簡介：一本書搞定企業(yè)融資管理15企業(yè)融資實施方案企業(yè)融資實施方案受控狀受控狀態(tài)方案方案名稱名稱某股份有限公司融某股份有限公司融資方案方案編號執(zhí)行部行部門監(jiān)督部督部門考證部門公司注冊地市路號公司注冊成立時間年月公司注冊資本人民幣萬元公司法人代表及股權分配董事長先生，其持有公司的股份。一、公司的成一、公司的成長與發(fā)展概況展概況軟件股份有限公司（以下簡稱“公司”）成立于年，長期致力于提供具有自主知識產(chǎn)權的企業(yè)應用軟件、電子政務管理軟件的產(chǎn)品、服務與解決方案，并在金融信息化和軟件外包等領域占據(jù)市場領先地位。公司的企業(yè)應用軟件產(chǎn)品線非常豐富，涉及、、、、和等諸多領域。依靠領先的技術、豐富的產(chǎn)品線、強大的咨詢實施隊伍和優(yōu)秀的本地化的服務，管理軟件、軟件銷售及服務收入持續(xù)幾年穩(wěn)居中國市場首位，在制造業(yè)、流通業(yè)、服務業(yè)、金融業(yè)、政府機構以及傳媒出版行業(yè)，軟件都得到了廣泛的應用。公司從20年開始平均每年以左右的市場占有率長期保持該一本書搞定企業(yè)融資管理35公司銷售部開發(fā)部財務部市場部銷售部經(jīng)理，大學?？茖W歷，深入銷售第一線年，有豐富的銷售經(jīng)驗。20年，在我公司獲得工作佳績財務部經(jīng)理，大學本科學歷，具有中級會計師以上職稱，有注冊會計師資格，在同類行業(yè)中很有競爭優(yōu)勢開發(fā)部經(jīng)理，大學本科學歷，有年以上大中型軟件工程開發(fā)經(jīng)驗，為公司的發(fā)展做出重大貢獻市場部經(jīng)理，大學專科學歷，市場部主要負責人，在對軟件銷售市場的研究與開發(fā)領域很有建樹公司核心管理公司核心管理團隊團隊成員介紹六、公司的科研開六、公司的科研開發(fā)能力能力公司與大學信息學院計算機系目前合作進行各種應用軟件的技術開發(fā)，同時聘請該系有關專家出任公司的技術顧問，目前擔任本公司技術總顧問的是教授。公司擁有一支年輕活躍的員工隊伍（目前有30人，平均年齡25歲），其中本科以上學歷人員占80以上。按照工作性質(zhì)劃分，技術開發(fā)人員達到60，有效地保障了公司的技術開發(fā)力量。公司目前仍在不斷吸引優(yōu)秀人才，為了增強公司優(yōu)秀人才的吸引力及穩(wěn)定已有的技術隊伍，公司正致力于實行員工持股計劃，以增強公司的凝聚力。七、商七、商標與版與版權1公司商標已注冊。2軟件著作版權有“”、“”、“”等。3近幾年來，軟件在軟件界已成為知名品牌。八、公司八、公司優(yōu)勢優(yōu)勢與不足分析與不足分析

簡介：公司融資成本利潤分析表公司融資成本利潤分析表金額單位元對比分析期分析項目行次年月年月差量所有者權益負債融資融資總額123稅前利潤減利息等負債融資成本稅前利潤減所得稅稅后利潤減應交特種基金提取盈余公積本年實現(xiàn)的可分配利潤456789101112本年資本利潤率13本年負債融資成本率14公司融資成本利潤分析表公司融資成本利潤分析表金額單位元對比分析期分析項目行次年月年月差量所有者權益負債融資融資總額123稅前利潤減利息等負債融資成本稅前利潤減所得稅稅后利潤減應交特種基金提取盈余公積本年實現(xiàn)的可分配利潤456789101112本年資本利潤率13本年負債融資成本率14

簡介：企業(yè)融資風險分析表企業(yè)融資風險分析表編號單位元____年____年差異（比重）項目年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重比重差升降值流動負債長期負債負債合計所有者權益融資總額企業(yè)融資風險分析表企業(yè)融資風險分析表編號單位元____年____年差異（比重）項目年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重比重差升降值流動負債長期負債負債合計所有者權益融資總額

