中長期出口信貸保險..

1、,中國出口信用保險公司河北分公司,,,,,,,,,中長期出口買方信貸保險介紹,,,內(nèi)容提要,一、中長期出口買方信貸保險產(chǎn)品介紹二、421政策介紹三、對外承包工程項目核準(zhǔn)要求,一、中長期出口買方信貸保險產(chǎn)品介紹,1、中國信保簡介2、中國信保主要產(chǎn)品和功能3、中長期出口買方信貸保險介紹,1、中國信保簡介,新興的金融機(jī)構(gòu)－－2001年12月18日成立政 策 性 －－中央?yún)R金控股、國有獨(dú)資、政策性公司唯 一 性 －－國內(nèi)從事出口信用

2、保險業(yè)務(wù)唯一機(jī)構(gòu)非贏利性－－注重社會效益，以支持出口為目的,中國信保的主要任務(wù)是積極配合國家外交、外經(jīng)貿(mào)、產(chǎn)業(yè)、財政和金融等政策，通過政策性出口信用保險手段，支持貨物、技術(shù)和服務(wù)等出口，特別是高科技、附加值大的機(jī)電產(chǎn)品等資本性貨物出口，支持中國企業(yè)向海外投資，為企業(yè)開拓海外市場提供收匯風(fēng)險保障。,1、中國信保簡介,截至2011年，中國信保累計支持的國內(nèi)外貿(mào)易和投資的規(guī)模約7418.4億美元，為上萬家出口企業(yè)提供了出口信用保險服務(wù)，為數(shù)

3、百個中長期項目提供了保險支持，包括高科技出口項目、大型機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備出口項目、大型對外工程承包項目等。同時，中國信保還帶動150余家銀行為出口企業(yè)融資超過10300億元人民幣。,1、中國信保簡介,貿(mào)易險——支持一般商品貿(mào)易出口短期出口信用保險（附加出運(yùn)前保險）中小企業(yè)保險、E計劃、小微企業(yè)“信保易”特定合同保險、買方違約保險銀行保險—銀行保單、福費(fèi)廷保險國內(nèi)貿(mào)易保險,2、中國信保主要產(chǎn)品和功能,項目險——支持對外工程承包

4、、大型成套設(shè)備出口、海外投資：中長期出口信用保險——出口買方/賣方信貸保險海外融資租賃保險海外投資保險,2、中國信保主要產(chǎn)品和功能,中長期出口信用保險 指信用期為一年以上的出口信用保險，是出口國為支持和鼓勵本國資本貨物出口而開辦的一種政策性保險業(yè)務(wù)，多用于大型成套設(shè)備、機(jī)電產(chǎn)品等出口，以及本國企業(yè)參加國際投標(biāo)、工程項目承包等項目。包括：出口買方信貸保險出口賣方信貸保險再融資保險,3、中長期出口買方信貸保險介紹,指在

5、買方信貸融資方式下，出口信用機(jī)構(gòu)（ECA）向貸款銀行提供還款風(fēng)險保障的一種政策性保險產(chǎn)品。在買方信貸保險中，被保險人是貸款銀行，投保人可以是出口商或貸款銀行。,出口買方信貸保險,進(jìn)口方（業(yè)主）,出口方（承包商）,貸款銀行,借款人（轉(zhuǎn)貸銀行）,中國信保,擔(dān)保人,,貸款協(xié)議,,還款擔(dān)保,,,保單,貸款協(xié)議,出口買方信貸保險各方關(guān)系,中長期跨國的外匯貸款；大部分使用浮動利率（LIBOR+利差），少數(shù)使用OECD公布的“商業(yè)參考利率（CIRR

6、）”；商務(wù)合同一般采用即期付款條件，出口商發(fā)貨后即期收匯，不承擔(dān)匯率風(fēng)險和進(jìn)口方的信用風(fēng)險；出口商不承擔(dān)負(fù)債；增強(qiáng)出口商承攬項目的國際競爭力。,出口買方信貸特點(diǎn),（一）政治風(fēng)險1、債務(wù)人所在國實行匯兌限制；2、債務(wù)人所在國頒布的延期付款令；3、債務(wù)人所在國實行貿(mào)易禁運(yùn)或吊銷進(jìn)口許可證；4、債務(wù)人所在國發(fā)生戰(zhàn)爭、革命、暴亂及保險人認(rèn)定的其他非常事件。（二）商業(yè)風(fēng)險1、債務(wù)人宣告破產(chǎn)、倒閉、解散和清算；2、債務(wù)人拖欠貸款

