保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程

1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程為了規(guī)范服務(wù)行為，提高服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)服務(wù)工作的制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，樹(shù)立公司良好的企業(yè)形象，打造公司的服務(wù)品牌，特制定本流程。一、一、投保服務(wù)流程投保服務(wù)流程投保服務(wù)流程示意圖1.收集市場(chǎng)信息收集市場(chǎng)信息通過(guò)各種渠道和方式搜集市場(chǎng)信息，發(fā)掘潛在客戶(hù)。1)了解本地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)情況，包括保險(xiǎn)公司和同業(yè)的情況以及費(fèi)率、傭金水平等。2)了解本地區(qū)客戶(hù)的保險(xiǎn)需求及潛在的市場(chǎng)資源狀況。2.

2、確定目標(biāo)客戶(hù)：確定目標(biāo)客戶(hù)：1)了解目標(biāo)客戶(hù)的情況，進(jìn)行可行性分析，擬訂初步風(fēng)險(xiǎn)管理建議。2)制定訪問(wèn)計(jì)劃，確定具體經(jīng)辦人員。3.拜訪客戶(hù)拜訪客戶(hù)1)準(zhǔn)備好授權(quán)委托書(shū)、名片、宣傳冊(cè)等；2)了解客戶(hù)的基本情況；3)征求客戶(hù)的意見(jiàn)和建議。4.達(dá)成意向或委托達(dá)成意向或委托1)洽談成功后，盡可能同客戶(hù)簽訂書(shū)面授權(quán)委托書(shū)，同時(shí)將客戶(hù)情況上報(bào)客戶(hù)服務(wù)部。收集市場(chǎng)信息確定目標(biāo)客戶(hù)拜訪客戶(hù)達(dá)成意向或委托風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查評(píng)估設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案協(xié)助客戶(hù)投保售后服務(wù)保險(xiǎn)詢(xún)

3、價(jià)保費(fèi)、傭金結(jié)算歸檔歸檔；2)將業(yè)務(wù)收入超過(guò)10萬(wàn)元的全套重點(diǎn)客戶(hù)檔案復(fù)印件寄至公司客戶(hù)服務(wù)部歸檔。(二)協(xié)賠服務(wù)流程協(xié)賠服務(wù)流程協(xié)賠服務(wù)流程示意圖虛線部分非必需環(huán)節(jié)，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行虛線部分非必需環(huán)節(jié)，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行(蘭色部分蘭色部分)1、報(bào)案登記或接受委托、報(bào)案登記或接受委托（1）客戶(hù)直接向公司客戶(hù)服務(wù)部報(bào)案，客戶(hù)服務(wù)部做好登記，并迅速通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。客戶(hù)直接向業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)案，業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)報(bào)案人的敘述，作好報(bào)案登記。上述兩種情況下，

4、業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)都應(yīng)了解客戶(hù)是否已經(jīng)通知保險(xiǎn)公司，并迅速核對(duì)保險(xiǎn)內(nèi)容，提醒客戶(hù)應(yīng)注意的事項(xiàng)，力求在第一時(shí)間趕赴事故現(xiàn)場(chǎng)，同時(shí)通知保險(xiǎn)公司。（2）預(yù)計(jì)財(cái)產(chǎn)損失超過(guò)20萬(wàn)元或出現(xiàn)重大人員傷亡事故，以及疑難案件和有爭(zhēng)議的案件，應(yīng)立即上報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部，由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)處理賠案。2、現(xiàn)場(chǎng)查勘、現(xiàn)場(chǎng)查勘（1）業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理工程師趕赴現(xiàn)場(chǎng)前應(yīng)了解保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)情況、保險(xiǎn)責(zé)任、出險(xiǎn)地點(diǎn)等，并攜帶照相機(jī)等必要查勘工具和救護(hù)工具以及現(xiàn)場(chǎng)查勘記錄需用的有關(guān)資料。