簡介：一本書搞定企業(yè)融資管理14企業(yè)融資申請書企業(yè)融資申請書受控狀受控狀態(tài)文案文案名稱名稱融資申請書請書編號執(zhí)行部行部門監(jiān)督部督部門考證部門銀行本公司主要從事零售金屬材料、建筑材料及化工材料的研發(fā)、生產(chǎn)等相關業(yè)務。注冊資金萬元，企業(yè)性質(zhì)屬有限責任公司。現(xiàn)有員工人，其中研究生以上學歷人、本科學歷人、各類專業(yè)技術人員人。有限公司自成立以來，多次被評為市“重合同、守信用企業(yè)”、“十強私營企業(yè)”、“私營企業(yè)納稅大戶”和“先進私營企業(yè)”等，是市重點高科技私營企業(yè)之一。一、企一、企業(yè)法人信用狀況法人信用狀況公司一向講信譽，守合同，目前在中國銀行支行、中國建設銀行支行有信貸關系，在與銀行交往過程中，從來都是按期支付利息和歸還貸款本金。與經(jīng)營客戶訂立的合同履約率為100，多次被有關部門評為守合同，重信譽的單位。被中國銀行市分行評為AAA級企業(yè)，中國建設銀行分行評為AAA級企業(yè)。二、二、擬籌資項資項目情況目情況一本書搞定企業(yè)融資管理34公司公司財務財務指標列表列表單位萬元項目年年總資產(chǎn)流動資產(chǎn)固定資產(chǎn)流動負債凈資產(chǎn)銷售收入利潤負債率流動比率流動資產(chǎn)周轉率銷售利潤率總資產(chǎn)利潤率注詳細財務信息見年度、年度財務報表鑒于本公司間新產(chǎn)品屬于科技開發(fā)項目，有投資少、工期短、見效快、效益高、還債能力強等特點，基本具備科技開發(fā)貸款資格?，F(xiàn)特向貴行申請給予科技開發(fā)貸款萬元，保證在年季度末全部還清，望予以支持，以確保這個新產(chǎn)品開發(fā)項目能如期投產(chǎn)創(chuàng)利。有限公司

簡介：企業(yè)融資管理制度企業(yè)融資管理制度第1章總則第1條為規(guī)范企業(yè)經(jīng)營運作中的融資行為，降低資本成本，減少融資風險和危險性，以提高資金撥款運作效益，依據(jù)關聯(lián)規(guī)范，結合搭配企業(yè)具體狀況，特制定本制度。第2條本制度適用于企業(yè)總部、各子公司與各分公司的融資動作行為。第3條本制度所指的融資，是指債務資本融資和權益資本融資。債務資本融資指企業(yè)以負債方式借入并到期償還的資金撥款，包括短時間借款、長久借款、應付債券、長久應付款等方式融資；權益資本融資是由企業(yè)所有者以發(fā)行股票方式融資。第4條融資的原則。1遵守國家法律、法規(guī)原則。2統(tǒng)一規(guī)范籌措，分級使用原則。3綜合衡量，降低成本原則。4適度負債，防范風險和危險性原則。第5條資金的籌措、管理、協(xié)調(diào)和監(jiān)督工作由企業(yè)財務部統(tǒng)一規(guī)范負責。第2章債務資本融資第6條債務資本的融資工作由企業(yè)財務部統(tǒng)一規(guī)范負責。經(jīng)財務部批準分支機關部門可以辦理短時間借款。第7條企業(yè)短時間借款融資程序。1根據(jù)財務預算和預先測算，企業(yè)財務部應先確定企業(yè)短時間內(nèi)所需資金撥款，編制融資計劃策劃表。2依照融資規(guī)模大小，分別由財務部經(jīng)理、財務總監(jiān)和總經(jīng)理審批融資計劃策劃。3財務部負責簽訂借款合同并監(jiān)督資金的到位和使用，借款合同內(nèi)容包括借款人、借款金額、利息率、借款的時期限制、利息同本金的償還方式以及違約責任等。4雙方正式代表或授權人簽字。第8條企業(yè)短時間借款審批權限。短時間借款采取限額審批制，資金投資限額衡量標準條件如下（超越限額標淮的由公司董事會批準）。1財務部經(jīng)理審批限額10萬元。2財務總監(jiān)審批限額50萬元。3總經(jīng)理審批限額100萬元。第9條在短時間借款到位當日，企業(yè)財務部應依照借款類別分類在短時間融資登記簿中登記。第10條企業(yè)依照借款計劃策劃表使用該項資金撥款，不得隨意轉變資金撥款用途，如有變動須經(jīng)原審批機關部門批準。第11條企業(yè)財務部同時計提和支付借款利息并執(zhí)行崗位撥開與分離。