7、協(xié)議項下應(yīng)付的本金和利息。,出口買方信貸承保的風(fēng)險,出口商未履行商務(wù)合同或違反法律引起的損失；買貸項下被保險人違反“貸款協(xié)議”的規(guī)定，導(dǎo)致協(xié)議部分或全部無效。,中長期出口信用保險除外責(zé)任,（一）投保人和被保險人：應(yīng)為在中國境內(nèi)注冊的具有外經(jīng)貿(mào)經(jīng)營權(quán)和相關(guān)資質(zhì)法人和符合條件的中外資銀行。 （二）進(jìn)口國：政治經(jīng)濟(jì)情況基本穩(wěn)定，和我國建立正常外交關(guān)系，不存在對我公司的拖欠款項（已達(dá)成重組計劃的拖欠款項除外） 。（三）合規(guī)性：項目符合雙方

8、國家的法律、法規(guī)，且不損害我國的利益。（四）投保金額：不超過投保時進(jìn)口國國家限額的余額。（五）技術(shù)及效益：技術(shù)可行，經(jīng)濟(jì)效益好，且符合進(jìn)口國的環(huán)保規(guī)定。,出口買方信貸保險業(yè)務(wù)的受理條件,（一）進(jìn)口商（借款人）：資信在我公司可接受范圍內(nèi)。（二）商務(wù)合同：海外工程承包項目的中國成分符合國家有關(guān)規(guī)定；預(yù)付款比例一般不低于合同金額的15%；出口合同在申請出口信用保險之前尚未簽訂。（三）期限：還款期或延付期在1年以上，一般不超過10年。

9、（四）貸款貨幣：一般為美元或其他中國信?？山邮艿呢泿拧＃ㄎ澹?dān)保條件：我公司可以接受的范圍。,對于項目各方面的要求,主權(quán)和準(zhǔn)主權(quán)擔(dān)保（財政部、中央銀行）商業(yè)銀行擔(dān)保（第三國、本國）商業(yè)企業(yè)擔(dān)?，F(xiàn)金流抵質(zhì)押（共管賬戶）財產(chǎn)抵押和權(quán)益質(zhì)押,還款擔(dān)保的要求,申請,出具興趣函,出具意向書,理賠,保險責(zé)任生效,追償,,簽訂貸款協(xié)議,,出具保險單,繳納保險費(fèi),,,,,,項目談判，簽訂商務(wù)合同,,,,,,,,,,買貸保險項下受理流程圖,確定

10、融資銀行、融資方案及信貸條件,為支持出口企業(yè)競標(biāo)，對于符合中長期出口信用保險項目承保原則和受理條件、但項目商務(wù)和融資條件尚不明確的投標(biāo)或議標(biāo)項目，我公司應(yīng)企業(yè)要求可以出具興趣函。需要材料：1、詢保單；2、商會支持函；3、項目所在國經(jīng)商處支持函；4、項目情況介紹。,興趣函,對于符合中長期出口信用保險項目承保原則和受理條件,且項目商務(wù)和融資條件基本明確的情況下，我公司對項目進(jìn)行審查和風(fēng)險評估后，可以出具附先決條件的承保意向書。出具

11、承保意向書是正式承保的前提。需要材料：1、業(yè)主、擔(dān)保方詳細(xì)情況介紹；2、項目所在國對項目審批程序，是否有外匯管制及審批程序；3、項目情況介紹；4、出口方及設(shè)計、供貨、施工方情況介紹；5、項目可行性研究報告；6、初步達(dá)成一致的商務(wù)合同、貸款協(xié)議等相關(guān)合同文本。,意向書,商務(wù)合同和貸款協(xié)議正式簽署后，根據(jù)客戶要求我公司可辦理正式承保手續(xù)，出具中長期出口信用保險單。需要材料：1、投保單；2、已簽署的商務(wù)合同、貸款協(xié)議、擔(dān)保

