反洗錢業(yè)務知識選拔競賽試題1

1、反洗錢業(yè)務知識選拔競賽試題反洗錢業(yè)務知識選拔競賽試題一、填空一、填空題：1、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。2、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。3、金融機構應當將單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支向中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告

2、。4、了解客戶是金融機構反洗錢工作的基礎工作。5、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份。6、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。對本金融機構風險等級

3、最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。8、反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。9、對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結算賬戶累計10戶以上A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文

4、件6、金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的賬簿等相關資料。（B）A、開戶資料、現(xiàn)金交易B、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證C、交易記錄、大額交易7、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（A）A、中止為客戶辦理業(yè)務B、終止為客戶辦理業(yè)務C、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務8、金融機構應當根據(jù)《金融機

5、構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報備。A、公安部B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行D、國務院9、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自D、銀行10、以下屬于大額外匯資金交易的是（A）A、個人當天存款1萬美元B、個人當天轉賬8萬美元C、個人當天取款5