第12條企業(yè)財務部建立資金撥款臺賬，以詳細完備記錄各項資金撥款的籌集、應用和本息歸還狀第29條權益資本融資經(jīng)過吸取直接資金投資和發(fā)行股票兩種融資方式取得。1吸取直接資金投資是指企業(yè)以協(xié)議等形式吸取其他企業(yè)和個人資金投資的融資方式。2發(fā)行股票融資是指企業(yè)以發(fā)行股票方式籌集資本的方式。第30條企業(yè)吸取直接資金投資程序。1吸取直接資金投資須經(jīng)企業(yè)股東大會或董事會批準。2和資金投資者簽訂資金投資協(xié)議，約定資金投資撥款額、所占股份、資金投資日期以及資金投資收益和風險的分擔等。3財務部負責監(jiān)督所籌集資金撥款的到位狀況和實物資產(chǎn)的評估工作，并請會計師事務所驗資辦理手續(xù)，企業(yè)據(jù)此向資金投資者簽發(fā)出資報告。4財務部在收到資金投資款后應同時建立股東名冊。5財務部負責辦理工商變更登記和企業(yè)章程修正。第31條吸取資金投資不得吸取資金投資者已設有擔保物權同租賃資產(chǎn)的出資。第32條籌集的資本金，在創(chuàng)造經(jīng)營期間內(nèi)，除資金投資者依法轉讓外，不得以任何方式抽走。第33條投資者實際繳付的出資額超出其資本金的差額（包括企業(yè)發(fā)行股票的溢價凈收入）以同資本匯率折算差額等計入資本公積金。第34條發(fā)行股票融資程序。1發(fā)行股票融資必須經(jīng)過股東大會召開會議批準并擬訂發(fā)行新股申請要求報告。2董事會向有關授權部門申請要求并經(jīng)批準。3公布公告招股說明書和財務會計報表同附屬明細表，和證券經(jīng)營機關部門簽訂承銷協(xié)議。定向募集時向新股認購入發(fā)出認購公告或通知。4招認股份，交納股款。5改組董事會、監(jiān)事會，辦理變更登記并向群眾公告。第35條企業(yè)財務部建立股東名冊，其內(nèi)容包括股東姓名、名稱、住所、各股東所持股份、股票編號以及股東取得股票的日期等。第4章銀行借款業(yè)務管理第36條根據(jù)現(xiàn)金預算和項目開發(fā)計劃確定資金需求金額、時間和期限，由總會計師提出融資方案，包括擬借款銀行、借款額、借款時間、借款期限、利率水平、預計融資成本（包括利息費用和其他手續(xù)費）還款時間（包括利息和本金）還款方式、資金來源、對企業(yè)資本結構的影響等內(nèi)容。融資方案必須經(jīng)總經(jīng)理審核。第37條根據(jù)融資計劃預計的用款時間及銀行辦理貸款的實際情況，提前3～4個月與銀行進行初步接洽，形成合作意向，然后進入借款程序。第38條借款基本程序，一般如下圖所示。

簡介：資金管理金管理第一版第一版1債券融資管理業(yè)務流程1一、一、業(yè)務業(yè)務目標1戰(zhàn)略目略目標11為公司投資和經(jīng)營發(fā)展提供有力的債券融資資金支持，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展目的。2經(jīng)營經(jīng)營目標21保證經(jīng)營債券融資資金安全，降低資金使用成本。3報告目告目標31保證債券融資核算真實、準確、完整，報告可靠。4合規(guī)目標41符合國家及有關監(jiān)管部門債券融資管理的有關規(guī)定和公司內(nèi)部規(guī)章制度。二、二、風險評風險評估1戰(zhàn)略風險風險11資金不足或不能及時、有效的用于投資項目或經(jīng)營活動，造成企業(yè)投資失敗或經(jīng)營違約風險。12未嚴格執(zhí)行國家及監(jiān)管部門的規(guī)定，不能按計劃籌集所需資金，增加籌資成本，影響企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展目標實現(xiàn)。2經(jīng)營風險經(jīng)營風險21債券融資不能及時地按計劃取得，影響企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展。