擔保業(yè)務綜合管理流程

1、擔保業(yè)務綜合管理流程擔保業(yè)務綜合管理流程1.擔保業(yè)務綜合管理流程與風險控制圖擔保業(yè)務綜合管理流程與風險控制擔保業(yè)務綜合管理流程與風險控制不相容責任部門不相容責任部門責任人的職責分工與審批權限劃分責任人的職責分工與審批權限劃分業(yè)務風險業(yè)務風險股東大會董事會總經理財務總監(jiān)財務部審計部及法律顧問擔保經辦人擔保申請人階段D1D2D3（續(xù)）開始擔保違反國家法律法規(guī)，可能導致企業(yè)遭受外部處罰、經濟損失和信譽損失擔保業(yè)務未經適當審批或超越授權審批，可

2、能因重大差錯、舞弊、欺詐而導致?lián)p失擔保評估不適當，可能因訴訟、代償等遭受損失審批審查擔保業(yè)務內容參與政策法規(guī)不符合評估擔保業(yè)務風險符合審批擬定《擔保業(yè)務管理制度》1543審核審核審批2接下頁審核受理擔保業(yè)務申請?zhí)岢鰮I(yè)務申請退回擔保業(yè)務申請審核提交《擔保風險評估報告》提供相關資料接下頁擔保業(yè)務綜合管理流程控制擔保業(yè)務綜合管理流程控制控制事項控制事項詳細描述及說明詳細描述及說明D11.企業(yè)為了防范擔保業(yè)務風險，確保擔保業(yè)務符合國家相關法

3、律法規(guī)，需制定《擔保業(yè)務管理制度》規(guī)范擔保業(yè)務D22.企業(yè)各項擔保業(yè)務必須經過董事會或股東大會批準，企業(yè)任何部門或個人均無權代表企業(yè)提供擔保服務3.財務部審查擔保業(yè)務是否符合國家有關法律法規(guī)及企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和經營需要4.審計部及法務部相關人員參與對擔保業(yè)務的審查D35.《擔保風險評估報告》的主要內容包括擔保申請人提出擔保的經濟背景、接受擔保業(yè)務的利弊分析、拒絕擔保業(yè)務的利弊分析、擔保業(yè)務的評估結論及建議等階段控制D46.綜合考慮擔保業(yè)務的