銀行反洗錢工作心得

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —銀行反洗錢工作心得 銀行反洗錢工作心得銀行反洗錢工作心得 反洗錢工作在當(dāng)今繁雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱辛的工作。大家對于反洗錢這個工作是怎么想的呢？接下來就跟著本人的腳步一起去看一下關(guān)于銀行反洗錢工作心得吧。 銀行反洗錢工作心得篇 1 做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進郵儲

2、銀行健康發(fā)展的保證。 隨著《中華人民共和國反洗錢法》 、 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》 、 《金融機構(gòu)報告涉嫌可怕融資的可疑交易管理方法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》的相繼公布實施，郵儲銀行反洗錢認(rèn)識得到了進一步加強，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)操縱度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,依照《中華人民共和國反

3、洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談郵儲銀行在反洗錢工本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。 (四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認(rèn)識上存在偏差 一是普遍認(rèn)為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)、大中城市，對于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性微小;

4、二是基層郵政儲蓄銀行一線員工認(rèn)為其點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會有人把黑錢拿到偏遠的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。 (五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位 郵政儲蓄銀行分設(shè)之前，原郵政局的員工一般有三種來源,一是因父母是郵電老職工，內(nèi)部招工進來，有的初中沒畢業(yè)就匆促上崗了;二是郵電職工子女退伍后符合政策安排的，學(xué)歷大多也是初中畢業(yè);三是各種中專技校畢業(yè)充實到郵政部門。