22債券融資取得資金的方式和規(guī)模不適合公司經(jīng)營發(fā)展的需要，造成融資成本升高。3報告風險風險1本流程所指債券包括短期融資債券和長期融資債券。資金管理金管理第一版第一版3214董事長（或以書面授權書委托相關人員）簽訂正式合同，合同至少應分別存放于公司辦公室和計劃財務部。215計劃財務部應配合債券承銷機構完成承銷工作。22配合信用評級機構，確定債券信用評級221計劃財務部與具有企業(yè)信用評級的機構談判企業(yè)信用等級評定事宜。222計劃財務部根據(jù)談判結果草擬企業(yè)信用評級合同協(xié)議，經(jīng)總會計師審核后報法律顧問室會審后，擬訂正式信用評級合同，并報董事長審批。223董事長（或以書面授權書委托相關人員）簽訂正式合同，合同至少應分別存放于公司辦公室和計劃財務部。224計劃財務部應配合信用評級機構完成信用評級工作。23確定債券發(fā)行擔保機構，簽訂擔保合同。231計劃財務部及時與債券承銷機構商議，確定債券發(fā)行是否需要擔保。如不需要擔保，應及時向總會計師匯報，總會計師也應及時將具體情況向董事長匯報。232如債券發(fā)行需要擔保，應參照簽訂企業(yè)債券承銷合同流程執(zhí)行。24計劃財務部應配合債券承銷機構向人民銀行報送相關審批文件。3企業(yè)債業(yè)債券融券融資資資資金管理金管理31開立債券資金專戶311計劃財務部應與債券承銷機構協(xié)商在銀行設立債券專戶，專戶的設立須經(jīng)董事長批準。312計劃財務部應與開戶銀行簽訂債券資金專用賬戶管理協(xié)議。32嚴格監(jiān)控債券使用用途321計劃財務部應嚴格按照債券融資的計劃使用資金，不得擅自改變資金的用途。

簡介：一本書搞定企業(yè)融資管理15企業(yè)項目融資方案企業(yè)項目融資方案受控狀受控狀態(tài)文案文案名稱名稱某水果食品公司某水果食品公司項目融目融資方案方案編號執(zhí)行部行部門監(jiān)督部督部門考證部門一、企一、企業(yè)經(jīng)營業(yè)經(jīng)營狀況狀況（一）企業(yè)經(jīng)營狀況介紹水果食品公司是一家集種植栽培、運輸貯藏、加工出口于一體的綜合性果蔬食品生產(chǎn)企業(yè)。主要經(jīng)營罐裝、速凍、保鮮三大系列果蔬類食品的出口業(yè)務。公司地處省市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)，距鐵路公里、國道公里、港公里。公司創(chuàng)建于年，占地面積M2，現(xiàn)有職工人，其中專業(yè)技術人員人。現(xiàn)代化的工作廠房，全方位的流水生產(chǎn)線，是全市水果食品生產(chǎn)龍頭企業(yè)和最大的保鮮果品出口企業(yè)，帶動了地方性農(nóng)副產(chǎn)品種植和深加工，出口水果食品廠代號為。（二）市場狀況介紹水果食品公司旗下?lián)碛惺∈小⑹?、市、市、省市五家分公司和市一個辦事處。創(chuàng)建以來，水果食品公司憑借其獨特的產(chǎn)品一本書搞定企業(yè)融資管理352帶保溫室的牌廂貨汽車元3總計萬元萬元（八）總結水果食品有限公司是一家為區(qū)及周圍地區(qū)提供批發(fā)或零售服務的水果產(chǎn)品公司。公司代表法人正在尋求一筆萬元的貸款，此項貸款主要用于購買街道的房產(chǎn)、進行必要技術革新與改善生產(chǎn)條件、維持先進儲備以及為預期的商業(yè)開銷準備足夠的運營資本。這筆貸款將為公司的擴張?zhí)峁┵Y金支持，使公司的盈利能力得到空前提高。經(jīng)過認真的潛在市場分析，我們發(fā)現(xiàn)目前市場上對新鮮水果食品的需求還未滿足。我們相信我們公司能夠擴大水果食品市場的占有率。二、二、財務財務數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)（一）資金來源及運用介紹（如下表所示）水果食品公司水果食品公司資金來源及運用金來源及運用來源估價（元）1抵押貸款2定期貸款合計運用1購買街道的房產(chǎn)2購買帶保溫室的牌廂貨汽車

