陽光銀行合規(guī)風險管理問題研究.pdf

1、在全球經濟一體化蓬勃發(fā)展，金融全球化不斷深入的同時，國際先進的金融機構已經建立了較為成熟的全面風險管理體系。他們借助于先進的理念、風險管理技術、成熟的組織機構和措施，在最大限度內控制著風險。我國商業(yè)銀行在邁向全面風險管理方向的同時，面臨著不斷地提升風險管理能力的挑戰(zhàn)，且仍存在著諸多不足。尤其是近年來商業(yè)銀行內部不斷出現(xiàn)的違法、違規(guī)行為，給國家和商業(yè)銀行自身帶來了較大的經濟損失，并嚴重地影響了中國銀行業(yè)的聲譽。因此，商業(yè)銀行依法、合規(guī)經營

2、，管理、控制合規(guī)風險也就成為其生存與發(fā)展而要積極面對的主題。
　　本文從合規(guī)風險管理理論著手，運用比較、綜合歸納和系統(tǒng)的研究方法，分析了國內外商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的現(xiàn)狀。同時，對陽光銀行合規(guī)風險管理現(xiàn)狀進行了深入的剖析;并結合當前實際情況，提出了解決陽光銀行合規(guī)風險管理瓶頸的策略和建議:
　　一是，完善陽光銀行合規(guī)風險管理組織、職責和報告路線，建設具有真正合規(guī)風險管理能力的合規(guī)機構。
　　二是，在具體工作中采取流程控制

3、、節(jié)點控制、監(jiān)督檢查等措施進行合規(guī)風險管理，控制合規(guī)風險，將陽光銀行的合規(guī)風險管理工作落到實處。
　　三是，強調合規(guī)文化是陽光銀行企業(yè)文化的重要組成部分，當合規(guī)文化成為全體員工內心真正遵循的標準時，合規(guī)風險管理才是最有成效的風險管理。
　　本文共分七章，第一、二章是合規(guī)風險管理的背景和相關概述;第三章分析了國內外商業(yè)銀行及陽光銀行合規(guī)風險管理的現(xiàn)狀，并提出了陽光銀行合規(guī)風險管理中存在的問題;第四、五、六章分別就所遇到的問題在