12、函等相關(guān)文件復(fù)印件；3、申請意向書材料。,保險單,出口國政府或出口信用機(jī)構(gòu)（ECA），為擴(kuò)大本國出口、保障企業(yè)收匯安全，對因政治或商業(yè)風(fēng)險造成的出口方在商務(wù)合同項下延付款損失承擔(dān)賠償責(zé)任的一種保險產(chǎn)品。,出口賣方信貸保險,進(jìn)口方,出口方,中國信保,國外擔(dān)保人,貸款銀行,,商務(wù)合同,保險單,貸款協(xié)議,,,,,,延期付款擔(dān)保,,,,賠款轉(zhuǎn)讓授權(quán)書,,賠款轉(zhuǎn)讓回執(zhí)確認(rèn)書,,出口賣方信貸保險各方關(guān)系,一般資金來自銀行的中長期人民幣貸款，固定利

13、率；商務(wù)合同采用延期付款條件，出口商發(fā)貨后不能即期收匯，出口商財務(wù)報表顯示負(fù)債；承擔(dān)匯率風(fēng)險；直接對外提供延期付款，有利于增強(qiáng)談判地位；操作流程相對簡單。,出口賣方信貸特點(diǎn),盡早申請，務(wù)必在商務(wù)合同簽署前詢保及時與相關(guān)政府部門、駐外使館經(jīng)商參處、商會聯(lián)系按要求積極配合提交所需文件材料與我公司保持溝通，及時通報項目進(jìn)展和風(fēng)險變化申請單證可在信保網(wǎng)站下載或向信保營業(yè)機(jī)構(gòu)索取,投保期間注意事項,中長期項目審批機(jī)制,大項目報批程

14、序大項目定義：合同金額1億美元以上的項目征求外交、財政、銀行、保險意見后，商務(wù)部牽頭報送國務(wù)院 1億美元以下項目：保險金額3000萬美元以下且未超出國別限額—我公司自批合同金額1億美元以下、保險金額3000萬美元以上、未超出國別限額--財政部審批合同金額1億美元以下，所有超出國別限額項目—征求外交、商務(wù)、銀行、保險意見后，財政部牽頭報送國務(wù)院,內(nèi)容提要,一、中長期出口買方信貸保險產(chǎn)品介紹二、421政策介紹

15、三、對外承包工程項目核準(zhǔn)要求,421政策介紹,2009年，國務(wù)院對大型成套設(shè)備出口實行融資保險專項安排（簡稱“421專項”）。入圍這一專項的企業(yè)能享受到以打包形式加快信用保險、貸款審批程序等數(shù)項優(yōu)惠。該政策是除了出口退稅之外，國務(wù)院刺激大型機(jī)電產(chǎn)品出口的首要政策。2011年，中國信保421任務(wù)已經(jīng)完成報批工作。新的專項支持政策正待有關(guān)部門審批。,申請421政策的條件,1.行業(yè)要求：項目屬于大型單機(jī)和成套設(shè)備行業(yè)，包括項目的勘察、設(shè)計、

16、供貨、安裝調(diào)試、建設(shè)、服務(wù)等內(nèi)容。2.簽約要求：項目已正式簽署商務(wù)合同。3.承建企業(yè)要求：中資企業(yè)為主承建。4.承貸銀行要求：中資銀行為主提供出口信貸。5.中國成分要求：項目中國成分原則在60%以上，可帶動設(shè)備以及技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)出口。6.項目風(fēng)險要求：項目風(fēng)險可控或基本可控，投保國內(nèi)出口信用保險。,421工作流程,1.企業(yè)與外方業(yè)主簽署合同后，向中國機(jī)電產(chǎn)品進(jìn)出口商會（簡稱機(jī)電商會）報告項目情況。2.機(jī)電商會受理企業(yè)申請后，對于

17、符合原則條件的項目，列入專項安排備選項目清單。3.1億美元及以上的項目，機(jī)電商會按現(xiàn)行規(guī)定，適時召開專家技術(shù)評審會議，對申請企業(yè)進(jìn)行資格和資信審查，并確定項目中國成分比例。4.機(jī)電商會將專項安排備選項目匯總后，報送商務(wù)部，并抄報財政部、外交部，抄送中國出口信用保險公司(簡稱中信保公司)和有關(guān)承貸銀行。,421工作流程,5.銀行、中國信保分別審批，并上報財政部，抄報商務(wù)部。6.企業(yè)經(jīng)銀行、中信保公司受理評審后，即向商務(wù)部報送項目融資