簡介：企業(yè)融資成本分析表企業(yè)融資成本分析表單位元對比分析期項目年年差值主權融資（所有者權益）負債融資融資總額息稅前利潤減利息等負債融資成本稅前利潤減所得稅稅后利潤減應交特種基金提取盈余公積金本年實際可分配利潤本年資本（股本）利潤率本年負債融資成本率企業(yè)融資成本分析表企業(yè)融資成本分析表單位元對比分析期項目年年差值主權融資（所有者權益）負債融資融資總額息稅前利潤減利息等負債融資成本稅前利潤減所得稅稅后利潤減應交特種基金提取盈余公積金本年實際可分配利潤本年資本（股本）利潤率本年負債融資成本率

簡介：1企業(yè)融資申請書企業(yè)融資申請書受控狀態(tài)受控狀態(tài)文案文案名稱名稱融資申請書融資申請書編號執(zhí)行部門執(zhí)行部門監(jiān)督部門監(jiān)督部門考證部門考證部門銀行本公司主要從事零售金屬材料、建筑材料及化工材料的研發(fā)、生產(chǎn)等相關業(yè)務。注冊資金萬元，企業(yè)性質(zhì)屬有限責任公司?，F(xiàn)有員工人，其中研究生以上學歷人、本科學歷人、各類專業(yè)技術人員人。有限公司自成立以來，多次被評為市“重合同、守信用企業(yè)”、“十強私營企業(yè)”、“私營企業(yè)納稅大戶”和“先進私營企業(yè)”等，是市重點高科技私營企業(yè)之一。一、企業(yè)法人信用狀況一、企業(yè)法人信用狀況公司一向講信譽，守合同，目前在中國銀行支行、中國建設銀行支行有信貸關系，在與銀行交往過程中，從來都是按期支付利息和歸還貸款本金。與經(jīng)營客戶訂立的合同履約率為100，多次被有關部門評為守合同，重信譽的單位。被中國銀行市分行評為AAA級企業(yè)，中國建設銀行分行評為AAA級企業(yè)。二、擬籌資項目情況二、擬籌資項目情況為了調(diào)整產(chǎn)品結構，增加新品種，增強公司的應變能力，提高經(jīng)濟效益和出口創(chuàng)匯能力，在年新產(chǎn)品試制工作中，對產(chǎn)品采用技術成功地分離出合格的新產(chǎn)品，并取得了工藝控制參數(shù)。本公司開發(fā)的新產(chǎn)品具有以下五個特點。（一）產(chǎn)品質(zhì)量好，有銷路該產(chǎn)品系合成和原料，國內(nèi)生產(chǎn)該產(chǎn)品的只有公司，年產(chǎn)量僅噸，而國內(nèi)需求量則為噸，缺口為噸。（二）產(chǎn)品經(jīng)濟效益好該產(chǎn)品市場銷售價格每噸～元，而其原料的成本每噸只有元。如的年產(chǎn)量達到噸，即可創(chuàng)稅利萬元，經(jīng)濟效益相當可觀。（三）產(chǎn)品原料有保證該產(chǎn)品的原料，本公司每年可生產(chǎn)噸，如提取率按％計算，可產(chǎn)噸。這表明，原料3年月日編制日期審核日期批準日期修改標記修改處數(shù)修改日期

簡介：企業(yè)融資風險分析表企業(yè)融資風險分析表編號單位元____年____年差異（比重）項目年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重比重差升降值流動負債長期負債負債合計所有者權益融資總額企業(yè)融資風險分析表企業(yè)融資風險分析表編號單位元____年____年差異（比重）項目年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重比重差升降值流動負債長期負債負債合計所有者權益融資總額

簡介：企業(yè)融資實施方案企業(yè)融資實施方案受控狀態(tài)受控狀態(tài)方案方案名稱名稱某股份有限公司融資方案某股份有限公司融資方案編號執(zhí)行部門執(zhí)行部門監(jiān)督部門監(jiān)督部門考證部門考證部門公司注冊地市路號公司注冊成立時間年月公司注冊資本人民幣萬元公司法人代表及股權分配董事長先生，其持有公司的股份。一、公司的成長與發(fā)展概況一、公司的成長與發(fā)展概況軟件股份有限公司（以下簡稱“公司”）成立于年，長期致力于提供具有自主知識產(chǎn)權的企業(yè)應用軟件、電子政務管理軟件的產(chǎn)品、服務與解決方案，并在金融信息化和軟件外包等領域占據(jù)市場領先地位。