保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程

1、第15頁(yè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程為了規(guī)范服務(wù)行為，提高服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)客戶服務(wù)工作的制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，樹(shù)立公司良好的企業(yè)形象，打造公司的服務(wù)品牌，特制定本流程。一、投保服務(wù)流程一、投保服務(wù)流程投保服務(wù)流程示意圖投保服務(wù)流程示意圖1、收集市場(chǎng)信息通過(guò)各種渠道和方式搜集市場(chǎng)信息，發(fā)掘潛在客戶。（1）了解本地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)情況，包括保險(xiǎn)公司和同業(yè)的情況以及費(fèi)率、傭金水平等。（2）了解本地區(qū)客戶的保險(xiǎn)需求及潛在的

2、市場(chǎng)資源狀況。2、確定目標(biāo)客戶：（1）了解目標(biāo)客戶的情況，進(jìn)行可行性分析，擬訂初步風(fēng)險(xiǎn)管理建議。（2）制定訪問(wèn)計(jì)劃，確定具體經(jīng)辦人員。3、拜訪客戶（1）準(zhǔn)備好授權(quán)委托書、名片、宣傳冊(cè)等；（2）了解客戶的基本情況；收集市場(chǎng)信息確定目標(biāo)客戶達(dá)成意向或委托拜訪客戶保險(xiǎn)詢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查評(píng)估協(xié)助客戶投保歸檔設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案保費(fèi)、傭金結(jié)算售后服務(wù)第35頁(yè)部。11、送交客戶《服務(wù)手冊(cè)》后，將業(yè)務(wù)操作過(guò)程中產(chǎn)生的全部書面資料及時(shí)歸檔；將業(yè)務(wù)收入超過(guò)10萬(wàn)元的全

3、套重點(diǎn)客戶檔案復(fù)印件寄至公司客戶服務(wù)部歸檔。(二)協(xié)賠服務(wù)流程協(xié)賠服務(wù)流程協(xié)賠服務(wù)流程示意圖協(xié)賠服務(wù)流程示意圖虛線部分非必需環(huán)節(jié)，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行1、報(bào)案登記或接受委托（1）客戶直接向公司客戶服務(wù)部報(bào)案，客戶服務(wù)部做好登記，并迅速通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。客戶直接向業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)案，業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)報(bào)案人的敘述，作好報(bào)案登記。上述兩種情況下，業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)都應(yīng)了解客戶是否已經(jīng)通知保險(xiǎn)公司，并迅速核對(duì)保險(xiǎn)內(nèi)容，提醒客戶應(yīng)注意的事項(xiàng)，力求在第一時(shí)間趕赴事故現(xiàn)場(chǎng)，同