18、申請報告。報告內(nèi)容應(yīng)包括項目基本情況、企業(yè)資質(zhì)情況、所在國別和業(yè)主情況、項目可行性和經(jīng)濟(jì)效益分析,項目承貸和保險方案分析。為簡化程序，申請融資的企業(yè)可直接向商務(wù)部提交報告，不再通過地方省級人民政府或中央企業(yè)集團(tuán)轉(zhuǎn)報，但須同時抄送地方省級人民政府或中央企業(yè)集團(tuán)。,421工作流程,8.列入專項安排的項目近期可采取集中報批的方式處理。9.項目經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后，商務(wù)部發(fā)文通知企業(yè)、銀行，財政部發(fā)文通知中信保公司，銀行和中信保公司據(jù)此辦理信貸和

19、保險手續(xù)。10.項目實施后，企業(yè)按現(xiàn)行規(guī)定每月將項目實施情況報送商務(wù)部，抄報財政部、外交部及中信保公司、機(jī)電商會。報告內(nèi)容包括項目實施效果、帶動出口情況以及貸款發(fā)放收回情況、項目實施中重大問題等。中信保公司、有關(guān)承貸銀行也要建立信息報送制度，定期向商務(wù)部、財政部等部門報送專項安排落實進(jìn)展情況。,內(nèi)容提要,一、中長期出口買方信貸保險產(chǎn)品介紹二、421政策介紹三、對外承包工程項目核準(zhǔn)要求,對外承包工程項目核準(zhǔn)要求,《對外承包工程項目投

20、標(biāo)（議標(biāo)）管理辦法》經(jīng)商務(wù)部、銀監(jiān)會、保監(jiān)會審議通過，2011年12月7日商務(wù)部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2011年第3號公布，自2012年1月15日起施行。依法取得對外承包工程資格的企業(yè)或其他單位（以下統(tǒng)稱單位）以投標(biāo)或議標(biāo)方式承包合同報價金額不低于500萬美元的境外建設(shè)工程項目，應(yīng)當(dāng)在對外投標(biāo)或議標(biāo)前按照本辦法規(guī)定辦理對外承包工程項目投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn),對外承包工程項目核準(zhǔn)要求,對外承包工程的單位應(yīng)當(dāng)通過對

21、外承包工程項目數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)申請對外承包工程項目核準(zhǔn)。申請核準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)提供以下材料：（一）項目情況說明；（二）中國駐項目所在國使館（領(lǐng)館）經(jīng)商機(jī)構(gòu)出具的意見;（三）有關(guān)商會出具的意見；（四）需境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供信貸或信用保險的項目，需提交境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)出具的承貸或承保興趣函。,對外承包工程項目核準(zhǔn)要求,商務(wù)部在收到完備材料之日起3個工作日內(nèi)予以審查。符合條件的，予以網(wǎng)上核準(zhǔn)，并向申請單位頒發(fā)《對外承包工程項目投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn)證》（以下簡稱

22、《核準(zhǔn)證》）。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得向未依據(jù)本辦法辦理對外承包工程項目核準(zhǔn)的單位開立保函、提供信貸或信用保險。,,為支持企業(yè)申請《對外承包工程投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn)證》及參與 此類項目的投標(biāo)（議標(biāo)），對需要出口信用保險支持的項目，信保公司可視情況為項目出具興趣函以示支持。企業(yè)中標(biāo)后向信保公司申請出具意向書時，需提供《對外承包工程投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn)證》,幾點(diǎn)重要建議,大部分情況下，申請信用保險是安排出口信貸的國家制度性安排，建議在項目前期談判過程

23、中盡早咨詢國別承保政策，防止出現(xiàn)簽約后無法受理進(jìn)而產(chǎn)生違約的風(fēng)險；對于承接的現(xiàn)匯項目或信用期2年內(nèi)的項目，中國信保也可根據(jù)東道國風(fēng)險情況和項目特點(diǎn)以特定合同保險的形式承保對方進(jìn)度款和其他買方違約風(fēng)險對于政治風(fēng)險較高的國家，可單獨(dú)投保海外工程承包項下政治風(fēng)險,請垂詢：中國信保河北分公司－項目險業(yè)務(wù)處閆佳（副處長）：0311-85028830yanjia@sinosure.com.cn王藝超：0311-855