公司的企業(yè)應用軟件產(chǎn)品線非常豐富，涉及、、、、和等諸多領域。依靠領先的技術、豐富的產(chǎn)品線、強大的咨詢實施隊伍和優(yōu)秀的本地化的服務，管理軟件、軟件銷售及服務收入持續(xù)幾年穩(wěn)居中國市場首位，在制造業(yè)、流通業(yè)、服務業(yè)、金融業(yè)、政府機構以及傳媒出版行業(yè)，軟件都得到了廣泛的應用。公司從20年開始平均每年以左右的市場占有率長期保持該市場中的領先地位，公司的財務軟件在各行各業(yè)得到廣泛深入的應用，成為推動中國財務管理信息化的主流應用軟件和實際應用標準，為中國的財務會計改革提供了強有力的工具。二、公司的產(chǎn)品與服務介紹二、公司的產(chǎn)品與服務介紹到目前，公司已擁有囊括工廠、財務、商貿(mào)、學校四大管理領域共十幾個行業(yè)化的產(chǎn)品。（一）通用財務管理軟件（具體介紹略，下同）（二）星工廠生產(chǎn)管理軟件（三）通通用商貿(mào)業(yè)務管理軟件（四）專業(yè)學校住宿管理系統(tǒng)三、產(chǎn)品的營銷能力三、產(chǎn)品的營銷能力公司的經(jīng)營用戶主要是地區(qū)的企業(yè)，公司采取“”的營銷模式。公司現(xiàn)正積極致力于拓展全國市場，建立全國性的營銷渠道，逐步通過在全國范圍內(nèi)發(fā)展分銷代理商、成立業(yè)務代表處（辦事處）建立分公司等多項措施來拓展市場，同時也考慮在宣傳與推廣方面加大資金投入，以提高軟件在全國的知名度與影響力，但資金不足嚴重阻礙了上述業(yè)務推廣與發(fā)展計劃的實施。四、公司業(yè)績與市場占有份額四、公司業(yè)績與市場占有份額軟件的銷量以每年的速度增長，如今，已經(jīng)擁有多家客戶，累計銷售額多萬元。在珠江三角洲，本公司同類產(chǎn)品的銷售額占市場份額的。五、公司核心管理團隊概況五、公司核心管理團隊概況公司核心管理團隊成員的介紹如下圖所示。希望能獲得萬元左右的資本投入，以實現(xiàn)公司的發(fā)展計劃。萬資金主要有以下三種使用方式。1產(chǎn)品推廣包括廣告宣傳、全國營銷網(wǎng)絡的建立等，投入萬元。2技術更新將現(xiàn)有產(chǎn)品與INTER網(wǎng)絡結合，開發(fā)更適應網(wǎng)上交易的產(chǎn)品，投入萬元。3其他包括辦公環(huán)境的改造、公司開發(fā)與銷售人員的增加等，投入萬元。有了以上投入，公司產(chǎn)品的市場份額將會大大提高，可以實現(xiàn)銷售額萬元，利潤萬元。編制日期審核日期批準日期修改標記修改處數(shù)修改日期

簡介：一本書搞定企業(yè)融資管理18企業(yè)融資管理制度企業(yè)融資管理制度第1章總則第1條為規(guī)范企業(yè)經(jīng)營運作中的融資行為，降低資本成本，減少融資風險和危險性，以提高資金撥款運作效益，依據(jù)關聯(lián)規(guī)范，結合搭配企業(yè)具體狀況，特制定本制度。第2條本制度適用于企業(yè)總部、各子公司與各分公司的融資動作行為。第3條本制度所指的融資，是指債務資本融資和權益資本融資。債務資本融資指企業(yè)以負債方式借入并到期償還的資金撥款，包括短時間借款、長久借款、應付債券、長久應付款等方式融資；權益資本融資是由企業(yè)所有者以發(fā)行股票方式融資。第4條融資的原則。1遵守國家法律、法規(guī)原則。2統(tǒng)一規(guī)范籌措，分級使用原則。3綜合衡量，降低成本原則。4適度負債，防范風險和危險性原則。第5條資金的籌措、管理、協(xié)調(diào)和監(jiān)督工作由企業(yè)財務部統(tǒng)一規(guī)范負責。第2章債務資本融資第6條債務資本的融資工作由企業(yè)財務部統(tǒng)一規(guī)范負責。經(jīng)財務部批準分支機關部門可以辦理短時間借款。第7條企業(yè)短時間借款融資程序。