阿壩州農(nóng)業(yè)銀行集團(tuán)客戶現(xiàn)金管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn).pdf

1、集團(tuán)客戶現(xiàn)金管理系統(tǒng)是阿壩州農(nóng)業(yè)銀行研發(fā)的現(xiàn)金管理服務(wù)的電子化網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，是“以集團(tuán)性客戶為對象、以電腦網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為平臺、以帳戶服務(wù)為核心、以多種功能組合為內(nèi)容、以方便客戶流動性管理為目的的銀行綜合服務(wù)。現(xiàn)金管理子系統(tǒng)不僅涵蓋了原支票子系統(tǒng)的全部功能，而且提供了諸如額度管理、資金歸集、客戶信息管理、自動收費等增值功能。
　　本文從阿壩州農(nóng)業(yè)銀行實際情況入手，經(jīng)過了大量的調(diào)研活動，對相關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行了學(xué)習(xí)和調(diào)研，對企業(yè)的資金管理方面的背景進(jìn)

2、行了分析，提出了現(xiàn)金集中管理的方案。對阿壩州現(xiàn)有的大型企業(yè)現(xiàn)金管理應(yīng)用進(jìn)行了分析整理，對當(dāng)前較常用的現(xiàn)金管理模式進(jìn)行了對比，根據(jù)阿壩州企業(yè)客戶的具體情況提出結(jié)算中心集中管理的模式。由于大型企業(yè)的跨地域性，包括跨國內(nèi)各地區(qū)、世界范圍內(nèi)的資金管理都應(yīng)該要考慮到，因此企業(yè)集團(tuán)客戶及所屬子公司的管理都應(yīng)納入其中，通過該系統(tǒng)，企業(yè)集團(tuán)客戶管理部門可以動態(tài)的掌握企業(yè)資金的流向，把握企業(yè)的現(xiàn)金流、消息流和利潤體系。在系統(tǒng)設(shè)計中力求簡單明了，方便用戶進(jìn)

3、行數(shù)據(jù)的查詢、錄入、維護(hù)。該系統(tǒng)也為企業(yè)的流動資金和部分空閑資金提供了存款利率服務(wù)，保證了企業(yè)資金即可以隨時取用，也在不用時產(chǎn)生相關(guān)利率。
　　本課題主要研究目標(biāo)是力圖開發(fā)建立一個符合阿壩州企業(yè)集團(tuán)特征的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)能夠?qū)Π沃萜髽I(yè)服務(wù)，對企業(yè)的管理層提供相關(guān)的及時的現(xiàn)金管理數(shù)據(jù)支撐。通過該系統(tǒng)也可以提高子公司的資金周轉(zhuǎn)效率，對內(nèi)部的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)控制有極好的效果，企業(yè)集團(tuán)客戶通過該系統(tǒng)能夠較為科學(xué)地配置資源，對集團(tuán)的運轉(zhuǎn)提