試題6.反洗錢試題(第三套)

1、一、單選題（30道）：1.以下關(guān)于洗錢罪與洗錢行為關(guān)系的說(shuō)法正確的是_B____。A.洗錢犯罪屬于刑法上的概念表述，它與洗錢行為表示相同的范疇。B.洗錢犯罪行為都是洗錢行為，但不是所有的洗錢行為都是犯罪行為。C.洗錢行為都要承擔(dān)刑事責(zé)任和行政責(zé)任。D.打擊洗錢犯罪成為一項(xiàng)國(guó)際共識(shí)，因此，各國(guó)法律對(duì)于洗錢犯罪有了統(tǒng)一界定。2.以下不屬于洗錢基本過(guò)程的是_____。(D)A.處置。B.融合。C.離析。D.銷贓。3.涉控名單發(fā)布的機(jī)構(gòu)包括__

2、___。（D）A.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)。B.國(guó)務(wù)院部委。C.中國(guó)人民銀行。D.以上都是。4._____指在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。(A)A.KYC。B.KYB。C.KYP。D.以上都不是。5.建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶身份識(shí)別不包括_____。(D)A.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估。B.以書(shū)面方式明確雙方客戶身份識(shí)別方面的反洗錢職責(zé)。C.發(fā)送問(wèn)卷對(duì)其進(jìn)行身份識(shí)別。D.查詢黑名單情況并

3、打印結(jié)果。6.洗錢行為的特征有_____。(D)A.過(guò)程的復(fù)雜性B.方式和手段多樣性C.對(duì)象特定性D以上都是7.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括_____。(B)A.確定參考因素內(nèi)容B.查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.對(duì)每一項(xiàng)參考因素進(jìn)行評(píng)分D計(jì)算各類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)分值B.涉及交易的不發(fā)所得，可能導(dǎo)致洗錢犯罪指控的非法活動(dòng)。C.作為可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的基礎(chǔ)部分的一個(gè)結(jié)合點(diǎn)。D.通過(guò)集中賬戶來(lái)欺騙與該賬戶無(wú)直接關(guān)聯(lián)的客戶的特定非法活動(dòng)。16、下面哪個(gè)美國(guó)監(jiān)管機(jī)

4、構(gòu)負(fù)責(zé)發(fā)布“主要洗錢關(guān)注對(duì)象”名單？A美國(guó)外國(guó)資產(chǎn)控制署B(yǎng)美國(guó)工業(yè)安全局C美國(guó)金融犯罪執(zhí)法署D美國(guó)審計(jì)署答案：C17、美國(guó)將對(duì)下列哪類名單上的人員實(shí)施資產(chǎn)凍結(jié)以及交易禁止制裁措施？AAOFACSDNBOFACSSICOFAC561DOFACFSE答案：A18、下述哪一項(xiàng)均為美國(guó)全面禁止交易的國(guó)家？A伊朗伊拉克朝鮮B敘利亞俄羅斯剛果C中國(guó)敘利亞阿富汗D蘇丹答案：D19、中資金融機(jī)構(gòu)必須遵循以下哪兩個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)布的制裁規(guī)定？A中國(guó)公安部歐盟委員