1根據(jù)財務預算和預先測算，企業(yè)財務部應先確定企業(yè)短時間內(nèi)所需資金撥一本書搞定企業(yè)融資管理38性研究報告、項目批復、企業(yè)批準文檔、借款金額、用款時間和還款的時期限制等。第15條長期借款計劃應由企業(yè)財務部經(jīng)理、財務總監(jiān)和總經(jīng)理依其職權范圍進行審批。第16條企業(yè)財務部負責簽訂長期借款合同，其主要內(nèi)容包括貸款種類、用途、金額、利率、貸款的時期限制、利息同本金的償還方式和資金撥款來源、違約責任等。第17條長期借款利息的處理。1籌建期間發(fā)生的應計利息計入開辦費。2創(chuàng)造期間發(fā)生的應計利息計入財務費用。3清算期間發(fā)生的應計利息計入清算權益。4購建固定資產(chǎn)或無形資產(chǎn)有關的應計利息，在資產(chǎn)尚未交付使用或者雖已交付使用但尚未辦理竣工決算之前，計入購建資產(chǎn)的價值。第18條企業(yè)發(fā)行債券融資程序。1發(fā)行債券融資應先由股東大會召開會議作出決議。2向國務院證券管理部門提出申請要求并提交企業(yè)登記證明說明、企業(yè)章程、企業(yè)債券募集措施辦法以及資產(chǎn)評估報告和驗資報告等。3制訂企業(yè)債券募集措施辦法，其主要內(nèi)容包括企業(yè)名稱、債券總額和票面金額、債券利率、還本付息的時期限制和方式、債券發(fā)行的起止日期、企業(yè)凈資產(chǎn)、已發(fā)行尚未到期的債券總額以及企業(yè)債券的承銷機關部門等。4同債券承銷機關部門簽訂債券承銷協(xié)議或包銷合同。第19條企業(yè)發(fā)行的債券應載明企業(yè)名稱、債券票面金額、利率以及償還的

簡介：企業(yè)融資分析表企業(yè)融資分析表單位元對比分析期項目年年差值主權融資（所有者權益）負債融資融資總額利息稅前利潤減利息等負債融資成本稅前利潤減所得稅稅后利潤減應交特種基金提取盈余公積金本年度實際可分配利潤本年度資本（股本）利潤率本年度負債融資成本率企業(yè)融資分析表企業(yè)融資分析表單位元對比分析期項目年年差值主權融資（所有者權益）負債融資融資總額利息稅前利潤減利息等負債融資成本稅前利潤減所得稅稅后利潤減應交特種基金提取盈余公積金本年度實際可分配利潤本年度資本（股本）利潤率本年度負債融資成本率

簡介：企業(yè)外包合同協(xié)議管理規(guī)定企業(yè)外包合同協(xié)議管理規(guī)定第1章總則總則第1條目的為加強對本公司業(yè)務外包合同的管理，規(guī)范和約束公司的經(jīng)營行為，減少和避免因外包合同協(xié)議管理不當而造成的損失，維護公司的合法權益，結合自身情況特制定本規(guī)定。第2條適用范圍本規(guī)定適用于公司所簽訂的一切業(yè)務外包合同協(xié)議。第3條訂立外包合同的原則1凡與本公司簽訂的外包合同協(xié)議必須遵守國家法律、法規(guī)，且合同內(nèi)容有利于保證公司業(yè)務外包的順利完成。2訂立外包合同時，應遵循自愿平等、互利有償和誠實信用的原則，不得損害公司的利益和形象。3業(yè)務外包合同內(nèi)容涉及國家安全或重大利益需要保密的，應按相關規(guī)定辦法辦理，并與承包方簽訂外包項目保密協(xié)議書。第2章業(yè)務外包合同的擬定、審批及簽訂業(yè)務外包合同的擬定、審批及簽訂第4條擬定的合同文本要規(guī)范，根據(jù)業(yè)務外包的性質(zhì)，按公司規(guī)定的格式填寫，內(nèi)容要詳實，必要時要補充保密協(xié)議書附件、技術協(xié)議書附件、外包項目咨詢合同協(xié)議書附件。第5條外包合同簽訂前需要填寫業(yè)務外包審批表，按公司的相關規(guī)定填寫合同、辦理審批表蓋章，并滿足下列要求。1合同金額在300萬元以內(nèi)的外包協(xié)議，由總經(jīng)理審批，且需總經(jīng)理簽章。2合同金額在300萬～3000萬元的外包協(xié)議，由董事長審批，且需董事長簽章。3合同金額在3000萬元以上的外包協(xié)議，提交董事會或股東（大）會審批，且需加蓋公章。第6條公司應當在業(yè)務外包合同協(xié)議中具體約定下列事項。1對于涉及本公司機密的業(yè)務和事項，承包方有責任履行保密義務。除合同協(xié)議約定的保密事項外，公司應當根據(jù)業(yè)務外包項目的實施情況和外界環(huán)境的變化不斷更新、修正保密條款，必要時可與承包方補簽保密協(xié)議。2承包方有責任按照合同協(xié)議規(guī)定的方式和時間將外包實施的進度和現(xiàn)狀告知公司，并就存在的問題進行有效溝通。3公司有權獲得和評估業(yè)務外包項目的實施情況和效果，獲得具體的數(shù)據(jù)和信息，督促承包方改進

