CEPA框架下香港與內(nèi)地銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度研究.pdf

1、當(dāng)今世界國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)日益激烈,為加強(qiáng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作,增強(qiáng)自身的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力,成員方紛紛利用WTO對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的例外規(guī)定,與其他國(guó)家或地區(qū)建立各種區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化組織。金融合作是經(jīng)濟(jì)合作中極為重要的一塊。隨著區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展,區(qū)域金融一體化浪潮逐漸高漲,香港與內(nèi)地也卷入其中。1997年亞洲金融風(fēng)暴和“9.11事件”后歐美經(jīng)濟(jì)的衰退,催使香港與內(nèi)地?cái)y起手來(lái),建立牢固的合作機(jī)制,以在世界銀行業(yè)市場(chǎng)上占據(jù)一席。2003年6月29日《內(nèi)地與香港關(guān)于

2、建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》(Mainland and Hong Kong Closer Economic Partnership Arrangement,CEPA1)應(yīng)運(yùn)而生。CEPA文件對(duì)兩地之間銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入問(wèn)題的規(guī)定,與兩地各自銀行法中的相關(guān)規(guī)定一起構(gòu)成了CEPA框架下香港與內(nèi)地銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度。
　　市場(chǎng)準(zhǔn)入制度是兩地銀行進(jìn)入對(duì)方市場(chǎng)的第一道門檻。內(nèi)地與香港是一個(gè)國(guó)家內(nèi)的兩個(gè)單獨(dú)關(guān)稅區(qū),彼此之間應(yīng)降低準(zhǔn)入門檻,加強(qiáng)合作。

3、內(nèi)地利用WTO區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的例外規(guī)定,通過(guò)CEPA給予了香港銀行比其他WTO成員方銀行更優(yōu)惠的市場(chǎng)準(zhǔn)入待遇,讓其提前占據(jù)了在內(nèi)地銀行業(yè)市場(chǎng)中的有利位置。2004年 CEPA正式實(shí)施后,兩地銀行在對(duì)方市場(chǎng)上的蓬勃發(fā)展說(shuō)明 CEPA框架下香港與內(nèi)地銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度對(duì)兩地銀行業(yè)合作的發(fā)展起到了極大的推動(dòng)作用。但是,CEPA剛建立不久,還需要在實(shí)踐中不斷完善。此外,CEPA的最終目標(biāo)是惠及“兩岸四地”,促進(jìn)共同繁榮。所以,臺(tái)灣與大陸也應(yīng)借

4、鑒CEPA框架下香港與內(nèi)地銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度,盡早構(gòu)建兩岸之間的銀行業(yè)合作體系。本文立足于此進(jìn)行研究。
　　全文3萬(wàn)余字,分六個(gè)部分,要點(diǎn)如下:
　　第一部分,概論。本部分旨在為后文詳細(xì)闡述CEPA框架下香港與內(nèi)地銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度作鋪墊,首先介紹了“外資銀行”與“市場(chǎng)準(zhǔn)入”這兩個(gè)基本概念、外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的法學(xué)理論依據(jù)、香港與內(nèi)地法律中對(duì)“外資銀行”的不同界定;其次介紹了CEPA及四個(gè)補(bǔ)充協(xié)議的簽訂背景及協(xié)議文件構(gòu)成情

5、況;再次,通過(guò)在香港金融管理局網(wǎng)站、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)網(wǎng)站及各家銀行網(wǎng)站上搜集的數(shù)據(jù)資料,展示兩地銀行在對(duì)方市場(chǎng)上的發(fā)展歷程及現(xiàn)狀,肯定了建立并完善CEPA框架下香港與內(nèi)地銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度的積極意義。
　　第二部分詳細(xì)論述了CEPA框架下香港銀行內(nèi)地市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度。首先簡(jiǎn)要介紹了規(guī)制香港銀行進(jìn)入內(nèi)地市場(chǎng)的主要法律法規(guī):《外資銀行管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則、CEPA及其四個(gè)補(bǔ)充協(xié)議、《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》;

6、其次,闡述了新設(shè)準(zhǔn)入和并購(gòu)準(zhǔn)入兩種制度下的準(zhǔn)入形式、準(zhǔn)入條件及準(zhǔn)入程序;再次,著重探討了CEPA對(duì)“香港銀行”這一主體資格的界定標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)可程序,提出因采用“注冊(cè)成立地標(biāo)準(zhǔn)”界定“香港銀行”而可能產(chǎn)生的“溢出效應(yīng)”可惠及兩地乃至臺(tái)灣銀行業(yè)的觀點(diǎn)。
　　第三部分詳細(xì)論述了CEPA框架下內(nèi)地銀行香港市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度。首先簡(jiǎn)要介紹了規(guī)制內(nèi)地銀行進(jìn)入香港市場(chǎng)的主要法律法規(guī):香港《銀行業(yè)條例》、《公司收購(gòu)、合并及股份購(gòu)回守則》等;其次,闡述了

7、新設(shè)準(zhǔn)入的準(zhǔn)入形式、準(zhǔn)入條件及準(zhǔn)入程序;再次,簡(jiǎn)要介紹了內(nèi)地銀行并購(gòu)香港銀行所要遵循的法規(guī)。
　　第四部分探討了內(nèi)地給予香港銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入優(yōu)待的合規(guī)性問(wèn)題。首先對(duì)比分析了香港銀行與其他成員方銀行在中國(guó)市場(chǎng)的不同準(zhǔn)入條件,展示了內(nèi)地通過(guò)CEPA給予香港銀行的準(zhǔn)入優(yōu)待;其次,介紹了WTO最惠國(guó)待遇原則的例外,著重闡述了其中的一項(xiàng)——區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化;再次,以演繹推理的方式,論證了CEPA屬于區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化組織,從而證明內(nèi)地給予香港銀行優(yōu)待

8、屬于經(jīng)濟(jì)一體化組織內(nèi)部成員方在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域給予彼此的優(yōu)惠,符合GATS最惠國(guó)待遇的例外規(guī)定,不違反WTO規(guī)則。
　　第五部分通過(guò)介紹由一系列銀行法指令構(gòu)建的歐盟外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管體系,在借鑒歐盟經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出了完善CEPA框架下香港與內(nèi)地銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度的建議。
　　第六部分對(duì)臺(tái)灣銀行進(jìn)入大陸市場(chǎng)進(jìn)行了展望。在分析臺(tái)灣銀行進(jìn)入大陸市場(chǎng)的必要性和緊迫性基礎(chǔ)上，提出:臺(tái)灣銀行可搭乘CEPA順風(fēng)車,借道香港進(jìn)入大陸市場(chǎng),