判斷題

1、判斷題：判斷題：1、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)，機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為？（錯(cuò)）2、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)控制，這與人民銀行外部監(jiān)管要達(dá)到的目的并不一致？（錯(cuò)）3、對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況，生產(chǎn)情況能力進(jìn)行分析？（對(duì)）4、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)必須嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，

2、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶(hù)身份？（對(duì)）5、單位客戶(hù)票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的判斷客戶(hù)身份是否異常的重要關(guān)注點(diǎn)？（對(duì)）6、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施？（對(duì)）7、客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶(hù)辦

3、理業(yè)務(wù)？（錯(cuò)）8、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民幣二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款？（對(duì)）9、要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)參考指標(biāo)？當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行確認(rèn)？（對(duì)）18、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報(bào)告？（錯(cuò)）19、客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥然識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息？（對(duì)）20、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)

4、、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯罪組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告？（對(duì)）21、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否分類(lèi)？（錯(cuò)）22、客戶(hù)身份識(shí)別中非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行等其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份？（對(duì)）23、反洗錢(qián)調(diào)