財需求。第三方

2、理財機構的產生不但豐富了金融產品種類，增強了金融市場的活力，同時也為人們提供了更廣闊的理財渠道，極大提高了社會經濟資源配置效率。
　　然而，第三方理財機構在快速發(fā)展的同時也呈現(xiàn)出種種無序競爭的亂象，追隨造成無序競爭現(xiàn)象的原因有很多種，其中最主要的原因在于第三方理財機構缺乏有效的法律風險管控。只有對第三方理財機構加大監(jiān)管力度和行為規(guī)范，才會對第三方理財機構的發(fā)展和金融市場的發(fā)展產生積極的影響。因此，通過識別第三方理財機構法律風險來更

3、好地進行法律風險管控，這可以引導第三方理財機構步入正確的發(fā)展軌道。
　　本文擬采用理論分析、案例研究的方法，在對第三方理財機構的法律風險的研究基礎上，分析其在業(yè)務流程中產生的法律風險類型及其產生的原因，并通過案例分析觀察第三方理財機構法律風險管控的最佳經驗，然后進一步擬構建法律風險管控的機制，以彌補現(xiàn)有第三方理財機構研究的不足，為其降低法律風險發(fā)生的概率及提高法律風險管控的水平，促進我國第三方理財機構將其獨立性、專業(yè)化、多樣服務等

4、的優(yōu)勢轉化為品牌優(yōu)勢和市場優(yōu)勢，提高在國內的市場競爭力，促進其健康平穩(wěn)的發(fā)展。
　　本文將管理學與法學相結合，以管理學研究為主、法學研究為輔，將管理學和法學有關知識進行鏈接，從而更加深入地對我國第三方理財機構法律風險和管控問題進行研究。并且鑒于第三方理財機構的現(xiàn)狀及研究的局限性，以案例研究的方式，圍繞第三方理財機構運營過程中產品設計和篩選、產品銷售、后期維護的環(huán)節(jié)，分析第三方理財機構法律風險的類型和產生的原因，并結合第三方理財機構