擔(dān)保業(yè)務(wù)審核批準(zhǔn)流程

1、擔(dān)保業(yè)務(wù)審核批準(zhǔn)流程擔(dān)保業(yè)務(wù)審核批準(zhǔn)流程1.擔(dān)保業(yè)務(wù)審核批準(zhǔn)流程與風(fēng)險控制擔(dān)保業(yè)務(wù)審核批準(zhǔn)流程與風(fēng)險控制擔(dān)保業(yè)務(wù)審核批準(zhǔn)流程與風(fēng)險控制不相容責(zé)任部門不相容責(zé)任部門責(zé)任人的職責(zé)分工與審批權(quán)限劃分責(zé)任人的職責(zé)分工與審批權(quán)限劃分業(yè)務(wù)風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險股東大會董事會總經(jīng)理財務(wù)總監(jiān)財務(wù)部擔(dān)保經(jīng)辦人階段D1D2D3開始擔(dān)保評估不合理，企業(yè)可能因訴訟、代償?shù)仍馐軗p失職責(zé)分工、權(quán)限范圍、機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備不當(dāng)導(dǎo)致?lián)I(yè)務(wù)未經(jīng)適當(dāng)審批或超越授權(quán)審批，可能因重大

2、差錯、舞弊、欺詐而導(dǎo)致?lián)p失不按照規(guī)定程序辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)，可能會給企業(yè)帶來資產(chǎn)損失進(jìn)行擔(dān)保評估擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險提交《擔(dān)保風(fēng)險評估報告》審批審核受理擔(dān)保業(yè)務(wù)申請退回?fù)?dān)保業(yè)務(wù)申請未通過通過否是審批權(quán)限審批權(quán)限權(quán)限外審批權(quán)限內(nèi)權(quán)限外權(quán)限內(nèi)辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)審批123結(jié)束42.擔(dān)保業(yè)務(wù)審核批準(zhǔn)流程控制表擔(dān)保業(yè)務(wù)審核批準(zhǔn)流程控制擔(dān)保業(yè)務(wù)審核批準(zhǔn)流程控制控制事項控制事項詳細(xì)描述及說明詳細(xì)描述及說明D11.擔(dān)保經(jīng)辦人應(yīng)當(dāng)掌握與擔(dān)保相關(guān)的專業(yè)知識和法律法規(guī)，企業(yè)在受

3、理擔(dān)保業(yè)務(wù)時，要經(jīng)過擔(dān)保經(jīng)辦人初審，對不符合相關(guān)法律、法規(guī)的擔(dān)保業(yè)務(wù)不予受理D22.財務(wù)總監(jiān)根據(jù)《擔(dān)保風(fēng)險評估報告》給出的結(jié)論及擔(dān)保業(yè)務(wù)的可接受風(fēng)險水平?jīng)Q定企業(yè)是否接受此擔(dān)保業(yè)務(wù)3.企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保授權(quán)制度和審核批準(zhǔn)制度，并明確審批人對擔(dān)保業(yè)務(wù)的授權(quán)批準(zhǔn)方式、權(quán)限、程序、責(zé)任和相關(guān)控制措施，規(guī)定經(jīng)辦人辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)的職責(zé)范圍和工作要求，并按照規(guī)定權(quán)限和程序辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)階段控制D34.擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險評估完成之后，由評估小組負(fù)責(zé)人撰寫《擔(dān)保風(fēng)險