簡介：1企業(yè)融資實施方案企業(yè)融資實施方案受控狀態(tài)受控狀態(tài)方案方案名稱名稱某股份有限公司融資方案某股份有限公司融資方案編號執(zhí)行部門執(zhí)行部門監(jiān)督部門監(jiān)督部門考證部門考證部門公司注冊地市路號公司注冊成立時間年月公司注冊資本人民幣萬元公司法人代表及股權分配董事長先生，其持有公司的股份。一、公司的成長與發(fā)展概況一、公司的成長與發(fā)展概況軟件股份有限公司（以下簡稱“公司”）成立于年，長期致力于提供具有自主知識產(chǎn)權的企業(yè)應用軟件、電子政務管理軟件的產(chǎn)品、服務與解決方案，并在金融信息化和軟件外包等領域占據(jù)市場領先地位。公司的企業(yè)應用軟件產(chǎn)品線非常豐富，涉及、、、、和等諸多領域。依靠領先的技術、豐富的產(chǎn)品線、強大的咨詢實施隊伍和優(yōu)秀的本地化的服務，管理軟件、軟件銷售及服務收入持續(xù)幾年穩(wěn)居中國市場首位，在制造業(yè)、流通業(yè)、服務業(yè)、金融業(yè)、政府機構以及傳媒出版行業(yè)，軟件都得到了廣泛的應用。公司從20年開始平均每年以左右的市場占有率長期保持該市場中的領先地位，公司的財務軟件在各行各業(yè)得到廣泛深入的應用，成為推動中國財務管理信息化的主流應用軟件和實際應用標準，為中國的財務會計改革提供了強有力的工具。二、公司的產(chǎn)品與服務介紹二、公司的產(chǎn)品與服務介紹到目前，公司已擁有囊括工廠、財務、商貿(mào)、學校四大管理領域共十幾個行業(yè)化的產(chǎn)品。（一）通用財務管理軟件（具體介紹略，下同）（二）星工廠生產(chǎn)管理軟件（三）通通用商貿(mào)業(yè)務管理軟件（四）專業(yè)學校住宿管理系統(tǒng)三、產(chǎn)品的營銷能力三、產(chǎn)品的營銷能力公司的經(jīng)營用戶主要是地區(qū)的企業(yè)，公司采取“”的營銷模式。公司現(xiàn)正積極致力于拓展全國市場，建立全國性的營銷渠道，逐步通過在全國范圍內(nèi)發(fā)展分銷代理商、成立業(yè)務代表處（辦事33近幾年來，軟件在軟件界已成為知名品牌。八、公司優(yōu)勢與不足分析八、公司優(yōu)勢與不足分析（一）公司的四個優(yōu)勢體現(xiàn)1擁有技術開發(fā)優(yōu)勢。2已具有穩(wěn)定的客戶群。3新投入市場的拳頭產(chǎn)品“”（工廠生產(chǎn)管理軟件）市場前景非常好，極具競爭力。4軟件產(chǎn)品多樣化，其中財務軟件通過了國家評審。（二）公司的三個不足方面1管理水平仍有待提高，銷售隊伍力量不夠強。2未形成全國性的銷售網(wǎng)絡。3發(fā)展中遇到資金不足的困難。九、公司未來發(fā)展計劃九、公司未來發(fā)展計劃（略）。十、期望融資額度及投資方向十、期望融資額度及投資方向希望能獲得萬元左右的資本投入，以實現(xiàn)公司的發(fā)展計劃。萬資金主要有以下三種使用方式。1產(chǎn)品推廣包括廣告宣傳、全國營銷網(wǎng)絡的建立等，投入萬元。2技術更新將現(xiàn)有產(chǎn)品與INTER網(wǎng)絡結合，開發(fā)更適應網(wǎng)上交易的產(chǎn)品，投入萬元。3其他包括辦公環(huán)境的改造、公司開發(fā)與銷售人員的增加等，投入萬元。有了以上投入，公司產(chǎn)品的市場份額將會大大提高，可以實現(xiàn)銷售額萬元，利潤萬元。編制日期審核日期批準日期修改標記修改處數(shù)修改日期